从国际反洗钱视角审视私人财富保护策略
名单筛查系金融机构在与客户建立业务关系时的常规操作,金融机构通常使用采购+自制的名单数据库进行筛查,该等名单不仅包括涉恐名单、政治公众人物名单、刑事犯罪名单等,也会抓取行政处罚、不良记录、不良舆情等情况以供筛查。如客户自身存在该等不良记录及舆情,在业务关系建立时,金融机构会结合规定及内部风险等级划分规则...
央行等3部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易...
第七条金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间,怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的,或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的,应当开展客户尽职调查,采取以下尽职调查措施:(一)识别客户身份,并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份;(二...
央行等三部门:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易
第三条金融机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,识别客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的尽职调查措施。金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必...
金融机构客户尽调、资料管理办法适用范围扩大!
第三条金融机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,识别客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的尽职调查措施。金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必...
【新规】支付机构注意!为特约商户收单时应开展“客户尽职调查”!
以开立支付账户等方式与客户建立业务关系,包括购买记名预付卡或者一次性购买不记名预付卡人民币1万元以上的;为不在本机构开立账户的客户提供支付交易处理且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的;支付交易处理包括明显有关联关系...
银行对公客户强化尽职调查重点
5.银行对洗钱高风险客户在一定期限内的交易情况,须采取强化持续监测分析,特别是高风险客户办理高风险业务,更须实施强化监测分析的手段,并对“客户的客户”进行尽职调查(www.e993.com)2024年9月15日。此外,银行在对高风险客户采取强化尽职调查时,还有三大重点须特别注意,首先是在与客户建立业务关系,或是客户新增业务及客户出现异常情况时,有必要填...
安徽临泉农商行违法遭罚 未按规定识别客户身份
《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定:金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人...
平安银行福清支行违法遭罚 未按规定开展客户身份识别
如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条规定:金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反洗钱...
【协会转载】《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录...
第二十七条金融机构在与客户建立业务关系时,应当根据客户尽职调查所获得的信息,及时评估客户风险,划分风险等级,并根据客户风险状况确定业务存续期间对客户身份状况的定期审核频次和方式。对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户,金融机构应当至少每年进行1次审核。
农业发展银行福建违法遭罚35万 客户身份识别现漏洞
《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定:金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。