银行卡涉案后证据材料怎么整理?情况说明应该怎么写?

此银行账户均系本人使用,从未有过出租出借出售、帮助他人转账、违规交易刷流水的行为,系本人工资卡/房贷还款/日常生活(写清楚你的真实使用场景)等使用,2024年观看体育赛事直播看到推荐(写清楚你怎么获取到的平台信息),在2024年X月被诱惑点进去后参与了“开Y体育”(网址:XXXXXX)(平台名字和网络地址,如果记不得网站...

最全版-香港汇丰银行个人户港卡办理指南

2.支持FPS和EDDA快捷入金,出入金便捷迅速,港陆互转无需手续费,资金流转畅通无阻。3.环球转账24小时内到账且免费,无论您身处世界哪个角落,通过手机银行即可轻松操作,资金按时准确到达。4.手机网银操作便捷易用,汇丰网银支持人民币自由兑换,满足您的货币兑换需求。5.香港汇丰个人户每日最高额度高...

规模超200亿元!前7个月9家银行挂牌“甩卖”信用卡透支类个人不良...

银行可以向金融资产管理公司和地方资产管理公司转让单户对公不良贷款和批量转让个人不良贷款。地方资产管理公司可以受让本省(自治区、直辖市)区域内的银行单户对公不良贷款,批量受让个人不良贷款不受区域限制。参与试点的个人贷款范围以已经纳入不良分类的个人消费信用贷款、信用卡透支、个人经营类信用贷款为主。根据《不...

税务突击清查?再见了,私户避税!个人卡进账不要高于这个数

这种情况公司可以让个人通过税收园区“自然人代开”发票给公司，个人通过税收园区自然人代开，0.5%核定个税，增值税1%，附加税0.06%，总税率1.56%，税率非常的低。个人通过自然人代开承担的税费，公司再单独给个人就是。2：对老板转账：老板想将公司账户上的利润走到自己私卡上，这属于分红，老板分红是需要缴纳2...

再见!花旗中国个人信用卡!

花旗信用卡还款服务目前仍持续提供,不影响您的还款义务,您依旧可以通过跨行转账、第三方支付平台(支付宝、微信、苏宁、京东、银联在线支付)等方式还款。若有变更将另行通知。为了不影响您的征信记录,待账单生成后,请按时偿还全额或最低还款额。若您在花旗提供的还款服务截止日期前未能结清您在我行的账款,您账上的欠...

小思说法 | 借了十多张信用卡给朋友刷,逾期不还我该怎么办?

出借信用卡易产生纠纷,不应将信用卡借给别人,以免信用卡被他人透支,影响持卡人征信(www.e993.com)2024年11月7日。2若将信用卡借出,应保留与借用人之间的通信记录、转账记录、信用卡账单,或者让借用人出具书面协议等证据。3根据法律规定,出借信用卡资金成立的借贷合同应认定无效,所以即便借贷合同约定了利息,利息部分也不会得到支持。

商转公逾期,商转公逾期:如何避免并解决这一问题?

面对商转公的信用卡逾期记录,需要冷静、理性地面对并选用有效的措。在与机构沟通时要保持良好的沟通态度,积极提供相关证明材料并主动寻求应对方案,以期能够尽量减少对个人信用的不良影响,并积极修复个人信用记录。逾期办不了商转公依照中国法律规定,商转公是指以个人名义在个人账户或企业账户中实行特定金额的转账活动...

个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!

那么,个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管:任何账户的现金交易超过5万元;公户转账超过200万元;私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管:短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;...

税局开始严查个人卡,超过20万就会被监管?

提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！情况四：甲有限公司将对公账户上的100万元打给股东个人，这100万元已经是缴纳完了20%股息红利个税后的分红所得。提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！情况五：甲有限公司通过对公账户支付授课老师的讲课费10万元，转入老师个人卡中，这10万元...

个体户必须要开立对公账户吗?能否用负责人个人卡作为经营账户?

目前《个体工商户条例》上没有明确要求个体户必须开立对公账户,个人建议出于企业内部管控的需要,以及当前金融系统对资金监控的风险背景下,最好开立对公账户,实现资金往来的公对公收付,尽量避免大额资金在个人卡的交易流水。参考:1、《个体工商户条例》第二十条个体工商户可以凭营业执照及税务登记证明,依法在银行或...