“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局

“中介机构告诉我,已经审批出贷款额度,下一步就是提款到账。但银行风控较严,我资质不佳,账户不具备接受款项的能力,需要第三方‘过个账’,让自己的好朋友或直系亲属拿着身份证,跟我一起到场办理,也要查他们的征信和社保等信息。我问对我朋友会有什么影响,他们说没影响。”小彭说。业内人士表示,发生“AB贷”...

收费不透明设陷阱 无资质网贷中介暗藏巨大风险

“只需上传身份证照片，马上就可以放款”“0息借一周”“无手续费”“无其他任何费用”……急需用钱的江西人李灵（化名）在刷短视频时看到这样一则借贷广告，立即点击链接，根据页面提示下载了“××行”App。注册、登录、填写完个人信息后，李灵提交了7000元的借款额度，系统随后显示，“资金来源：由&t...

因向不具备二级房地产开发资质的企业发放贷款 中航信托被罚款40万元

中国青年网讯5月13日,国家金融监督管理总局网站披露的罚单显示,因违规放贷,中航信托被罚款40万元,两名责任人分别被警告,处5万元罚款。相关行政处罚决定书显示,中航信托股份有限公司主要违法违规事实为向不具备二级房地产开发资质的企业发放贷款。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,国家金融...

小贷公司监管升级:贷款集中度要求细化,明确经营行为负面清单

(一)出租、出借牌照,为无放贷业务资质的主体提供放贷“通道”;(二)协助无放贷业务资质的主体申请含“金融”字样移动应用程序(APP)备案;(三)向无放贷业务资质的主体转让或变相转让本公司除不良信贷资产以外的其他信贷资产;(四)法律、行政法规、国家金融监督管理总局禁止的其他行为。《征求意见稿》在附录中还指出...

小贷公司拟立新规:联合贷款单笔出资不得低于30%,网络小贷单户消费...

(一)出租、出借牌照,为无放贷业务资质的主体提供放贷“通道”;(二)协助无放贷业务资质的主体申请含“金融”字样移动应用程序(APP)备案;(三)向无放贷业务资质的主体转让或变相转让本公司除不良信贷资产以外的其他信贷资产;(四)法律、行政法规、国家金融监督管理总局禁止的其他行为。

8000亿小贷迎重磅新规,明确贷款上限、禁止出租出借牌照

值得一提的是,《暂行办法》针对小额贷款公司发展与监管中的焦点问题,特别是不当营销、违规收费、出租出借牌照等经营乱象也明确作出规定:小额贷款公司不得出租、出借牌照,为无放贷业务资质的主体提供放贷“通道”,以及不得帮助合作机构规避异地经营等监管规定(www.e993.com)2024年11月22日。

国家金融监管总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法(征求意见稿...

规范小额贷款公司经营行为,包括:加强业务集中度的监管约束,除10%、15%的集中度比例要求外,增加规定网络小额贷款公司单户贷款余额上限(其中单户用于消费的20万元,单户用于生产经营的1000万元);严禁出租出借牌照等违规“通道”业务,要求不得使用合作机构的预存保证金等资金放贷,不得与无放贷资质的机构开展联合贷款,不...

助贷监管简史:当下理解助贷的几个视角

一是放贷主体必须是有资质的金融机构,不具备资质的机构逐步出清。彼时,P2P行业正在期待放贷资质(备案)的落地,但备案落空开始全面向对接机构资金的助贷业务转型。同时,面对不确定性,头部平台也开始布局小贷牌照,为持牌经营做准备。但后来监管对互联网小贷提出更高要求,导致一些助贷平台的小贷牌照并未发挥作用。

增量房贷从严审核

购房者资质审核李建说,虽然目前北京已经执行首套首付30%的政策,但各家商业银行会根据自身贷款不良率、风控体系等标准,制定一套内部标准,执行标准比监管要求更为严格。比如,某国有大行北京分行执行首套首付35%、最长贷款期限不超过25年的要求,审核房贷时,名义仍按照30%首付、30年贷款期限标准,但批下来的房贷不会突...

事关贷款,金融监管总局发布风险提示

三是办理贷款前要确认贷款机构是否具备放贷资质。银行保险机构应具备金融监管部门发放的相关许可证，消费者可通过金融监管总局金融许可证信息系统查询相关许可证信息。小额贷款公司等地方金融组织应具备地方金融管理机构发放的经营许可证或者认可的业务资质，且在经依法批准的区域范围内开展业务。消费者应关注相关机构金融许可...