采用蚂蚁搬家方式银行购汇,是否涉嫌非法经营罪或骗购外汇罪?
(所谓蚂蚁搬家式换汇购汇,即符合《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知《(汇发〔2009〕56号)以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理的行为,本文讨论的接近“同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户”这类行为)张三的此种蚂蚁搬家...
【资金出入境】利用个人额度互转进行“蚂蚁搬家”
(五)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。(六)其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。2.《个人外汇管理办法实施细则》第二条:对个人结汇和境内个人...
个人境内银行外汇账户资金可划转给谁
本人账户、直系亲属账户。境内个人外汇账户资金划转的规定:1、本人账户间划转,凭本人有效身份证件办理;2、本人与直系亲属账户间的划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;3、境内个人与境外个人之间的外汇资金划转按跨境交易管理;4、外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付。个人境内银行外汇账户...
个人外汇政策宣传微课堂
个人外汇账户内资金境内划转是本人账户之间、个人与近亲属账户之间。境内个人、境外个人之间账户划转的,按跨境交易进行管理,符合经常项目外汇汇出境外的规定。外币现钞存取个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。个人存入外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份...
重磅!中国外汇局官员:研究开放每人5万美金的境外投资
④同一个人将其外汇储蓄账户内存款,划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇。⑤同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。所以大家要注意,别一不小心踩雷了~最新外汇出/入境规定详情来源:nyt...
我的外汇我不能作主 个人外汇资金不能随意划转
个人外汇资金不能随意划转杨小姐的侄女考上了国外一所大学,她打算将自己外汇账户上的港币划2万元到侄女的户头,却遭银行拒绝(www.e993.com)2024年10月17日。外管局解释:个人的外汇,在境内可以划给直系亲属(父母、子女、配偶),但不能划给其他人。出境不可携带大量外币现钞汪教授作为访问学者到美国讲学,并在美国停留3个月。他准备了1.2万...
政策释疑 | 个人外汇业务
答:按照《实施细则》第二十八条的规定,个人可办理本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。涉及同一主体类别账户非同名划转的,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理,无额度限制。如直系亲属为境外个人,按跨境交易办理。问:境内直系亲属外汇划转,收款行要不要审核是否是直系亲属?
汇一汇:个人外汇业务 收支申报
答:可以。按照《个人外汇管理办法实施细则》第二十八条的规定,办理直系亲属个人外汇储蓄账户间境内划转。注:第二十八条个人外汇储蓄账户资金境内划转,按以下规定办理:(一)本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理;(二)个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;...
中国外汇:个人用汇 收支申报
除法规明确说明允许境内划转的情况外,一般的服务贸易并不允许境内外币划转,同时,境内划转的申报编码参照国际收支申报的编码规则办理。综上,问题所说的佣金和港杂费实质境内两家企业间的费用,最终无需对外支付,因此从贸易背景看应以人民币结算,不应境内划转外币,即便参照国际收支申报编码,佣金和港杂费也均有单独的申报...
一周内只能两次提取外汇?受限传言又起,外汇局紧急给出澄清表态
据外汇局规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。这个规定直接针对就是“蚂蚁搬家”式分拆逃汇。多数银行...