收费不透明设陷阱 无资质网贷中介暗藏巨大风险
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,网络借贷信息中介机构应当在其经营范围内明确标注“网络借贷信息中介”字样,以体现其业务性质和经营范围。但记者调查发现,现实中,一些机构在经营范围中并未明确标注相关字样,却打着“网络借贷信息中介机构”的旗号,冠以“××科技公司”“××信息技术公司”的名头...
广告宣传天花乱坠、收费不透明设陷阱,无资质网贷中介藏风险
记者梳理公开资料发现,还有一些不法分子专门利用无资质网贷中介进行非法集资、诈骗等犯罪活动,甚至衍生出了投资理财类诈骗手法——先以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等作为幌子,吸引受害人下载虚假贷款App或登录虚假贷款网站,再让受害人以“手续费”“刷流水”“保证金”“解冻费”等名义交纳各种费用。
经营贷“涉房”调查:贷款材料全套作假,中介称现在银行追着客户贷款
经营贷置换房贷的基本操作流程分6步:赎楼(由按揭中介垫资)-买壳(分注册或者过户两种方式)-养壳(按月记账报税)-申请银行贷款(虚构经营流水)-抵押入库、银行放款-提取贷款(虚构贸易合同、关联方托收支付)。整个过程中,贷款中介、卖壳公司、记账公司和银行是四个不可缺少的角色。在转贷费用收取上,可以分四种。第一...
接到骚扰电话请举报!重庆开展贷款中介专项整治行动
市民收到类似贷款中介骚扰电话、短信,可及时通过拨打“网络不良与垃圾信息举报电话010-12321”等途径进行投诉举报。若发现已陷入不法中介陷阱,应保存好聊天记录、通话录音、合同协议等相关证据,第一时间通过报警、诉讼等法律途径维护自身权益。据悉,下一步,专项整治工作组将会持续加强不法贷款检查力度,深入整治不法贷款...
贷款中介冒充银行,认证机构造假证书,普通食品宣称抗癌,一批违法者...
01上海市市场监管局曝光一批民生领域案件,涉及贷款中介冒充银行、认证机构造假证书和普通食品宣称抗癌等违法行为。02静安区市场监管局查处了一家冒充银行骗取消费者信任的贷款中介服务者,罚款20万元。03国宇(上海)认证服务有限公司频繁造假,超出批准范围出具认证证书,被罚款20万元并撤销《认证机构批准书》。
与贷款中介合作?多家银行否认
对于消费者而言,面对不法贷款中介的非法营销活动,要警惕风险(www.e993.com)2024年7月11日。银行贷款有明确用途,经营贷用于经营是合同约定,对借款人具有法律约束。特别是监管部门对经营贷违规流入楼市一直保持高压监管态势,严格限制贷款资金套取行为,部分地区已有借款人因将经营贷用于偿还房贷而承担了法律责任。消费者要警惕被不法中介隐瞒不利信息...
关于不法贷款中介危害的思考及建议
一是违法风险。部分金融消费者并不具备办理经营贷款的资格,不法贷款中介通过伪造流水、包装空壳公司等方式,“帮助”消费者申请贷款,此行为已涉嫌骗取银行贷款,应追究相关法律责任。二是财务风险。所谓的“转贷降息”,需要资金进行“过桥”,不法贷款中介便怂恿金融消费者使用其提供的过桥资金,从中获取过桥利息、服务费、...
所谓“银行合作的贷款中介”是真是假?这位“银行直贷”称:中介费...
针对第三方中介机构,也有法律界限。上述律师表示,第一,不得注册空壳公司,为客户用于套取贷款,对于贷款企业疑似并无实际经营的,贸易背景存疑的经营贷,将会被严查;第二,不得造假材料协助客户企业贷款,小心触碰刑法第175条中的“骗取贷款罪”;第三,中介机构人员不得与银行内部人员勾结,共谋骗取银行贷款或从银行套取贷款...
“转贷款中介”的赚钱术:一步步诱导收取中介费,当事人感慨“一旦...
该中介告诉她,可以先提交房产证评估一下房子价值,然后申请一个经营贷,如果经营贷能批下来就会帮李莉把原来的贷款结清,她后续只要低息还申请的经营贷贷款即可。该中介还告诉李莉,只要她不在金融机构的黑名单内,基本都能获批,而且这种做法比直接申请经营贷款利息还要低。例如申请贷款10万元,先息后本最长是10年,等额本息...
揪出贷款中介行业背后猫腻 上海对35家贷款中介开展突击执法
上海市市场监管局执法总队总队长韦浩介绍,截至目前,初步发现25家企业存在涉嫌非法收集使用个人信息、虚假宣传、商业贿赂等违法行为,相关情况都在调查取证中。“希望通过集中整治,解决老百姓比较头疼的贷款中介电话骚扰问题,清除黑灰产业链,警示贷款中介行业必须合法依规经营。”...