新闻发布会 | 安徽首次发布大数据法律监督典型案例
检察机关通过大数据筛查出11家商业银行存在涉诉案件多、逾期未清收到位贷款数额大等问题后,认真分析查找行业监管漏洞、国有财产流失风险高问题原因,进行充分论证,研究对策;多次与主管部门召开会商会、座谈会,通报工作情况,就加强商业银行行业监管、完善线索移送、案件办理、风险防控、法律培训等工作达成一致意见,然后集中提出...
2024年上半年信贷欺诈风险态势报告
1、AB贷:一种贷款诈骗行为,又称为转贷、帮贷、套贷、人情世故贷,其中A是资金需求者但征信不佳,无法直接获得贷款,而B是征信良好的人,被中介和A诱导为A提供担保或增信等,实际上贷款资金由A使用,B在不知情的情况下成为最终贷款人,承担债务及还款责任。2、债务重组:指的是黑产中介通过“前期垫资”等帮助目标客...
信用卡逾期被人监控怎么办,信用卡逾期被监控?教你如何应对和解决
2.与发卡机构联系:及时与信用卡发卡机构取得联系,向他们说明情况,告知信用卡逾期被人监控的知道情况。他们会为你提供相关建议并协助解决问题。通常发卡机构会暂停你的管控信用卡账户,以防止进一步的之一损失。3.更改密码和PIN码:立即更改你的一时信用卡网上银行密码、PIN码以及支付宝、微信等账户的电话号码密码,以...
上海发布10个服务保障数字经济发展典型案例
公众大概率会认为属于负面信息,容易造成企业社会评价降低或致人误解,构成名誉权侵权,故诉至人民法院请求判令某企业征信服务公司停止使用风险字样标注上海某咨询公司在该公司APP平台上的所有信息,停止对上海某咨询公司名誉权的侵害,并要求某企业征信服务公司向其公开道歉。
信用卡灰名单是什么?哪些行为会让你上信用卡灰名单?
个人征信查询分许多种,包括本人查询、信用卡审批、贷款审批等。其中的一些,如信用卡审批、担保资格查询、贷款审批等会被分为负面查询。过多的负面查询肯定会被银行怀疑,从而被列入灰名单里面。五、判有骗贷倾向可能你并没有骗贷的行为,但是你的一些举动却让银行或者贷款机构认为你有骗贷的倾向。例如,填写申请表时...
京东金融大数据风控系统有效遏止京东白条套现行为
伴随着白条业务的不断拓展,不法中介针对白条的各种套现行为也会逐渐增加,京东金融将持续不断加大风控投入,坚决打击和遏制这种不良现象(www.e993.com)2024年7月31日。通过严密的反欺诈网络有效识别不法行为是重要方面,但制止不法套现行为,最好的办法是提高违法行为的法律成本。“很多中介和个人之所以敢从事套现行为并屡禁不止,关键问题在于没有付出...
医保卡兑换现金套路多,专家:建议开展专项治理,大数据追踪购药行为
周兆成表示,“对于此事件中的中介和药房职员,可能会因此承担刑事责任;另外,对于涉事药房,也会面临不再有医保刷卡资格等相关惩罚。”顾雪非建议,可以利用大数据去看参保人的购药规律,因为每个人的用药是有一定的规律可循的,可以根据大数据去追踪参保人的购药行为是否异常。中国政法大学助理教授廖藏宜向健康时报记者...
大数据查询业务对中介的辅助作用
据了解,大数据查询业务的查询费用普遍在50元以下,对于客户而言,查询记录既不会被记录在央行的征信报告体系中,同时也能快速了解个人大数据征信情况。诸多信贷客户及房贷客户会选择产品使用。市面上的大数据查询业务非常多,能够全面反馈个人真实数据信息的平台比较少。一般只能简单地展示个人的信息。但是精准的大数据查询...
邢会强:大数据时代个人金融信息的保护与利用 | 东方法学202101
个人财产信息包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况等反映个人财产状况的信息。个人账户信息包括账号、账户开立时间、开户行等信息。个人信用信息包括信用卡还款情况、贷款偿还情况,以及个人在经济活动中形成的、能够反映其信用状况的其他信息。个人金融交易信息是指个人在接受金融机构的服务或购买金融机构提供的...
京东金融大数据天网风控系统精准识别并遏止白条套现行为_fina
更有甚者,网络中介提供所谓强开白条技术,要求这些安全意识淡薄的用户提供身份证、银行卡等机密个人信息包开京东白条,结果发生用户被中介欺骗,发生账号被盗、被骗等情况,蒙受了财产和精神损失。这些现象扰乱了市场秩序,加大了行业风险的扩散,因为中介可以给不良用户提供京东白条代开、套现服务,同样也会针对其他金融机构...