【法官说法】当心披着“民间借贷”外衣的非法吸收公众存款行为!

如果民事行为本身就是犯罪行为或犯罪行为的必要组成部分,则两种行为具有同一性,属于竞合型刑民交叉案件,比如非法吸收公众存款犯罪案件中,吸存人从出借人处吸存借款的行为既是民间借贷行为,同时也是非法吸收公众存款的犯罪行为。本案即属于这种情况。由于非法集资案件涉及不特定的多数人的利益,在处理上应当坚持一体化解...

非法集资在金融监管中的定义是什么?这种行为如何影响市场秩序?

在金融监管的范畴中,非法集资是指未经有关部门依法批准,向社会不特定对象筹集资金的行为。其通常以承诺高额回报、编造虚假项目或虚假宣传等手段,诱使广大投资者参与。非法集资的表现形式多种多样,比如以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式;或者通过认领股份、入股分红、委托理财等方式。非法集资对...

《人民司法》:非法集资行为的性质认定

非法吸收公众存款的本质在于不具备信用能力的组织或个人,未经系统信用背书而经营金融业务,造成信任缺失;集资诈骗的特有属性是集资主体事后违背投资者对社会系统和该主体的双重信任,以及侵害投资者的财产与系统信任双重法益,其非法占有的目的可以解释为非法处分和利用的意思。综上,“非法占有目的说”“财产损害故意说”“...

利用经济互助会非法集资的行为如何定性

根据刑法第一百九十二条的规定,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗的方法非法集资,数额较大的行为。集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪都以非法集资为外在的表现形式,但二者同时又存在着根本的区别:第一,犯罪的目的不同。前者的犯罪目的是非法占有所募集的资金;而后者的目的则是企图通过吸收公众存款的方式,进行赢...

非法集资的定义和金融投资法律后果是什么?它如何影响投资者的保护...

非法集资是一种严重破坏金融秩序和损害投资者利益的非法行为。它通常指未经有关部门依法批准,向社会不特定对象筹集资金的行为。这种行为往往以承诺高额回报、虚假宣传等手段来吸引投资者。非法集资的表现形式多种多样,比如以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式;或者以在网上开设网店等方式。

监管部门如何区分传销和非法集资?

根据《刑法》的相关规定,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为;非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为(www.e993.com)2024年11月29日。两者的区别是十分明显的:一般认为,集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的最主要区别在于:行为人是否具有非法占有目的。此外,观察两罪的其他犯...

防范非法集资|防范非法集资,这些知识要知道!

什么是非法集资?根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备以下三要件:非法性:未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定;...

关于非法集资的常见法律问题

非法集资行为主体及各自责任?非法集资人,是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人;非法集资协助人,是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。对非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人...

【防范非法证券期货基金宣传月】非法集资的基本概念和基本特征

根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备三要件:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资...

防范非法集资小知识丨传销的本质和主要表现形式

作为非法集资的一个种类，传销的本质是什么？传销是指组织者发展人员，通过发展人员或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件，取得加入资格等方式，非法获得财富的行为。新型传销不限制人身自由、不收身份证手机、不集体上大课，而是以资本运作为旗号拉人骗钱，利用开豪车、穿金戴银等方式，用金钱吸引，让周围亲朋好友...