防范非法集资|“民间标会”涉嫌非法吸收公众存款罪!

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款:非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。2...

代客理财如何构成非法吸收公众存款罪?

而非法集资主要是指刑法上的非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,擅自发行股票、公司企业债券罪,欺诈发行股票债券罪。由于代客理财中的行为人并不发行股票、债权的发行,所以绝大部分情况下,代客理财仅涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。而本文则先讨论代客理财行为如何构成非法吸收公众存款罪。2010年最高人民法院出...

【人民法院案例库】非法吸收公众罪典型案例汇总解析(下)

但本案体现出了区分集资诈骗和非法吸收公众存款罪的关键点——“非法占有目的”。涉案公司新疆某财富金融信息服务公司是一家未经批准从事金融业务的网络借贷平台,其通过网络途径公开宣传,为需要资金的借款人筹集资金,并向出借人承诺保本付息。前期张某甲等人对出借人的资金并无非法占有目的,此时仅构成非吸,但后期其“明...

集资并炒股、炒期货等高风险产品的并不必然构成集资诈骗罪

非法吸收公众存款罪要求行为人具有非法性、利诱性、公开性和社会性基本特征。而如果再具有非法占有的目的,则涉嫌构成集资诈骗罪,即非法占有的目的是诈骗犯罪的必备要件。司法实践中,将集资款投资于高风险项目或者行业的,被认定为集资诈骗罪已成为常态。但是,投资于高风险项目并不代表行为人具有非法占有的目的。以常...

如何辨识非法集资与合同诈骗!

非法吸收公众存款罪,是指违反国家金融管理法律规定,非法吸收公众存款或变相洗手公众存款,扰乱金融秩序的行为。其具有以下四个条件:1、未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金;2、通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;...

《人民司法》:非法集资行为的性质认定

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的根本区别,众说纷纭,仁者见仁(www.e993.com)2024年11月22日。通说认为,二者的根本区别在于行为人对筹集的资金是否具有非法占有的目的。非法占有的目的是诈骗、盗窃等罪不成文的构成要件要素,但集资诈骗罪的法条则明确规定了“以非法占有为目的”。现行多个关于非法集资的司法文件都采纳了非法占有目的是区分二罪的关...

关于非法集资的常见法律问题

根据我国现行刑法规定,非法集资行为可能构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额...

钱宝网运营模式集资诈骗案之法律分析

2.花样翻新的非法集资形式：劳务收人的道具化。《中华人民共和国刑法》并无“非法集资罪”这一罪名。习惯上经常用来处理非法集资活动的罪名是“非法吸收公众存款罪或者变相吸收公众存款罪”（《刑法》第176条）和“集资诈骗罪”（《刑法》第192条）但依据2010年《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》...

刑事角度谈“中植系”(一):涉罪情况分析及预测

与一般经济犯罪相比，涉众型经济犯罪的特点包括：涉案金额巨大、涉及领域广泛、牵涉部门多而杂、犯罪手段具有欺骗性等。实践中，与非法集资犯罪有关的罪名共有七个，分别是：欺诈发行证券罪，擅自设立金融机构罪，非法吸收公众存款罪，擅自发行股票、公司、企业债券罪，集资诈骗罪，组织、领导传销活动罪和非法经营罪。

揭秘非法集资上千亿背后的“陷阱”|解码办案

她进一步解释，判断的关键在于非法占有目的产生的行为表现及时间点，这并不容易认定，实践中存在难以判断犯意转化的行为表现、时间点，不足以认定构成集资诈骗罪的情况。“不过，本案部分被告人的行为存在由非法吸收公众存款转化为集资诈骗的情况，且判断的行为表现及时间点明显。”郑思思介绍，从2017年10月起，小牛资本...