高净值人士如何做好资产配置?试试这个财富规划的“三阶模型”(附...
市场分析定策略是每个季度以宏观经济周期分析为基础,并通过大类资产研究和经典金融理论相结合,从而实现对市场性资产配置方案专业制定的过程。市场分析逻辑在防御性、市场性和进攻性三类资产中,市场性资产的细分类型最为复杂、配置难度最大。因此,基于当前的经济周期和各类资产的风险收益特征,我们将市场性资产进行细化...
瑞承传承峰会|管清友:百年变局下的经济形势与资产配置策略
瑞承做为专为高净值人士、企业家群体提供服务的品牌,致力于围绕企业家客户群体的“企、传、投”需求提供综合咨询服务解决方案。长期深耕企业家“企、传、投”服务,通过多年资产配置能力、科技能力、国际化能力和综合服务能力的持续建设,为客户在资产配置、家族传承、企业发展与提升、品质生活、公益金融等方面提供全方...
深度案例拆解|某银行巨头私域搭建3阶段
一、AB银行的app端的用户高达两个多亿,但这么高的用户基础下,活跃用户却在长时间内没有增长;二、AB银行发现,在app端联系客户的触达率,远远低于企业微信。用户不会和APP客服互动,但愿意和企业微信的客户经理互动。因为人只会亲近人。除了客户更愿意在微信上与理财经理互动以外,做私域还有什么好处?那就是AU...
需求汹涌而来!高净值人士在资产配置中偏爱大额保单
高净值人士,通常指的是资产净值较高的人士,一般而言指中国内地个人持有可投资资产超过1000万人民币的人士。据胡润报告显示,截至2022年1月1日,中国拥有千万人民币资产的“高净值家庭”数量达到211万户,同比增加2.5%。根据高净值家庭的财富来源分析,高净值人士主要画像有企业主、金领、专业人士和炒房者等。企业主是...
冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》
n激发客户行动一个核心:用案例讲故事6.方案呈现的两个关键1)方案呈现的灵魂:相关性、必要性2)方案呈现的逻辑:回顾客户的“需求/痛点”与强化方案的“作用/好处”7.高效成单与大单的两种方法1)资产配置,科学配比法:比例配够了吗?小组练习:资产配置饼图工具法呈现练习...
家有美籍子女,能够设立家族信托吗?家族信托案例
举个实战案例,客户李先生,当地4S连锁店企业主,资产主要分布在国内,两段婚姻,前妻大女儿定居加拿大,即将结婚,现任太太有两个孩子,分别为美国籍、香港籍(www.e993.com)2024年7月27日。在沟通之后,我们了解到客户有三大焦虑:1.企业转型,如何避免企业经营风险影响家庭财富?2.如何弥补对女儿的亏欠,让传承的财富成为对女儿的祝福?
...战胜“时间与人性 | ”好买·臻承家族办公室家族信托典型案例
案例二境内保单升级家族信托2.0助力客户风险隔离客户诉求子女定向传承防挥霍客户王先生62岁,有三个子女,配置一张大额保单总保费2000万。希望借助保单资产实现稳定传承。王先生希望大女儿在结婚成家后每年固定领取一定金额,保障其衣食无忧;两个儿子要不能过早领取保单中的资产,要自食其力待年满45周岁以后开始获...
家族信托的20大功能与20大案例
今日,信托圈内人所讲的不是理财型信托,而是信托型架构,我们通过20个案例图片清晰讲述信托架构的20大功用和应用场景,以便我们参考与了解。一、资产隔离保护经济形势波云诡谲,有了家族信托多了一份安心。二、资产安全,老有所依要怎样才能更好地保护资产,以保证老有所依?三、婚前财产保护婚姻的不幸常常伴随着个人...
汇丰私人财富规划获批基金销售牌照,3000个私人财富规划师岗位等你...
就以最近成交的客户为例,她与客户相识于阳明心学的课程班,年近花甲的男企业主,膝下有两个同父异母的孩子,大儿子接管企业,小女儿尚在小学。当年老不可避免,如何庇护小女儿成了客户心中隐藏的担忧。课程中,生死不再是忌讳的话题。面对Eva这样一位自带亲和力的倾听者,客户主动敞开心扉,与其探讨企业经营的意义、财富...
宗馥莉,接班背后的大问题|宗馥莉_新浪财经_新浪网
2.在社会维度上,也就是获得关键利益相关者的支持。宗馥莉显然也没有获得老员工的支持,不仅职工持股会有不同意见,还有老员工举报她通过各种方式来侵吞国有资产。其实还有一个关键利益相关者,娃哈哈著名的“联销体”经销商,目前没有任何表态。考虑到他们和宗庆后的紧密关系以及对于娃哈哈的重要性,这样的沉默非同寻常。