独立理财师职业的优缺点
因为独立理财师,不需要入职传统的金融机构,所以工作是非常自由的,我们可以根据自己的情况来安排时间,可以随时来一场说走就走的旅行。这其实是我自己选择做独立理财师的一个非常重要的原因,我是崇尚自由的人不想受到太多的约束,也不想去处理职场复杂的关系,所以我很早就开始规划自己做独立理财师了。复利其次独立理...
【慧子险记】第一期家庭理财规划学习营开营啦~
这里我想纠正一点,保险是家庭理财的一部分。2020年,我在学习国家理财规划师课程的时候,发现保险规划是理财规划师的一本书。作为理财规划师是必须要懂保险规划的,因为保险规划是理财规划的一个重要部分。如果一个理财规划师不给你做保险规划,那他就不是一个合格的理财规划师!那又有人问了,你是保险经纪人,你...
智信研修班:财富管理服务信托业务拓展与营销获客实战
家庭服务信托的认知提升与客户沟通嘉宾:付老师某头部信托公司家庭信托业务带头人一、关于家庭信托本质的深度认知1、家庭服务信托的本质是什么?2、信托公司在财富管理服务中能做什么?3、客户的所思所想——信托财富管理中的客户需求二、理财师关于家庭服务信托的认知1、财富管理从业者为什么要做家庭服务信托?
理财规划师:中年家庭理财要注重抗风险
李先生与爱人均四十出头,家庭月收入15000元,三处房产均为小户型(一处公房不能出售,其余两处合计200万左右),两房产出租月收入7000元。双方均有社保。家庭支出:月生活费约5000元,汽车消费及两人的商业保险(意外及重疾)年支出为6万元,无其它支出。目前投资股票型基金15万元,混合型基金25万元,货币基金及定存30万元。
抗疫最美家庭故事:抗疫一线的“理财师”
父亲杨金明与母亲安丽建成为了她的坚实后盾,“国难当头,舍我其谁”,大年初二,杨玮琳连夜收拾行李,告别父母,于大年初三清晨赶赴武汉抗疫一线。专业技能“满点”,成为抗疫一线的“理财师”作为一名会计,杨玮琳利用自身的财务专业优势,听党指挥,职业审慎,保障了全队医务人员的物资供应。在抗疫初期,医疗队面临物资短缺...
年入百万家庭如何理财 重庆银行理财师给建议
本期话题,我们邀请到重庆银行理财师王永佳,就这类高收入家庭迫切需要的合理的理财方式,给出专业的建议(www.e993.com)2024年7月28日。重庆银行理财师王永佳认为,最合理稳健的家庭资产分配方式是把家庭资产分成四个“账户”。下面我们就以电视剧《我的前半生》罗子君家庭为例。假设:罗子君家庭每年收入150万,家庭现金资产300万,如何合理分配四个账...
理财师肖悦:资产新规来了,家庭资产该如何配置?
2019银华基金杯新浪银行理财师大赛由新浪财经和银华基金联合举办,致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台,选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师,普及国民理财知识,推动中国理财事业健康繁荣发展。进入专题经过一个多月的在线报名和答题筛选,全国百强银行理财师终于诞生,复赛环节,百强选手将结合当...
银行理财师把脉青岛新生儿家庭如何改善住房
对于上述两种方式是否适用于林岚这样的新生儿家庭,前者没法改善住房条件,后者虽能改善住房但要冒着很大风险,这让林岚迟迟下不了决心,林岚也希望有专业人士帮她分析一下,如今她孤注一掷卖掉小房换大房合不合适?在目前收入水平稳定的前提下,林岚一家怎样才能尽快住上大房子?
理财师:成长性家庭分目标进行不同投资规划
而长期目标应该是小孩的教育规划了,理财师建议王小姐从现在起每月定投1000元于金融组合“混合型基金占70%+债券型基金占30%”,则在王小姐小孩上高中时,应该可以累积到一定的教育准备基金。通过以上的规划,理财师表示,应该基本上可以实现当前的家庭理财目标,并且收益率在合理的范围内,随着时间的推移,王小姐夫妻事业将...
理财师:家庭投资如何配置可考虑买一些现货白银
理财师:家庭投资如何配置可考虑买一些现货白银股市前景难料,再加上投资者对世界经济二次探底的担忧情绪增强,导致不少资金大量流入黄金、白银等贵金属市场以规避风险。有专业人士建议,一般消费者如果单纯为了保值抗通胀,可以考虑在资产配置中配备一定比例的贵金属,若要从事现货延期等高风险高回报的投资时,则要设置严格...