跨境电商平台的“代充、代购、代付”模式,会涉嫌非法经营吗?

而被结算方，也就是购汇方，由于并不存在营利目的，因此属于行政违法，根据我国《外汇管理条例》第四十一条第一款的规定：违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。在实务中，一般没有到情节严重程度的，会处以违法金额的10%左右...

跨境代收代付的法律责任

此外，在跨境代收代付和跨境抵销被认定为违法行为的情形下，相关合同也可能因违反行政法规规定的涉及国家金融安全和市场秩序的强制性规定而被认定无效。跨境代收代付和跨境抵销相结合的外汇交易行为，实质上与“对敲型”地下钱庄从事变相买卖外汇活动的行为方式类似：境内主体将人民币支付给境内地下钱庄，同时境外地下钱庄按照...

招行重庆分行:创新跨境代付业务 降低企业融资成本

招行重庆分行：创新跨境代付业务降低企业融资成本近日，招商银行重庆南岸支行为重庆某笔电巨头出口代付2600万美元，极大降低了进出口企业的融资成本。据了解，该集团为台湾名列前茅的信息产业大厂，主要从事笔记本计算机、中大型计算机、高档服务器、软件、新型元器件和无线行动装置等的设计、研发、生产和售后服务等多种业...

中资跨境支付机构扬帆出海 深度赋能新兴市场跨境商户和企业“掘金”

连连国际泰国业务负责人也表示,连连在泰国的成功,一方面归结于公司对市场阶段的精准把控,在格局尚未稳定的时候能够找准时机迅速切入,并及时推出面向当地市场的一站式综合支付解决方案,帮助中国出海企业及当地商户、企业实现泰国本地收单、跨境汇兑、代付等一体化资金结转服务,全方位满足境内外商户和企业的支付需求。另一方面...

大连自贸片区推出跨境人民币应用新场景

跨境受托代付由建行海外分行对交易背景进行真实性审核,发起业务后境内建行依托海外分行电文指示,启动审批汇款流程,最后通过“跨境易支付”钱包点对点交易,快速将跨境资金汇至境外机构,汇款款项可以实现实时到账。新模式为银行业务注入了新的活力和收入增长点,同时也为跨境融资开辟了新通道,为辖区进出口企业在海外获得低成本...

最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例

据悉,当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点:一是资金跨境转移更加隐蔽(www.e993.com)2024年11月8日。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、...

...以虚拟货币为媒介实现人民币与外币的跨境转换属于新型非法买卖...

原标题:检察机关依法提前介入,与多部门会商研判后认为,以虚拟货币为媒介实现人民币与外币的跨境转换属于新型非法买卖外汇的行为——这个地下钱庄非法买卖外汇2.2亿元2021年10月,办案检察官审讯犯罪嫌疑人。“换汇客户通过网站储值、代付等业务板块下单后,向指定境外账户支付外币。之后,我们利用境外账户以外币购买虚拟货币...

“境外高薪务工”? 谨防落入骗子圈套!

市民被骗580万元牵出特大跨境电诈案“我在网上被骗了580万元。”2022年2月,南京市民周某来到南京市公安局江宁分局开发区派出所报案。周某是一位离异“宝妈”,没有工作,一直在家带孩子。2022年2月,她将离婚时分得的一套房产卖掉,还清贷款,余下的500多万元存入银行。

中国支付清算协会发布风险提示:当前支付业务风险形势、典型案例及...

三是外包机构不正当宣传推销银行卡受理终端。部分外包机构通过电话营销、社交平台、电商平台、小广告、摆摊开店等方式,宣传推销银行卡受理终端。部分外包机构在宣传广告中采用“即时到账”“多商户刷卡”等违法违规的文字,甚至推荐无实际经营背景的个人客户以商户身份申请办理受理终端,为套现提供便利条件。

赴迪拜“淘金路”如何变成诈骗“不归路”?新华社调查

怀揣一夜暴富梦想,远赴迪拜淘金,最终却流落到沙漠“诈骗园”,走上诈骗“不归路”……不久前,南京市江宁经济技术开发区人民法院对一起特大跨境电信网络诈骗案一审公开宣判,16名被告人获刑。出国“淘金路”如何变成诈骗“不归路”?记者采访了办案人员和几名被告人。