如何选择适合保险营销的客情管理工具?
它拉通了工作日程、客户人脉、保险产品三个维度,专为保险经纪人设计,旨在解决传统客情管理工具在保险营销中的痛点。从洞察到行动,保险客情通APP专注于为保险人营销推广服务精细化的客户管理保险客情通APP提供了丰富的客户标签和分类功能,允许经纪人根据客户的属性、需求、购买历史等多个维度进行精细化管理。这种精细...
广东《金融大讲堂》——做好“绿色金融”大文章 推进绿色保险新发展
《绿色保险分类指引(2023年版)》,这份文件将绿色保险产品围绕“环境、社会、治理(也就是我们常说的ESG)风险保险业务”“绿色产业业务”“绿色生活保险业务”三部分,从业务服务领域及典型产品的角度进行了全面细化,同时也聚焦绿色产业链相关环节的核心风险,对相关绿色保险业务领域及典型产品进行分类,按领域(场景)分为...
【政策解读】《保险资产风险分类办法(征求意见稿)》的解读
《办法》对保险资产及风险分类进行了明确定义,保险资产是指保险资金运用形成的投资资产,风险分类是指保险公司按照风险程度将投资资产划分为不同档次的行为。同时,《办法》制定了相关排除范围,明确了相关资产不包括在《办法》内,包括现金及流动性管理工具、存在活跃市场报价的产品(如上市普通股票、公募基金及可转债等)、...
9月1日起新备案的普通型保险产品预定利率上限为2.5%;8月以来银行...
分产品类型来看,现金管理型产品存续规模为7.83万亿元,较前值回落376亿元;固定收益类产品存续规模为21.19万亿元,较前值回落1120亿元;混合类产品存续规模为5929亿元,较前值回落32亿元;权益类产品存续规模为331亿元,较前值回落4亿元;商品及金融衍生品类产品存续规模为334亿元,较前值回落1亿元。(上海证券报)...
《保险资产风险分类办法》公开征求意见
保险资金的投资领域相对广泛,包括固定收益类、权益类、不动产类资产以及各类金融产品,不仅面临利率风险和信用风险,还面临权益价格风险、房地产价格风险等。国际监管规则对商业银行资产风险分类及结果运用规定比较明确,但对保险资产风险分类尚缺乏通行的规则。借鉴商业银行监管实践经验,《征求意见稿》对固定收益类资产风险...
商业人身保险的分类和作用,看这一篇就够了!
但保险产品那么多,不同险种之间的功能和作用也各不相同(www.e993.com)2024年10月20日。今天,我们以商业人身保险为例,来科普一下:商业人身保险有哪些?保的是什么,对我们有什么用?快速咨询通道,点击小程序即可:01商业人身保险有哪几类?一般来说,商业人身保险有3大类:人寿保险、健康保险、意外伤害保险。
看完这六张图:保险的“功能与作用”一目了然
人寿保险产品类型一般可分为保障型保险和理财型保险:1、保障型保险:保未来保障型产品具有“拿走担忧”的功能,保的是人的赚钱能力,当遭遇到不可预知的风险,而丧失劳动能力时,它独有的杠杆效应就可以起到四两拔千斤的作用,让你实现病有所医、故有所赔。
保险代理人将迎“分级考”
根据讨论稿,人身险方向个人保险代理人能力等级划分为四级,从低到高依次分别为四级(初级)、三级(中级)、二级(高级)、一级(特级)。初级具备基础保险知识和专业技能,中级在具备丰富的保险知识外还具有金融专业知识,能独立开展保险销售并稳定产出;而高级则具备丰富的金融知识,能从财富管理角度分析客户面临的风险...
国家金融监督管理总局:银行保险机构应当落实国家大数据战略 推进...
一是明确数据安全治理架构。要求银行保险机构建立数据安全责任制,指定归口管理部门负责本机构的数据安全工作;按照“谁管业务、谁管业务数据、谁管数据安全”的原则,明确各业务领域的数据安全管理责任,落实数据安全保护管理要求。二是建立数据分类分级标准。要求银行保险机构制定数据分类分级保护制度,建立数据目录和分类分级...
回顾丨2023年度保险行业监管发文年度盘点
原银保监会发布《一年期以上人身保险产品信息披露规则》,全面下调分红、万能、投连险的演示利率,明确需全面披露费率、现金价值全表、产品说明书等信息。2月2日《人身保险公司分类监管办法(征求意见稿)》原银保监会发布《人身保险公司分类监管办法(征求意见稿)》,将人身保险公司分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类、Ⅳ类和Ⅴ...