外汇市场韧性较强 境外机构投资境内债券有望延续增长
“当前,企业获取人民币资金的便利度提升、方式更加多元。”王春英说,通过“近结远购”掉期工具,当期将部分外汇资金转换成人民币来使用,并约定未来再转换回来,替代减少了部分当期结汇。结汇率和售汇率均表现为稳中有降,企业结售汇意愿保持理性。“一季度,衡量结汇意愿的外汇收入结汇率为62.2%,较2023年同期小幅下降1...
采用蚂蚁搬家方式银行购汇,是否涉嫌非法经营罪或骗购外汇罪?
(所谓蚂蚁搬家式换汇购汇,即符合《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知《(汇发〔2009〕56号)以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理的行为,本文讨论的接近“同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户”这类行为)张三的此种蚂蚁搬家式...
打击非法跨境金融活动!最高检、国家外汇局发布惩治涉外汇违法犯罪...
地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法...
人民币银行结算账户管理办法
第十二条一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。第十三条专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:(一)基本建设资金。(二)更...
再见了,个人银行账户避税!到底个人账户进账多少会被查?
(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。简单来说,9种情况企业容易被盯上!1.现金交易额超5万2.公转超200万3.私户转账金额过大(境内转账超50万、境外转账超20万)4.规模小但流水巨大5.转入转出异常(分批转入集中转出、现金交易额超5万)6.资金...
万字:深度解析“跨境支付”全局
4.NRA账户(Non-ResidentAccount)是境内银行为境外机构开立的境内外汇账户,主要用于与境外主体间的收付款,它的性质是境内账户(www.e993.com)2024年9月11日。需要注意的一点是NRA账户的资金性质视同境外,与境内的往来需按跨境交易进行管理,所以受到外汇管制。5.NRA账户与FTN账户的区别...
个人境内银行外汇账户资金可划转给谁
本人账户、直系亲属账户。境内个人外汇账户资金划转的规定:1、本人账户间划转,凭本人有效身份证件办理;2、本人与直系亲属账户间的划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;3、境内个人与境外个人之间的外汇资金划转按跨境交易管理;4、外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付。
严肃讨论:加拿大籍的吴亦凡能直接转人民币给都美竹嘛?
个人外汇储蓄账户资金境内划转,境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理经常项目外汇业务指引划转账户分别属于境内个人、境外个人的,按跨境交易进行管理,且应符合经常项目外汇汇出境外的规定境外个人违反外汇管理规定同样要面临外汇局的处罚。
政策释疑 | 个人外汇业务
答:可以办理划转。对直系亲属关系证明无具体要求,银行按“展业三原则”把握。问:境外个人现汇可以境内划转给境内个人吗?答:需区分经常项目还是资本项目。如为经常项目资金,按照《实施细则》第二十八条的规定,个人外汇储蓄账户资金境内划转,涉及境内个人和境外个人账户间的按跨境交易办理。如为资本项目资金,按照资本项目...
汇一汇:个人外汇业务 收支申报
答:可以。按照《个人外汇管理办法实施细则》第二十八条的规定,办理直系亲属个人外汇储蓄账户间境内划转。注:第二十八条个人外汇储蓄账户资金境内划转,按以下规定办理:(一)本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理;(二)个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;...