在重庆贷款中介违法吗?可能涉及哪些罪名

第一个就是诈骗罪,也就是虚构事实啊或者说隐瞒真相,比如贷款中介骗客户说你这个征信不符,流水不符,虚构有银行内部渠道,方便你能贷到款,使客户基于错误认识处分自己财产。实际上客户正常去贷款也能够贷下来,以此获得高额的中介费。第二个就是非法经营罪,如果贷款中介未经许可,擅自从事金融业务,扰乱市场秩序,可能构...

“提供银行卡,还让“办贷人”写不用于违法《保证书》”,法官:主观...

被告人刘汪林辩称,其为经营找贷款,中介介绍其到天津找“苏某”办理,在办了银行卡后让“苏某”写了银行卡和U盾不用于违法犯罪的保证书,故不认可公诉机关对其指控的主观明知,其行为不构成犯罪。辩护人提出的辩护意见是:根据刘汪林到案后如实供述了其如何办理银行卡、银行卡用途及交出银行卡等的情况,应属坦白。其...

密集发文提示风险!多家银行对不法贷款中介“宣战”

农行河南省分行还指出,如有工作人员在办理贷款过程中存在“吃、拿、卡、要”等违规违纪违法行为,或发现任何有关贷款的虚假宣传、索要业务办理费等问题线索,请及时与之联系,农行河南省分行坚决零容忍,一经查实,将严肃处理。“请广大客户提高风险防范意识,通过正规银行网点、正规渠道办理个人贷款业务,谨防上当受骗。”...

四部门宣布:放高利贷正式入罪!

非法办理金融业务，以月息2%—20%的高息向不特定对象发放贷款600余万，严重扰乱了市场秩序，情节特别严重，被泸州中院终审以非法经营罪判处有期徒刑七年半，并处没收财产500万元，追缴违法所得300余万元。

永德农商银行被罚120万:违规办理按揭贷款等

据悉，云南永德农村商业银行股份有限公司(原永德县农村信用合作联社)涉及的主要违法违规事实为：违规办理按揭贷款；贷款管理不审慎，导致信贷资金被挪用并造成部分贷款损失；员工行为管理不到位，员工将资金入股非上市企业用于经商办企业。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，...

因“违规办理按揭贷款”等,云南永德农商行被罚120万元

据国家金融监督管理总局网站消息,近日云南永德农村商业银行股份有限公司(原永德县农村信用合作联社),因“违规办理按揭贷款;贷款管理不审慎,导致信贷资金被挪用并造成部分贷款损失;员工行为管理不到位,员工将资金入股非上市企业用于经商办企业”等,被罚120万元(www.e993.com)2024年11月13日。

伊川农商行违法放贷“窝案”,多名支行长被判重刑!

日前,河南省焦作市中级人民法院在裁判文书网集中披露的多份判决书显示,河南伊川农商银行的多个分支机构中,有包括支行行长、副行长和客户经理在内的多名银行工作人员涉及违法发放贷款罪、挪用资金罪、职务侵占罪等行为,被判处三年至十四年不等的有期徒刑并处罚金。从已公开的法律文书来看,这起案件有典型的“窝案”特征...

违法放贷4.25亿,女总经理等3人获刑!7人终身禁入银行业,两位领导...

吴慧萍明知那些公司不符合贷款条件，仍指使陆波、练慧等人办理贷款手续。陆波、练慧等人明知吴慧萍哥哥提供的公司不符合贷款条件，没有按规定进行调查核实，就将不真实的贷款资料报至吴慧萍处。吴慧萍利用自己的贷款审批权予以审批通过，向她哥哥吴慧扬违法发放贷款，共计800万元，其中贷款500万元至案发时没有归还。吴慧萍、...

贷了10万元,服务费2.9万元!助贷骗局并非个例,有人被骗近20万

3.协助贷款服务费合法吗问题:助贷公司收取协助贷款的服务费是否合法?回答:助贷公司收取服务费是合法的,但前提是收费透明、合理且符合市场规范。服务费应在合同中明确写明,并且助贷公司应提供相应的服务。如果助贷公司通过欺诈或强迫手段收取高额服务费,则可能涉嫌违法,消费者可以向相关部门投诉或通过法律途径维权。

他们是这样忽悠人的,记者实探涉嫌违规信贷中介

近年来,随着金融市场快速发展,提供贷款信息和渠道服务的贷款中介大量涌现。一些不法贷款中介为牟取非法利益,通过帮助借款人包装贷款、提供过桥垫资等手段,严重危害金融财产安全和金融管理秩序。虽然我国早就规定禁止信用贷款违规流入股市和楼市,但是目前仍有一些机构打着中介的幌子涉嫌违规操作信用贷款审批,“中财鼎通”就是...