刑民交叉 | 广东法院审理涉不良贷款刑事案件的调研报告
推波助澜,协助借款人编制虚假资料骗取贷款;有的银行制约机制不健全,“一言堂”“一长独大”问题凸显,银行股东或实际控制人指示银行工作人员向自己或指定的单位、个人发放贷款;甚至还有一些信贷人员利用工作的便利,臂用他人名义,骗取贷款,非法占为己有。
人民法院案例库:民间借贷纠纷裁判规则19条
裁判要旨:出借人以交付差额银行承兑汇票的方式对外出借款项,实质系通过套取银行承兑汇票的方式套取银行承兑信用,使其能够扩大出借时自身对外借款的本金数额,此与套取银行贷款等信贷资金本质并无不同,应认定为《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》规定的套取金融机构信贷资金之情形,该借款合同无效。因...
发e贷卡是什么?详解其含义及性质
e贷是发银行提供给持卡人的一信用贷款服务,持卡人可以通过e贷卡快速申请贷款,无需提供额外的担保物和抵押,快速获得贷款额度。这使得e贷卡不仅可以作为信用卡使用,也可以用作借贷工具。e贷卡的贷款额度根据持卡人的信用评级和个人情况而定。持卡人可以通过发银行的线上平台申请贷款,银行会根据个人的信用情况、收...
深度|银行贷款惊变融资租赁!保时捷打水漂,机构忙撇清,谁之过?
李木称,因已事先在线上沟通过具体细节,3月26日签署合同时他并未仔细查看合同内容,便在对方引导下签署了抵押合同与汽车融资租赁合同,原以为是贷款协议,但直到后续收到具体的合同内容,李木才恍然明白所谓的融资租赁,与银行贷款性质截然不同。北京市中闻律师事务所合伙人李亚告诉北京商报记者,名为银行借贷,实为...
利用别人的身份进行网上借贷,如何确定欺诈犯罪性质?
也就是认为后一转移贷款的行为才属于财产取得行为,因此应该将其确定为盗窃罪或信用卡诈骗罪。利用别人的身份信息在网络借贷平台上进行借贷,并不一定会造成借贷的损失,即便犯罪嫌疑人已经获得了被犯罪嫌疑人的支付宝、银行卡账户和密码等信息。但这并不代表这些借贷就属于犯罪嫌疑人的掌控,犯罪嫌疑人还需要在犯罪嫌疑...
河南濮阳多人反映买房竟被银行办了消费贷!咋回事?
林女士说,关于贷款性质,签合同时银行和中介都只字不提(www.e993.com)2024年9月8日。在她看来,自己是为了买房子而贷款,中介和银行推荐的贷款产品自然就是住房贷款。而且,本该一式两份双方各拿一份的合同至今也没给林女士,她质疑合同存在问题。贷款经理说:“绝对不会说不给你合同是存在什么原因,都是只有一份合同,你要是再看手续,...
内部审计视角下的研发类贷款风险管理建议
民生银行引入独立的第三方机构对科创企业进行评估,其信贷评级模型着重强调企业硬科技实力和资本市场认可度。在此基础上,民生银行针对高成长科创企业和“专精特新”客户群推出“科创贷”和“专精特新信用贷”。对研发类贷款性质的思考研发类贷款性质取决于研发开支的性质。Choice金融终端将研发支出分为直接投入、工资薪...
法工委刑法室副主任许永安:我国历次刑法修正案总述评
这部修正案的主要内容:1.以扰乱金融秩序犯罪为主,增加骗用贷款和其他信用犯罪;完善操纵证券、期货市场罪;增加背信损害上市公司的犯罪;再次完善第191条洗钱罪,在上游犯罪增加贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。需要注意的是,《刑法修正案(六)》将《刑法》第312条修改为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得...
北京市检察机关助力防范化解金融风险典型案例
此批发布的案例共有10件,涉及证券、银行、保险、信贷、外汇等主要金融业务,包括金融诈骗、证券期货犯罪、非法支付结算、投资型网络传销等各类金融犯罪案件,以及实质性化解金融纠纷的民事诉讼监督类案件。北京市检察机关通过个案办理,归纳类案特点,梳理揭示金融犯罪常见手段,推动溯源治理,提示社会公众提高防范各类金融风险的...
喜报,全省第二!宜昌法院8篇案例入选《中国法院2023年度案例》
7.二手商品房买卖中因办理银行抵押贷款导致违约责任的认定——曹某榕诉蔡某房屋买卖合同案单位:湖北省宜昌市点军区人民法院作者:望鹏飞8.征地办工作人员利用职务便利帮助村民骗取征地补偿款有关法律适用的认定——陈某贪污、诈骗案单位:湖北省五峰土家族自治县人民法院作者:李敬之...