家族顾问在家族信托中为客户解决什么问题?(上)

家族顾问在家族信托的设立和运营管理中,起着至关重要的作用。家族客户设立家族信托的原因各有不同,可能目前是为了防范未来的婚姻风险、税务合规、投资问题、股权分配、子女交接班、代持问题、企业问题等等。每个家族客户的需求和痛点各不相同,自身的专业知识以及金融和法税水平也不相同,因此家族顾问在设立家族信托前需...

“基金投顾+信托”服务模式上新:工银私人银行首推家族信托基金...

比其他类型的家族信托运作模式,工商银行私人银行在信托层面以基金投顾模式创新开展投顾服务,丰富信托底层策略,基金投顾方案具备三大特色优势:一是投资结构更简单,相较于原先策略的投资模式,基金投顾方案以家族信托直接配置公募基金的形式,简化投资结构。二是资产配置更灵活,投资顾问将通过数字化的基金投顾系统,全市场遴选...

工银私人银行携手合作机构业内首推家族信托基金投顾方案

工银私人银行作为客户家族信托综合顾问,秉承以客户为中心的服务理念,立足客户的家业服务需求,为客户提供高质量金融服务。此次携手工银瑞信、华宝信托等合作机构,首次直接在信托层面以基金投顾模式创新开展投顾服务,丰富信托底层策略,促进家业服务提质增效。基金投顾方案具备三大特色优势:一是投资结构更简单。相较于原先策略...

一文读懂家族信托的各种角色

除保护人之外,投资顾问也是行业内比较熟悉,也是普遍设置的角色,因为一个家族信托要实现永续传承,必须有一个前提条件就是信托每年获得的收益要大于分配支出。家族信托的资产越分越多,才能保证一个家族信托实现永续传承。这就要求有一个水平比较高的投资顾问,来协助这个家族信托,实现比较好的投资收益。除了这两个角色之...

股权家族信托促成大额保险的实务案例解析

作者简介:国内资深信托实务从业人员,研究方向:家族信托等各类财富管理服务信托以及资管信托、私募基金等金融法律实务;在政府部门、大型金融机构有过多年从业经历。汉正家族办公室一直秉持并坚守第三方立场,充分发挥“专业机构保护人+家族顾问”的特有价值,以信托关系中所特有的“信义”义务为准则,积极、适当履行保护人职...

家族信托:高净值人士财富传承的首选工具

此外，通过设立家族信托两大方面即可以实现资产隔离的目标和财富管理，第一委托人将资产所有权从个人名下剥离，委托给受托人进行管理；第二委托人聘请专业投资顾问为其资产进行保值增值(www.e993.com)2024年11月29日。此外，通过信托协议条款的安排实现代际传承。三、家族信托：资本市场运作能力+投研能力券商服务优势突出在现行政策环境以及法律支持下...

家族信托业务的潜在纠纷点和涉诉问题!

1、不同投资模式项下受托人的义务标准各有差异,责任边界仍有一定探讨空间现阶段,家族信托主流投资模式主要包括四大类:委托人自行选择标的并指令信托投资;财务顾问/投资顾问提供投资建议并由信托执行;受托人推荐产品并经委托人确认后进行投资;委托人授权受托人自主决策。

家族信托百问百答 第9期

我能瞒着配偶悄悄设立家族信托吗?如果是用夫妻共同财产设立家族信托,是不能瞒着配偶的,信托公司一般会要求配偶签署《配偶同意函》。如果是以个人财产设立家族信托,可以不让配偶知晓,但现实中往往很难证明财产是婚前的个人财产、与配偶无关。Question02

建行私人银行部总经理刘建忠:截至目前家族信托配置资产尚未出现过...

刘建忠：市场各家金融机构对家族信托规模的统计口径可能略有不同，建行仅现金类家族信托的管理规模就已经突破了1000亿元，不含保单等其他资产类型。建行从2013年最开始推出家族信托顾问业务起，就设立了严格的标准和较高的业务门槛，要求家族信托成立后首笔资金不低于1000万元。当时市场上一些机构的业务门槛只有500万元甚至...

中信银行呼和浩特分行举办“信与君享·智投未来”年中投资策略会

中信银行总行投资顾问对中信集团与中信银行私人银行服务体系进行讲解,详细介绍了家族信托架构及增值服务方案,为客户提供了新的金融服务理念及金融服务方案。中信银行呼和浩特分行相关工作人员表示,将以此次活动为契机,持续为客户提供更优质的金融与非金融服务,为客户创造价值。