5银行因不正当手段吸收存款等合计被罚没940万元,14家银行违规处置...
7月有5家银行因不正当手段吸收存款被处罚,分别是珠海华润银行深圳分行、浙江龙游农村商业银行、浙江乐清联合村镇银行、浙江洞头富民村镇银行、浙江永嘉恒升村镇银行,其中珠海华润银行深圳分行、浙江龙游农村商业银行、浙江乐清联合村镇银行相关罚单罚没金额超过100万。相关罚单并未提及以何不正当手段吸收存款,仅浙江洞头富民...
法务公司称花2.5万可化解10万债务,是否违法呢?
根据中国刑法及相关司法解释,非法吸收公众存款是指未经国家批准,向社会不特定对象募集资金的行为。这类“解债”公司在未获得合法资质的情况下,公开宣传并吸引大量个人参与所谓的“债务优化计划”,收取资金用于非正规途径处理债务,构成了典型的非法集资活动。此外,它们往往未能履行承诺,导致参与者遭受经济损失,进一步...
银行纷纷叫停昔日“拉存款利器”?对储户影响是什么?
1、为缓解息差压力近期,银行之所以会突然出现存款利率持续下降、中长期大额存单断货、协定存款以及通知存款收紧,主要也与当前的经济形势密切相关。因为这两年经济增速放缓,为了刺激经济我国开启了降息模式,而且未来中国的利率还将不断的走低,甚至很有可能在某一天迎来零利率甚至负利率时代。而银行的这一系列反常行为,...
...出大头给储户贴现”?为迎接“开门红”,有银行下达年末存款硬...
娄飞鹏表示,为了吸收存款给客户返还现金是违反监管规定,也是扰乱金融市场秩序的行为。《商业银行法》第四十七条规定,商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款、发放贷款。值得注意的是,对于贴息揽储,监管早已明令禁止,根据《储蓄管理条例》规定,储蓄机构不得使用不正当手段吸收储蓄存款。《关...
甲的行为是否构成非法吸收公众存款罪
综上,甲在向亲友吸收资金过程中,明知亲友向“亲友”吸收资金且积极追求的,能够认定为向社会公众吸收资金。综上,甲的行为符合《解释》所规定的“非法性”“利诱性”“公开性”“社会性”四个特征要件,其行为构成非法吸收公众存款罪。
商业银行的配置力量多强?——机构行为探微系列研究之二
银行投资的钱来自何处?负债业务是商业银行筹集资金的来源,其中吸收存款是银行最主要的资金来源,对于资产配置而言,一方面,银行会参考存款利率水平来设定资产的目标收益率;另一方面,银行也需配置一定的低风险高流动性资产以满足取现需求(www.e993.com)2024年10月23日。此外,同业负债也是银行重要的资金来源,中小银行是同业负债吸收的主体,17年同业业务监管...
有银行给员工下达年末存款硬性指标:“拉不到100万元存款扣工资”
对存款客户进行现金返现是否符合监管规定?娄飞鹏表示,为了吸收存款给客户返还现金是违反监管规定,也是扰乱金融市场秩序的行为。《商业银行法》第四十七条规定,商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款、发放贷款。值得注意的是,对于贴息揽储,监管早已明令禁止,根据《储蓄管理条例》规定,储蓄机...
「法律规范和案例分析」非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪单位犯罪
(2)行政主管部门出具的意见未对是否存在非法吸收公众存款问题进行合法性审查,仅对其他合法性问题进行审查的;(3)犯罪嫌疑人在行政主管部门出具意见时故意隐瞒事实、弄虚作假的;(4)犯罪嫌疑人与出具意见的行政主管部门的工作人员存在利益输送行为的;(5)犯罪嫌疑人存在其他影响和干扰行政主管部门出具意见公正性的情形的。
买到“飞单”理财产品成非法吸收公众存款案受害人 法院提示消费者...
经举报核查,监管部门查明某银行在长达两年多的时间里,发生了多名员工违规向客户推介、销售非本行代销私募基金及其他第三方理财产品的情况,银行在员工日常行为管理内部控制方面存在较为严重的漏洞。嵇某也因非法吸收公众存款被刑事处罚,闫某系嵇某非法吸收公众存款案的被害人之一。闫某将银行诉至法院,要求赔偿其投资损...
银行惊呼:怎么没人贷款了?居民偏好存款之谜
银行吸收存款需支付利息,若无法通过放贷有效平衡,将对业绩构成巨大压力。有员工分享,近期经手的数百笔业务中,绝大多数是存款业务,几乎无人咨询贷款事宜。随着存款量日增,银行每日需支付的利息也相应增加。尽管部分银行已下调消费贷款利率至2%左右,并限制大额存单规模,但民众仍倾向于存款,贷款意愿极低,这让各家银行...