反诈在行动丨非法网络借贷有风险!微信发布“针对金融贷款类诈骗...

10月12日，微信安全中心发布“针对金融贷款类诈骗行为的打击公告”。公告称，根据用户投诉发现，近期有不法分子在朋友圈、微信群推广散布贷款信息，以“放款快、无需担保、低息”等字眼诱惑急需贷款的用户，后续再以“银行卡账号输错无法提现”等理由实施诈骗。公告中称，对于上述违法行为，经核实确认后，微信安全中心...

打击非法金融放贷!防范金融犯罪!附典型案例及法律分析

非法金融放贷指违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序的行为。非法放贷招数多仔细辨别防骗局提高防范意识远离非法放贷弘扬社会正气二:常见非法金融放贷之“套路贷”“套路贷”是假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意...

360金融发布《2018智能反欺诈洞察报告》

报告显示,以移动网络为“温床”的金融诈骗,呈现受骗报案量占比高、受骗金额高、受害者低龄化的“两高一低”趋势。在网络贷款欺诈中,团伙欺诈的危害程度明显高于恶意欠贷、多头借贷、伪冒欺诈等个人欺诈行为,呈现“智能化、产业化、攻击迅速隐蔽、内外勾结比例上升、移动端高发”五大特征,给金融机构风控带来了严峻挑战。

警惕贷款诈骗陷阱,守护金融安全防线

此犯罪团伙的作案手段狡猾，涉案金额高达30万余元。贷款诈骗是以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方式，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的犯罪行为。这种犯罪不仅严重扰乱了金融机构的正常运营秩序，造成了巨大的经济损失，更破坏了社会的诚信体系，对社会的和谐稳定构成了严重威胁。警方温馨提示：广大...

南银法巴消费金融客户贷款,疑似“被诈骗”

经排查,我司贷款各项流程合法合规,并在多环节对客户进行交叉风险提示,客户经理不存在违规收取服务费及与第三方贷款中介合作的行为。在收到南银法巴的回复后,《商讯·公司金融》第一时间再次和钱女士的儿子周先生取得了联系。周先生表示,他母亲因为年龄的原因,不清楚其中的具体事情。现在已经全权交给他来处理了。

关于警惕互联网贷款业务新型诈骗行为的风险提示!

一是中介公司通过电话等方式营销,冒充银行工作人员,以利率低、额度高、放款快、流程易等引诱客户办理业务,并在线下网点(自称是银行签约中心)与客户见面,骗取客户信任(www.e993.com)2024年11月22日。二是中介公司要求客户提供银行卡,并在一旁指导客户操作手机。此类诈骗中,客户办理业务通过银行APP办理,主要是互联网贷款业务或信用卡备用金业务。办理...

4岁离世女童25年后竟背负百万贷款 身份遭冒用牵出金融诈骗案

经警方证实,陈某某的确于1998年离世,但其户籍未被及时注销。更令人不解的是,以陈某某名义的银行贷款发生于2021年前后,而她去世后竟在2014年获得了一张身份证。原来,陈某某去世后其身份信息未被注销,反而在2014年被人冒领身份证。直至2021年底,因涉及一起银行合同诈骗案,警方才查实陈某某身份信息遭冒用,实际当事...

【防范非法集资】关于防范贷款“套路”行为的风险提示

强制捆绑搭售、误导销售、“砍头息”等贷款“套路”营销行为,严重侵害广大人民群众的合法权益。此外,以非法占有为目的、假借民间借贷之名的“套路贷”问题被高度关注,一直以来都是国家严厉打击的违法犯罪行为。为此,国家金融监督管理总局天津监管局发布风险提示,提醒广大人民群众注意防范此类贷款“套路”行为。

中原消费金融揭秘网络贷款诈骗手法,呼吁消费者警惕

中原消费金融的相关负责人表示,这类骗局主要是抓住了部分急需资金人群想要“快速”、“高额贷款”的急切心理实施诈骗。在诈骗团伙精心设计的剧本下,受害人不但不能获得资金还会倒贴大量钱财。这些不法分子打着“办理高额贷款”的旗号,骗取消费者的个人信息和钱财,严重侵害了消费者的财产安全权,扰乱了正常的金融市场环...

消费贷款逾期是否算诈骗?相关问题及处理方法全解答

信用卡贷款算诈骗吗信用卡贷款是否算作诈骗,在法律上应视具体情形而定。一般来说,信用卡贷款是一种合法的期间金融行为,它是指持卡人使用信用卡向银行或其他金融机构申请贷款,并按照合约约定的判决时间和方式进行还款。这种贷款方式通常需要经过一系列申请和审批程序,卡片持有人必须具备一定的强制信用背景和还款能力。