...国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知

发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时,收单机构要及时调查核实,并予以纠正。对有疑似受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈行为的,收单机构可暂停其银行卡交易。对确有受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户,收单机构应立即终止其银行卡交易,并向公安部门报案,将有关情况报告人民银行,将商户和其法定代表人或...

【以案释法】套取金融机构资金转贷行为的认定及后果

特别提醒:以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款转贷他人的,违法所得数额达到一定程度,是犯罪!法条链接:《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定(2020第二次修正)》第十三条具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的;(二)以向其他营利法人借贷、向本单...

刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?

但是,就套取银行信贷资金而高利转贷他人的行为而言,鉴于其是一种扰乱金融秩序的行为,危害了金融安全,属于刑事违法行为,二者具有本质区别,因而《刑法》第175条中的“高利”不能简单依照《最人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》(已失效)的规定,以达到银行贷款利率LPR的四倍为准。因此,目前学界和实务界的基本...

出借银行卡“躺赚”?18人获刑

检察官在此提醒大家，明知是犯罪所得或犯罪所得收益，而以转账、取现的方式协助转移资金，属于犯罪行为。请大家一定妥善保管自己银行卡、微信账户等信息，切勿提供给他人使用，一旦触犯法律，将受到法律制裁，得不偿失。法条链接：《中华人民共和国刑法》第三百一十二条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪明知是...

信用卡套现盯上微信二维码 手续费200元最高可套现5万

北京盈科律师事务所律师康凯告诉北青报记者,通过二维码套现的双方都可能涉嫌犯罪。“对于商家来说,这种行为违反了商家和银行之间的合同”,而根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,商家违反国家规定,使用包括POS机在内的终端机具,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金...

现场提供银行账户给他人接收犯罪所得的行为定性

笔者同意第二种意见(www.e993.com)2024年11月13日。主观上,杭某明知对方用其银行卡接收、转移违法犯罪所得,对转移资金的性质存在明确认知。客观上,最高人民法院刑事审判第三庭、最高人民检察院第四检察厅、公安部刑事侦查局《关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要》规定,行为人出租、出售信用卡后,在明知是犯罪所得及其收益的情况下,...

公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例 涉盗刷信用卡、套现代还等

央广网北京4月22日消息4月22日，公安部公布8起严厉打击涉银行卡犯罪典型案例。2023年，全国公安经侦部门按照公安部党委统一部署，在银行卡安全合作委员会机制框架下，深入推进打击防范涉银行卡犯罪各项工作，取得显著成效。去年，共破获伪造信用卡，窃取、收买、非法提供信用卡信息，妨害信用卡管理，信用卡诈骗、套现...

“套现”被明令禁止,多家银行纷纷行动,“以卡养卡”不好过了

个人若是被抓到用信用卡套现,部分银行先对其进行警告,若是第二次抓到套现行为,银行则会对该用户的信用卡进行提高利息,使用的额度也会降低,并且交易不计算积分。若是多次沟通无效仍继续套现行为,则有可能对该用户的信用卡进行冻结,无法再使用这张信用卡。

管好银行卡,不做犯罪分子的“帮凶”!

从上述案例可以看到,围绕“银行卡”的兼职,可能涉嫌不同罪名,买卖银行卡可能涉嫌售卖信用卡信息罪,而将银行卡借给他人使用、代人刷卡套现等行为可能会涉嫌不同罪名。木兰姐姐提醒天上不会掉馅饼,暑假兼职的你们,一定要擦亮双眼,管好自己的银行卡,不要轻易相信“无门槛高薪”、飞来“横财”,便贸然收售个人或他人身...

【全民反诈在行动】商户们请注意,警惕洗钱新套路

洗钱等违法犯罪行为保护自身和消费者的利益广大实体店商户在进行大额交易时,务必仔细核实买家身份,尽量选择当面交易,不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码、身份证号等个人信息,避免被诈骗分子利用。提供网约车、跑腿、同城闪送等服务的工作人员也要注意,当遇到支付高额报酬代收货物的订单时,应谨慎接单,切莫...