个人银行卡与企业银行卡有哪些区别?公司转账用哪种比较合适?

功能定位不同:个人银行卡主要用于个人消费、储蓄及转账等日常财务活动,其设计更偏向于便捷性和个人财务管理。而企业银行卡则专注于企业间的资金流转、工资发放、税费缴纳等商业活动,具备更高的资金交易限额和更复杂的账户管理功能。账户管理不同:个人银行卡通常由个人直接管理,操作简单直观。而企业银行卡则需由企业指定...

有偿出借银行卡帮助他人非法买卖外汇获刑

2020年5月,冶某在明知他人将利用其银行卡非法买卖美金的情况下,为了获利,仍主动办理一张银行卡,有偿出借给他人用于接收和转移兑换美金的人民币及赚取的汇率差价。其名下该银行账户自2020年5月19日至同年9月16日期间,向相关人员的账户转出共计46万元,并因此获利2万余元。案发后,冶某经公安机关电话传唤到案。4...

反诈再这么一刀切,普通人的银行卡就快成摆设了

可是，即便存在大量争议，各地银行依然我行我素。7月以来，浙江、山东、山西、河北、辽宁、贵州等地多家银行发布公告称，调降部分客户的非柜面渠道交易限额。如今，终于闹上了热搜。01一位从事反诈骗工作人士对媒体表示，银行降低转账、ATM取现额度本意是为了防范电信诈骗等交易风险，由于各家银行风控尺度和理解不同，...

境外各大银行个人账户开户优势、要求及流程

香港个人银行中,汇丰银行设立的个人卡是很受客户青睐的港卡之一,从其雄厚的金融背景,资金实力,让越来越多的客户信赖,汇丰银行从成立之初,就作为香港发钞行之一,大而不倒,也是众多客户选择它的原因。国内卡和香港卡可以关联,国内转香港,香港转国内,互相转账0手续费,秒到账,理财账户以满足你任意用卡需求。没有外...

诈骗42万变美元转境外?安阳公安成功止损

王女士为文峰区某公司的财务人员几天前的一个下午其收到“老板”发来的微信让其给两个不同的人分别转账12万和30万由于微信名字及头像均与其老板一模一样王女士就没多想随即将42万元按照“老板”的要求转到了对方银行卡上之后“老板”又让其进行第三笔转账...

银行不应以“反诈”为由限制工资卡转账额度,网友:这是变相侵权

再者，用户自身的信息保护意识薄弱也是导致信息泄露的原因之一(www.e993.com)2024年11月7日。部分用户在使用银行或网贷平台服务时，未能妥善保管自己的个人信息，如将密码设置得过于简单、在公共网络环境下进行敏感操作等，这些都可能增加个人信息被泄露的风险。其次，工资卡作为员工薪酬发放的重要工具，其转账功能的便捷性和灵活性对于个人财务管理至关...

肇庆警方连续抓获多名诈骗嫌疑人...

4月10日,端州刑侦大队远赴外省对一名电诈嫌疑人展开抓捕,在当地警方协助下成功抓获涉裸聊敲诈勒索案的犯罪嫌疑人赵某某(男)。经审讯,赵某某对出借银行卡供他人转帐提现的犯罪事实供认不讳,目前案件在进一步侦办中。端州公安提醒:买卖、出借、出租银行卡、电话卡、个人身份信息等,都有可能为他人实施电信诈骗、洗钱等...

一个朋友想借我的身份证和银行卡用于公司转账,能借给他吗?

对于企业用户来说,通过对公账户进行转账是要交税的,所以有很多企业为了避税,就会借用别人的账户进行转账,这种做法属于偷税漏税。如果你把自己的银行卡提供给别人转账使用,那就存在协助偷税漏税的行为,这就会构成逃税罪的从犯。而根据目前刑法的有关规定,逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的,处三年以下...

台州90后小伙涉嫌洗钱,一年高达1个多亿,起源是老板让他办张银行卡...

这个时候陶某其实很明白，自己的银行卡公司使用方式主要就是接收公司从P2P第三方支付平台转入钱，并在公司控制的各个账户之间转账。自2017年3月2日至2018年4月13日销户，陶某账户巨额非法集资资金流转达四千多次，转入总金额为1.1746亿余元，其中由第三方支付平台及应某某公司控制下的银行卡转入的资金金额为1.1692亿...

巧用银行卡省钱 享受免费网银汇款转帐

据了解,深发展金卡客户除了可以享受全国ATM取款、查询免费外,还可以享受个人网上银行汇款转账免费服务,另外还有全年免费紧急道路救援服务,以及专属理财经理服务、营业网点专属VIP窗口、智能存款、消费延付、协议转账等服务。而这张卡备受关注的还是它的“智能化”理念,“智能化”将体现在两个方面:一是在顾客体验层面和银...