反洗钱课堂|《中华人民共和国反洗钱法》要点解读

目前,部分行业自律组织已经发布反洗钱领域的指引手册,如中国互联网金融协会发布的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控框架指引手册》,中国证券投资基金业协会发布的《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》等,但尚未出现反洗钱义务主体成立的反洗钱自律组织。相信随着新《反洗钱法》的颁布施行,相...

证券风险测评的等级如何划分?这些等级对投资者有何指导意义?

证券风险测评通常分为五个等级,分别是保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型。每个等级代表了投资者对风险的接受程度和投资目标的不同。以下是各等级的详细描述及其对投资者的指导意义:这些风险等级的划分,不仅帮助投资者明确自身的风险偏好,还为金融机构提供了客户风险管理的基础。对于投资者而言,了解自己的风险等...

人身险企监管评级迎新规:综合风险等级划分为5级,ESG为特别加分项

综合风险等级划分为1-5级,数值越大风险越高,处于重组、被接管等状态的公司直接列为S级。二是提高风险识别和预警能力。根据监管经验和监管导向,《评级办法》将每个维度的评估指标分为基础指标和调整指标,其中基础指标以量化指标为主,同时,引入调整指标,对公司的风险状况进行定性评价,增强风险监测的前瞻性。具体来看...

中国信通院:人工智能风险划分为5个等级

该体系将人工智能带来的风险分为两类，即自身技术系统造成的风险和应用产生的风险，并参考我国现行网络安全等级保护要求将人工智能风险划分为5个等级。据中国信通院人工智能研究中心安全与元宇宙部主任石霖介绍，最低层风险是指不构成有意义的灾难性风险，不会对个人、企业、组织造成权益伤害，“例如AlphaGo专门用于下棋...

同花顺开放式基金风险等级评定方法

(二)稳健型客户可对应低风险等级、中风险等级基金产品;(三)积极型客户可对应低风险等级、中风险等级和高风险等级基金产品。我公司对客户的风险承受能力和购买的基金产品风险等级进行匹配检验,并将基金产品风险等级高于客户风险承受能力的情况视为风险不匹配,并提示相关风险,要求客户进行确认,在生产系统中记录客户确认...

沃尔夫冈·多伊普勒:《欧盟人工智能法案》的背景、主要内容与评价...

(二)风险等级的划分1.原则《欧盟人工智能法案》原则上区分了三种形式的人工智能系统(www.e993.com)2024年11月25日。法案第5条列出了具有不可接受风险的人工智能系统并加以禁止。法案第6条和第7条调整所谓的高风险人工智能系统。这些系统在法案附件三中被明确列出,须满足法案第8条至第15条详细说明的要求。法案第16条至第22条规定了人工智能系统...

建行济南开元支行:严格履行反洗钱义务 切实预防洗钱风险

按照客户的特点，在开展业务过程中考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，进行客户风险等级划分，并针对高风险客户采取加强的客户身份识别措施，对高风险客户进行重点关注和监控。建行济南开元支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作执行，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员...

从国际反洗钱视角审视私人财富保护策略

除此之外,金融机构内部一般亦会结合自身的业务情况对不同行业的洗钱风险进行更为细致的划分,以更好地开展客户尽调、风险等级划分及管控等反洗钱工作。4、资金体量与资金使用策略变化所导致产生的反洗钱调查变化金融机构在业务进展过程中,亦会对客户进行持续的尽职调查与可疑交易检测,如金融机构发现客户账户出现异常...

12月起,这些新规将施行

《办法》明确了食品小作坊风险等级划分,将食品小作坊风险等级划分为低、中、较高、高风险四个等级,规定食品小作坊风险等级降低和升高的情形。对食品小作坊生产活动的符合条件进行了规定,在建立和落实索证索票、进货查验、供货商资质查验、标签标识、产品检测等进行了要求。

未按规定开展客户风险等级划分,厦门银行被罚款117万元

许明标、周志恒,时任厦门银行股份有限公司莆田分行行长助理、厦门银行股份有限公司莆田分行营运管理部总经理,对厦门银行股份有限公司莆田分行未按规定开展客户风险等级划分和审核工作、未按规定对高风险客户采取强化识别措施(不含外国政要)负主要责任,中国人民银行莆田市中心支行对其处以警告并分别罚款3.2万元。