定投⑥:基金定投年化收益率5%-15%止盈,这个数据怎么来的?

持有收益率,是用当前的收益,除以当前本金,得到的一个收益参考值,但定投是持续投入本金的,所以这个收益率并非定投的真实收益率。假设每月定投1000元,定投3年下来总本金是3.6万,此时假设盈利3600元,基金账户显示持有收益率为10%,简单计算下来每年的平均收益率是:10%/3=3.33%,如果咱们的3.6万资金是一次性在3年...

持仓收益率8% 我是买到了高收益产品了吗?

持仓收益率和年化收益率持仓收益率是指投资者在某一时刻买入基金、股票或其他理财产品后,持有一段时间内所获得的收益率。持仓收益率也被称为累计收益率,会随着市场价格的涨跌和持股数量的增减而变化。年化收益率则是将基金、股票或其他理财产品的收益率按年计算的标准化指标,用于描述每年平均可以获得的收益率,可...

市场再现波动行情,选只纯债基金力求为你的投资护航

2024年年初至今,权益市场波动较大,以万得基金指数为例:主要权益基金指数今年以来年化波动率均在20%左右,相比之下,中长期纯债型基金指数在年化波动率控制在1%以内的基础上,获得了2.71%的正收益,力控波动的同时争取一定收益。数据来源:Wind,汇丰晋信基金整理,截至2024年9月30日。年化波动率:即指定区间内收益率标...

相对收益王者系列〡万家基金莫海波,坚守AI龙头成就收益冠军

“万家社会责任定开A161912.OF”不单单是2024年以来的主动权益类产品收益率第一,其成立5.7年以来的年化收益率也高达23.67%,长期的业绩表现也相当优秀。那么自2022年以来,大量的基金经历了长达三年的持续亏损,为什么莫海波管理的产品可以守住战果,并伺机创出新高呢?实际上,该基金在股票仓位上变动相对灵活,并没有一...

当理想照进现实 首批浮动费率基金周年考

第三类是和基金业绩挂钩,按照基金业绩表现分档收取管理费。以银华惠享三年定开混合为例,基础管理费中50%的部分为固定管理费,另外的50%部分为基金管理人的或有管理费。如果基金没赚钱,或有管理费则全额返还至基金资产。当基金年化收益率超过8%且超过同期业绩比较基准的年化收益率时,对基金年化收益率超过业绩报酬计...

姜铁军:成立24年,社保基金投资年化收益率达7.36% | 直击2024金融...

经济观察网记者刘颖10月18日下午，全国社保基金理事会股权资产部副主任姜铁军在由北京金融街资本运营集团有限公司承办的“全球资本融汇·共促企业发展”2024金融街年会平行论坛上表示，成立24年来，社保基金投资年化收益率达到了7.36%，规模也实现了跨越式增长(www.e993.com)2024年11月28日。姜铁军表示，近年来，社保基金会不断优化股权投资布局...

总经理管理产品一个赚25%、一个亏19%:天治基金不公平对待持有人?

根据基金三季报，基金A类份额第三季度收益率仅为4.63%，跑输业绩比较基准超过8个百分点。天治基金：是否不公平对待持有人？天治基金管理有限公司于2003年5月成立，股东为吉林省信托有限责任公司、中国吉林森林工业集团有限责任公司，各股东出资比例分别为61.25％、38.75％。公开资料显示，公司董事长为马铁刚，总经理...

年内累计收益率近20%,红利基金火了!23只红利股获得基金大幅度加仓

从具体基金看，由尤宏业管理的工银红利优享A表现最佳，年内累计收益率达到19.42%。截至二季度末，工银红利优享的最新规模为11.11亿元，相比一季度末的4.77亿元激增132.91%。从基金持仓来看，和其他红利基金不同，工银红利优享不投资大金融和周期行业，主要配置了公用事业，持仓占净值比近70%。在二季报中，尤宏业...

年化收益率和持有收益率是不一样的,搞混的话很有可能会吃亏。

什么是持有收益率呢?持有收益率顾名思义,就是你自从买了这个基金持有到现在,它的收益率是多少?比方说,你买了100块钱的A基金,拿了四个月赚了两块钱。那你持有这支债券基金的收益率,它的持有收益率就是2÷100=2%,对吧?那什么是年化收益率呢?

部分货币基金7日年化收益率跌破2%,未来下降空间有多大?

事实也是如此,货币基金的收益率在逐步下降。以天弘余额宝为例,3月20日其7日年化收益率为1.823%,3月25日的7日年化收益率已经降到了1.804%。对于货币基金收益率的走势,杨一楠认为,货币基金收益率中枢可能会小幅下行,不过幅度有限。“从回购利率来看,3月22日DR007(银行间存款类金融机构以利率债为质押的7天期回购...