采用蚂蚁搬家方式银行购汇,是否涉嫌非法经营罪或骗购外汇罪?
(所谓蚂蚁搬家式换汇购汇,即符合《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知《(汇发〔2009〕56号)以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理的行为,本文讨论的接近“同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户”这类行为)张三的此种蚂蚁搬家式的换...
个人境内银行外汇账户资金可划转给谁
本人账户、直系亲属账户。境内个人外汇账户资金划转的规定:1、本人账户间划转,凭本人有效身份证件办理;2、本人与直系亲属账户间的划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;3、境内个人与境外个人之间的外汇资金划转按跨境交易管理;4、外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付。个人境内银行外汇账户...
境内居民个人外汇管理暂行办法
“现汇帐户”系指由港、澳、台地区或者境外(以下简称“境外”)汇入外汇或携人的外汇票据转存款帐户;“现钞帐户”系指境内居民个人持有的外币现钞存款帐户。第五条居民个人不得以自身名义为机构办理外汇收付。第六条国家外汇管理局及其一级、二级分局(以下简称“外汇局”),负责居民个人外汇收入、支出及帐户的监督...
政策释疑 | 个人外汇业务
答:按照《实施细则》第二十八条的规定,个人可办理本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。涉及同一主体类别账户非同名划转的,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理,无额度限制。如直系亲属为境外个人,按跨境交易办理。问:境内直系亲属外汇划转,收款行要不要审核是否是直系亲属?答:境内直系...
关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知(意见稿)
境外个人在境内银行非离岸业务部开立的外汇账户,按照《个人外汇管理办法》(中国人民银行2006年第3号令)办理。境外个人外汇账户境内划转仅限于本人账户之间以及与其直系亲属之间,本人与其直系亲属分别为境外个人和境内个人的,按跨境交易进行管理。十二、合格境外机构投资者外汇账户、外国投资者专用外汇账户、境外机构B股外汇...
个人外汇政策宣传微课堂
个人外汇账户内资金境内划转是本人账户之间、个人与近亲属账户之间(www.e993.com)2024年7月25日。境内个人、境外个人之间账户划转的,按跨境交易进行管理,符合经常项目外汇汇出境外的规定。外币现钞存取个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。个人存入外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份...
汇一汇:个人外汇业务 收支申报
答:可以。按照《个人外汇管理办法实施细则》第二十八条的规定,办理直系亲属个人外汇储蓄账户间境内划转。注:第二十八条个人外汇储蓄账户资金境内划转,按以下规定办理:(一)本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理;(二)个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;...
个人如何办理外汇账户?
个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户。外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞,单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞...
《个人外汇管理办法》公布 2007年2月1日起施行
第十一条个人进行工商登记或者办理其他执业手续后,可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下及旅游购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付、划转及结汇。第十二条境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,单笔或当日累计汇出在规定金额以下的,凭本人有效身份证件在银行办理;单笔或当日累计汇出在规...
...促进信息公开和政务公开外汇局通报部分企业个人外汇违规典型...
此外,同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户;其他通过多人次、多频次规避限额管理都属于个人分拆结售汇行为。