换外汇就能”赚大钱“?用24张银行卡取现150万,被诉了
刘某偶然得知村里有人去香港换外汇赚了大钱,于是他开始四处游说亲朋好友,以他们的名义办理银行卡,并存入资金。携卡前往香港后,刘某在ATM机上取出现钞港币,出售给那些急需的中介,赚取汇率差从中牟利。随着银行卡取现额度的逐渐耗尽,他继续通过亲戚朋友办理新的银行卡,从事非法买卖港币的业务。最终刘某非法持有并使用了...
办个卡需要提供网购截图?银行有点过了
从最近几年广大网友反馈的实际情况来看,现在去银行办理银行卡真的很难。客户不仅需要提交各种各样的资料,还要进行各种各样的审核。根据不同银行的规定,目前去银行办理银行卡可能需要提供以下几项资料。1、身份证明,包括身份证,户口本等等。2、工作证明,包括社保缴费证明,工作单位开租的证明等等。3、电信卡实名认...
存款存在卡上好,还是存单好?银行工作人员说出实情
这一点不同于银行卡,现在的银行卡只要绑定了手机,就算是本卡遗失了也能够正常使用一段时间,或者直接把钱转出来然后挂失。存单一旦丢失,那里面的钱是没有办法空手无凭的取出来,需要去银行及时挂失,并寻求解决方法。所以如何确保存单的安全性,也就成为了很多使用存单存款家庭最关心的事情,这里也是给出一些常见有效...
同样是银行卡,有的叫“储蓄卡”,有的叫“借记卡”,有什么区别
储蓄卡,顾名思义,就是用来存钱的卡。它的主要功能就是存取现金,就像是一个随身携带的小金库。你可以往里存钱,也可以取出来用,但仅此而已。它不支持刷卡消费,也不能用于网上支付。可以说,储蓄卡就是一个简单、安全的钱袋子。相比之下,借记卡就显得多才多艺了。它不仅能存取现金,还能刷卡消费,网上支付,...
真难!记者体验在银行开卡全过程
记者调查还发现,多家银行的不同地区分行对于新客户办理银行卡存在不同要求。比如,某国有银行在北京的分行只需要用户提供身份证就可以办理银行卡,但是在广东省一些城市的分行还需要客户提供工作证明和社保证明才给办理银行储蓄卡。银行开卡难背后的原因如今,新办银行卡为什么这么难?早在2020年10月,国务院打击治理电信...
存钱10万被问来源,办储蓄卡被拒,银行柜员拒绝背后都有啥原因?
假如是处于风险客户,那么超过5万元以上的大额存取现金,都可能需要询问和登记(www.e993.com)2024年9月23日。假如不是风险客户,有可能就不进行询问和登记。现在各个银行为了做好反洗钱的措施落实,除了监管文件之外,也有着自己的内部管理规定。这就出现了客户去银行存钱时需要询问来源的情况。那么这涉及客户隐私吗?如果从广义来说,确实涉及,但是银行...
新办银行卡必须存款才能激活?官方回应:并非银行硬性要求,但员工有...
采访中记者了解到,眼下不仅办卡需要填写的资料多,每家银行所谓的“开卡必备流程”也各不相同。“我办工资卡的时候就要求必须存1000元到银行卡,才算激活成功。”张磊说,除了输密码是本人操作外,其他的流程都是工作人员拿着我的手机在操作。在采访中,记者也发现了上述问题。除了操作人员拿着客户的手机操作外,有的...
存款安全,行长误解:50万内绝对安全?这五种情况银行不赔!
如果银行能够证明交易过程没有问题,并且整个交易流程都是按照正常的程序进行的,那么银行就不需要对盗刷承担责任。尽管我们现在广泛使用移动支付和信用卡,但很多人在存入资金后仍然保持领取存单和存折的习惯。如果存单和存折丢失导致他人取走了资金,银行不会对储户的损失负责,因为丢失是个人责任,储户应及时向警方报案并...
2024年,还有把钱存“农村信用社和邮政银行”吗?内行人:都看看
虽然现在的银行手机APP带来了诸多的便利,不像从前那样在稍微偏僻一些的地方,就不能使用存在银行卡里面的钱了,但这并不代表位于下沉农村市场的农村信用社和邮政银行就没有了立足之地。反而随着创新,以及以往积累起来的,来自于客户们的信赖,在当前还有着不错的发展。当然,具体要如何存钱,以及将钱存到哪里,这个要视...
取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...
近期,你是否在银行遇到过办卡难、取现难、取现额度下调?以前银行求着你办卡开户,但现在要办张银行卡却不是那么容易的事。一边是众人抱怨卡难办、取钱被问用途,一边却是银行员工大倒苦水。一位实习期月薪2000元的银行柜员就表示,自己开了一张二类卡,竟被罚了7000元,原因是这张卡后来涉及9600元的电信诈骗款,“...