【行业观察】浅谈跨境移动支付发展对银行卡外汇业务管理的影响
在跨境移动支付行业标准、跨境支付业务资质获取、跨境移动支付综合服务能力、跨境移动支付安全防线等方面,亟须探索建立统一的跨境移动支付行业标准,适应不同的国际法律法规,确保跨境移动支付符合外汇管制、反洗钱和反恐融资法规要求,推进跨境支付的互联互通进程,打造“跨境+国内”一体化便捷支付方式。协调监管统一管理。参考欧...
《中国金融》|科技赋能提高跨境汇款效率
一方面,国际环境动荡,跨境金融特别是跨境汇款需要严格遵守国际反洗钱规则以及各类制裁名单,稍有不慎金融机构将触及红线,因此只有储备了足够知识,金融机构方可在合规、合法的基础上进行创新和优化;另一方面,为提升业务体验和效率,银行内部的反洗钱流程应嵌入跨境汇款等业务,以保证业务的连续操作、存档留痕。拥抱新技术,提高...
【出海周报】国务院来华支付出新政 再添一银行获跨境电商外汇支付...
3月6日,在十四届全国人大二次会议经济主题记者会上,中国人民银行行长潘功胜表示,持续提升开放条件下的金融安全能力,加强对跨境金融风险的监测、评估和预警。健全科学完备的金融法治体系,加快推进《金融稳定法》《反洗钱法》《外汇管理条例》等立法修法工作。据移动支付网了解,现行的《外汇管理条例》于1996年发布,并在...
跨境理财通2.0来了!
签署“跨境理财通”试点业务合作协议,明确各方责任义务,共同遵守内地金融管理部门及港澳金融监管机构出台的“跨境理财通”业务试点实施细则等相关规定,并就销售人员管理、产品信息及销售要求培训、数据信息共享及定期核对、落实反洗钱和反恐怖融资各项工作要求等达成共识,为投资者提供“北向通...
泰安银行发挥地方法人银行优势,提升跨境人民币金融服务质效
针对这一情况,泰安银行发挥跨境人民币间参行优势,积极联系各跨境人民币清算直参银行,了解各行汇款政策以及反洗钱等方面的规定,为客户设计最优收款路线,及时为客户涉俄罗斯跨境人民币汇款业务提供技术指导,协助企业做好收汇工作,收到了良好的效果。山东某钢铁公司是一家在中国(山东)自贸区济南片区注册的以金属材料...
平安银行2023年年度董事会经营评述
三是重构跨境业务全流程线上化服务体系,持续迭代升级跨境业务线上服务平台,推出跨境汇款“秒收秒付”系列服务,为客户提供极简操作、极速时效、极优功能的线上服务,持续提升客户体验(www.e993.com)2024年9月18日。同时,通过产品迭代升级,进一步满足中小外贸企业跨境支付结算及融资服务需求。2023年,本行跨境贸易融资发生额1,739.89亿元。
新加坡暂停部分向中国汇款渠道
他向记者透露,目前新加坡金管局叫停使用的,主要是非银行和非卡渠道向中国境内个人汇款,在新加坡生活工作的中国人仍可以通过银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构,向境内家人等进行跨境汇款。毕竟,银行与银行卡等渠道在反洗钱监管与跨境汇款资料收集方面的合规操作度极高,能遵守中新两国的金融监管要求,因此账户冻结风险...
国家外汇局部署开展银行外汇展业改革 基于自愿前提逐步推进
国家外汇局尊重银行跨境业务规模、展业模式调整成本等方面客观差异,基于银行自愿前提逐步推进《展业办法》实施工作。在银行改造系统、完善业务流程过程中,国家外汇局将给予相应辅导和支持,降低试错成本。目前已在主要法人银行所在地建立辅导团队,对接相关银行开展准备工作,未来将成熟一家,扩展一家,确保总体进程稳妥可控。
...国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作...
为规范银行跨境业务管理,防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险,中国人民银行、国家外汇管理局制定了《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》,现印发给你们,请结合工作实际予以执行,并就有关事项通知如下。一、中国人民银行及其分支机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责;国家外汇管理局及其分支机构结合...
第三方支付“千万元罚单”与“紧箍咒”齐飞 常态化、大额化是两大...
除此之外,反洗钱是2018年央行监管除了断直连以外的另一个重点。自2018年3月份起,央行对非银行支付机构进行反洗钱现场检查。此后,多家支付公司由于反洗钱不力,遭到处罚。加强反洗钱监管,特别是提及加强跨境汇款业务的反洗钱工作,无疑为当下火热的跨境支付敲响警钟。此外,《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》...