中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题...

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。六、商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关...

个人养老金业务扩围渐近!非试点银行积极“备战”,养老理财将迎创新

“个人养老金业务属于典型的长周期业务，业务黏性强，辐射带动性好，各家银行重视程度均非常高。”星图金融研究院副院长薛洪言表示，当前，首批业务试点已接近两年时间，全面放开的时间窗口临近，非试点银行提前申请业务资格，已是较好的时间窗口。据了解，2022年11月，《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法》（...

广东南粤银行:6月1日起,终止个人贷款理财账户业务

广东南粤银行:6月1日起,终止个人贷款理财账户业务5月23日,广东南粤银行发布公告称,因相关政策发生变化并根据协议约定,该行将于2024年6月1日起,终止个人贷款理财账户业务。自终止日起,该行与客户签署的个人贷款理财账户业务相关协议效力终止,该业务不再按照个人贷款理财账户业务规则付息,按活期利率计息。(广东南粤银...

“固收+”周报(第108期)丨理财业务违规,招银理财等6家机构合计领...

此次受罚的机构共计6家,包括招商银行、招银理财、建信理财、信银理财、中银理财、平安理财,合计被罚3250万元。金融监管总局行政处罚信息公开表显示,6家机构的违规行为主要是理财业务未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日。其中,招商银行、建信理财、招银理财、平安理财...

养老保险公司聚焦主业 个人短期理财业务压降逾2300亿元

随着监管部门对养老保险行业的规范和引导，养老保险公司正在逐步回归其主业，即长期、养老特征明显的业务。据了解，养老保险公司在2023年对“个人养老保障管理产品业务”（以下简称“个养业务”）进行了大规模的压降，规模达到了2300亿元。这一举措是在监管部门的要求下进行的，目的是让养老保险公司更加专注于其主业。在...

扩容难掩储蓄产品一枝独秀 个人养老金业务亟须破局

从规模来看,养老基金和理财产品规模较大(www.e993.com)2024年11月26日。中信证券在最新研报中指出,目前我国个人养老金产品主要有四种,分别为养老FOF、养老理财、养老保险和养老储蓄。其中,从披露的规模数据来看,规模较大的为养老FOF和养老理财,根据Wind数据,截至2023年三季度,养老FOF基金资产净值为749亿元;截至2023年12月31日,养老理财最新存续规模...

中小银行发力个人养老金业务

根据《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法》,首批开办个人养老金业务的机构包括6家国有大型银行、12家股份制银行以及北京银行、上海银行、江苏银行、宁波银行、南京银行5家城商行。《金融时报》记者注意到,除了上述5家城商银行外,目前,正有越来越多的中小银行为申办个人养老金业务做前期准备,参与团队即将...

大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则颁布 如何满足多样化需求

“跨境理财通”业务是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内金融机构体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品（以下简称“投资产品”）。“跨境理财通”分为“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”指港澳投资者在粤港澳大湾区内地销售机构开立个人投资账户，通过闭环式资金管道汇入...

养老金融 | 落笔个人养老金理财 撰写养老金融大文章

当前个人养老金运作机制具体可以分为四层(见图1)。第一层为人社部组织建设的个人养老金信息管理服务平台,负责为个人开立个人养老金账户,并作为业务的中枢节点。第一层机制保证了个人养老金账户的唯一性,支持个人养老金参与人享受税收优惠政策,为个人养老金运行提供信息核验和综合监管支撑。

国家开放大学电大《个人理财》形考任务4答案

17.7.按照规定,信托理财起点一般在()以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元18.2011年9月1日起,我国个税免征额上调至()A.1600元/月B.2000元/月C.3500元/月D.5000元/月19.下列()不是我国个人所得税的纳税人。