银行代销基金风险密集上调!还能买吗?

银行通过重新评估基金的风险等级,可以确保提供给投资者的信息更加准确和及时,引导投资者更加谨慎地选择基金产品,减少市场中的盲目投资行为,从而降低市场风险和波动性。投资者也要提高风险识别能力,理性投资。”记者注意到,此次调整的中海增强收益债券基金A,年内净值最大回撤超过4%。8月至10月期间又涨超6%,具有高强度...

不坐过山车!百亿私募“生撬”银行理财客户

银行理财客户群体,相对低风险偏好,更倾向于将资金投向中低风险的产品类型中,借此去获得“旱涝保收”的收益水平。而上述私募机构创设的产品,其预期收益率(以清盘条款计算)比银行理财的回报率高的不是“一点半点”。这如果每次都能做到的话,其对客户的吸引力会非常可观。本期责任编辑倪静...

客户被推销买基金亏损10万余元 起诉银行成功索赔

已有过错;而依据此前银行的评估结果,胡先生属稳健型投资者,风险承受能力较弱,一般仅希望在保证本金安全的基础上能有增值收入,系争理财产品为非保本型理财产品,存在净值下跌的可能性,显然并不适宜胡先生,但银行仍主动向胡先生推介,可认定银行未履行上述正确评估及适当推介的义务,具有相应过错。

...投资者558万买基金一年亏损170万,银行因违规销售赔偿159万

并且,王某已进行风险承受能力评估,评估结果为进取型(C5),与案涉基金产品风险等级(R3)相匹配。法院一审认为,银行作为专业金融机构,在案涉基金销售过程中存在员工承诺保本保息等违规行为,导致王某投资损失,支行显然存在重大过错,应当承担相应赔偿责任。王某作为完全民事行为能力的成年人,之前曾投资过理财产品,亦应当对投...

招商银行收紧基金超风险销售,招商基金在售中低风险产品年亏17%

根据招商银行官网的说明,R2风险评级的标准是:本金风险相对较小,收益浮动相对可控。在信用风险维度上,产品主要承担高信用等级信用主体的风险;在市场风险维度上,产品主要投资于债券、同业存放等低波动性金融产品。从收益表现上看,招商安瑞进取债券可一点都不稳健,今年内收益跑输大部分中高风险的股票型基金。在债券型基...

风险评级趋严!多家银行收紧超风险申购基金

“一般来说，风险测评不匹配，在网点就买不了超出风险等级的基金产品(www.e993.com)2024年11月22日。如果投资者确定要超风险等级购买产品，还会涉及到‘双录’等一系列其他手续。”一位银行业内人士告诉记者。在线上销售渠道，各银行对超风险等级产品的代销也在不断规范，重点确认“自愿购买”和“无主动推销”。记者尝试在多家银行的手机APP上...

建设银行上调39只代销基金风险等级,投资者购买公募门槛抬高

此外,建设银行在公告中提醒,调整后客户风险承受能力评估等级可能存在与产品风险等级不匹配情况,需及时关注。值得一提的是,公募基金的风险评级存在一定的主观性。同一支基金在不同银行APP上的风险评级可能会有所不同,这可能是由于各销售渠道对同一产品的风险定级标准不一致所致。

银行强化基金销售适当性管理:上调代销基金风险等级、严控越级销售

而放眼以银行为首的全公募销售渠道,伴随股票市场的持续性波动,年内机构对基金申购的适当性管理也整体愈发严格。从评级重估、风险警示到严格限制投资者越级申购,明确的风险责任划归,往往意味着对投资者和机构的双向保护。年内频现基金风险等级上调具体来看,本次被建设银行重调了风险等级的39只基金,均为主动权益产品...

银行整顿基金代销乱象:部分机构禁止65岁及以上投资者超风险交易公...

在测评方面,该行每天最多可进行2次风险评估,每年最多8次。但如果短期内第二次高于第一次的风险评级,银行内部也会进行核查。此外,该行柜台、个人银行PC版等渠道均不支持超风险购买公募基金,且自3月21日起禁止65岁及以上投资超风险交易公募基金。

部分银行收紧超风险评级申购公募基金:上线“双录”、增加年龄限制...

该行客户经理具体介绍,对于银行理财产品而言,超风险评级不可购买。基金风评超风险购买规则为,风险承受能力评估结果为A1级别,在购买风险等级为R2及以上产品时,系统会提示不允许购买高于其风险承受能力的产品;风险承受能力评估结果为A2、A3、A4级别,超风险暂不限制。