打击非法金融放贷!防范金融犯罪!附典型案例及法律分析

贷款诈骗案:万某泉等人涉嫌贷款诈骗案中,犯罪团伙通过操纵背债人向金融机构贷款购买豪华车辆,然后非法变卖套现。这涉及到《中华人民共和国刑法》第193条,规定了贷款诈骗罪,即以非法占有为目的,使用虚假证明文件或者其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。此类案件对金融机构造成了重大损失,需要加强信贷风险管理。

防范金融诈骗,监管提示“套路贷”等陷阱

风险提示中,针对两类金融欺诈陷阱,提供了防范建议。一是“套路贷”。某些不法机构和不法分子以发布虚假高薪招聘信息、零首付贷款购车等为诱饵,诱骗求职者或消费者签订包含陷阱条款的贷款合同,使受害者在不知不觉中背负沉重的债务。针对防范“套路贷”,国家金融监督管理总局江西监管局建议,一是审慎选择放贷机构。确保放...

360金融发布《2018智能反欺诈洞察报告》

在网络贷款欺诈中,团伙欺诈的危害程度明显高于恶意欠贷、多头借贷、伪冒欺诈等个人欺诈行为,呈现“智能化、产业化、攻击迅速隐蔽、内外勾结比例上升、移动端高发”五大特征,给金融机构风控带来了严峻挑战。金融电信诈骗呈“两高一低”趋势,男性易受骗且损失数额大报告数据显示,2018年360手机卫士手机先赔接到的诈骗举报...

贷款10万元被收了2.9万元服务费 记者调查助贷骗局

实践中助贷公司的人员在帮助借款人向金融机构贷款过程中,如有教唆、帮助或者共同伪造信贷资料并向金融机构提供的行为,可构成骗取贷款罪或者贷款诈骗罪的共犯。就当事人反映的助贷骗局中,即使贷款人已经发现不对,助贷公司也会采取软硬兼施的手段迫使当事人签约的情况,受访专家认为,在合同效力上,一方以欺诈、胁迫手段...

警惕贷款诈骗陷阱,守护金融安全防线

此犯罪团伙的作案手段狡猾，涉案金额高达30万余元。贷款诈骗是以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方式，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的犯罪行为。这种犯罪不仅严重扰乱了金融机构的正常运营秩序，造成了巨大的经济损失，更破坏了社会的诚信体系，对社会的和谐稳定构成了严重威胁。警方温馨提示：广大...

警惕校园网络贷款 远离金融诈骗风险

近年来,部分金融诈骗分子将诈骗对象瞄准了青少年及大学生群体,利用学生思想单纯、社会经验不足、缺乏金融知识等特点,打着就业培训、职业介绍等名义,诱骗学生贷款,使学生深陷校园贷陷阱(www.e993.com)2024年11月25日。平安产险安徽分公司温馨提醒您,远离“校园贷”,避开“校园害”。校园网络贷款:...

南银法巴消费金融客户贷款,疑似“被诈骗”

周先生表示，他母亲因为年龄的原因，不清楚其中的具体事情。现在已经全权交给他来处理了。难道被诈骗了？《商讯·公司金融》梳理了周先生母亲贷款的情况。情况如下：周先生母亲想贷款，张鹏告诉周先生母亲想贷下来15万元较为困难，但他们可以帮忙操作，需要收取5%的“服务费”。周先生母亲在张鹏的引导下，在南京银行的...

【案例分享】当金融借款合同纠纷遇上电信诈骗,贷款该不该还?

被告遭遇电信诈骗,在不法分子的一步步指导下,通过手机银行APP操作贷款20万元,之后转给不法分子指定账户,银行诉至法院要求被告偿还贷款,法院如何判决?本期以案说“典”,通过槐荫法院刘新荣法官审理的一起金融借款合同纠纷,共同了解相关法律问题。案情回顾2022年9月6日,章某在家中遭遇电话诈骗并报案,根据报案笔录记载...

警惕网络贷款高息陷阱,广西金融监管局发声示警,年内多地监管密集...

切记远离“套路贷”“砍头息”等不良网络贷款,高度警惕不法分子的诈骗诱饵,尤其要警惕一些不良机构或平台在营销过程中混淆概念,以“免息”“零首付”等说辞隐瞒实际息费成本的行为。河北金融监管局发文称,网络贷款以门槛低、放款快、无抵押等特点,受到年轻消费者的青睐,但消费者在享受高效快捷的同时,也面临着信息...

国家金融监督管理总局天津监管局发布四类贷款套路风险提示

新华社天津8月15日电(记者??郭方达)国家金融监督管理总局天津监管局日前发布风险提示,提醒广大人民群众注意防范四类贷款“套路”行为。一是片面信息披露隐藏产品风险“套路”侵害知情权。常见手法包括息费不透明,故意模糊借贷成本,不明示年化综合资金成本、还本付息安排等。例如,有的借款人遭遇“砍头息”,实际放款资...