“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
“说我征信太差了。拿着我的手机各种操作,先在各大银行APP上申请贷款,但都不成功,反而把我的征信报告搞得更花了。然后就推荐我借网贷,我没同意。”吴龙告诉记者,若是借网贷,不仅贷款利率高,中介的服务费也会翻倍,感觉自己被骗,于是就找个借口离开了这家助贷公司。记者调研发现,当前有不法贷款中介瞄准对...
2024年上半年信贷欺诈风险态势报告
1、AB贷:一种贷款诈骗行为,又称为转贷、帮贷、套贷、人情世故贷,其中A是资金需求者但征信不佳,无法直接获得贷款,而B是征信良好的人,被中介和A诱导为A提供担保或增信等,实际上贷款资金由A使用,B在不知情的情况下成为最终贷款人,承担债务及还款责任。2、债务重组:指的是黑产中介通过“前期垫资”等帮助目标客...
岭南生态文旅股份有限公司 关于对2023年年报问询函的回复(下转D34...
建设工程合同纠纷案件审理过程中,通常需要聘请第三方造价审核机构对标的工程出具造价鉴定报告,前述未决诉讼尚未出具鉴定报告,根据历史经验数据,原告起诉标的金额与造价鉴定结果一般差异较大,因此最终判决结果的不确定性较大。公司账面已根据现有证据充分暂估供应商工程款,对于供应商请求金额超过账面余额部分金额,有较大争议且...
北注协专家提示 | 3个资本市场财务舞弊易发高发领域的审计应对...
实务中,核查个人银行账户完整性的程序可能包括:①检查个人支付宝、云闪付等绑定的银行卡清单,通过中国人民银行获取个人征信报告等来核查是否存在未告知的银行账户;②前往已识别的银行账户的网点获取个人银行流水时,要求银行打印该个人在该银行的所有银行账户,而不仅仅是已识别的银行账户流水;③前往四大国有银行、主要商业...
北京注册会计师协会专业技术委员会专家提示[2023]第2号资本市场...
实务中,核查个人银行账户完整性的程序可能包括:①检查个人支付宝、云闪付等绑定的银行卡清单,通过中国人民银行获取个人征信报告等来核查是否存在未告知的银行账户;②前往已识别的银行账户的网点获取个人银行流水时,要求银行打印该个人在该银行的所有银行账户,而不仅仅是已识别的银行账户流水;③前往四大国有银行、主要商业...
“操盘手”利诱贷款人入局“套路”银行
“纯白户”,指在征信记录上没有任何网贷、银行贷款、金融机构贷款、信用卡申请记录等的人员),并垫资为“白户人员”集中补缴12个月的住房公积金,以提升“白户人员”的资信使其满足银行住房公积金信用贷贷款条件,然后伙同贷款人在广东深圳操控贷款人手机进行线上“公积金信用贷”申请办理,贷款发放后由职业包装团伙、职业...
无营业执照、无征信报告也能办,最低利率可做到3.5%……记者调查...
近日,记者登录58同城、抖音等社交平台发现,“转贷降息”的“灰色生意”在社交平台上暗流涌动,有机构不仅称能“以贷换贷”“转贷降息”,还称无营业执照、无征信报告也可办理转贷业务,最低利率可做到3.5%。记者调查:宣称合法合规、官方保障,最低利率可做到3.5%...
存在隐性收费,或影响个人征信 经营贷换房贷暗藏诸多风险
然而,《法治日报》记者近日调查发现,经营贷置换房贷,不仅存在诸多隐性收费,后续还有一系列未知风险,比如扰乱金融市场秩序、可能会对购房者征信产生不可逆的影响等。暗箱操作以贷换贷宣称降低还贷成本记者采访发现,有不少人收到过金融中介、房地产中介的推销短信或电话,称可以通过经营贷置换房贷达到降息目的。
北京核查“经营贷”背后:打印征信 三五个中介围过来
在中国人民银行征信中心北京市分中心,打印个人和企业征信报告的人络绎不绝,这里成为很多金融中介公司寻找客户的绝佳地点。2月4日上午,中新经纬在征信中心看到,当有人拿着征信报告从大厅出来,就会有三五个中介围上去,热情地递上名片,并询问是否有资金需求。一家金融中介公司的业务员李铭说:“这里打征信的人多,我们...
什么是垫资?申请垫资都需要注意哪些?
垫资的贷款形式是以借款人名下房屋做担保,但不需要抵押手续,即可放款的贷款形式。所需资料:垫资所需材料有身份证、户口本、房本、个人征信报告、结婚证(已婚)、离婚证、离婚协议书或法院判决书(离异)等资料。垫资六步操作1.询问就贷款需求,咨询业务经理,初步审核借款人资质...