...违规向四证不齐的项目提供融资 信贷资金用于兑付银行承兑汇票
9月19日金融一线消息,国家金融监督管理总局黄冈监管分局行政处罚信息公开表显示,中国工商银行股份有限公司黄冈分行因违规向四证不齐的项目提供融资和信贷资金用于兑付银行承兑汇票,掩盖风险,被国家金融监督管理总局黄冈监管分局罚款70万元。
企业去银行开承兑汇票,全额保证金业务是贷款吗?这3点不能不知
1、性质不同。贷款是银行或其他金融机构向借款人提供的、用于满足其资金需求的一种信用活动,借款人需要按照约定的利率和期限还本付息;全额保证金则是企业在开具银行承兑汇票时,为保证汇票到期兑付而存入银行的资金,它并不涉及借款行为,也不产生利息费用。2、目的不同。贷款的主要目的是解决企业的资金短缺问题,帮助企...
流动资金贷款用途不合规、承兑汇票业务审核不到位,上海银行被罚78...
根据公开信息,上海银行因流动资金贷款用途不合规以及银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位等问题,被处以78万元人民币的罚款。据了解,上海银行此次违规行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》的第二十一条和第四十六条,以及《流动资金贷款管理暂行办法》的第三条、第九条和第二十四条等相关法律法规和审慎...
深度数科解读:当企业破产时,其开出的承兑汇票还能得到兑付吗?
对于商业承兑汇票而言,其兑付直接依赖于出票企业的信用和财务状况,一旦企业进入破产程序,其资产可能面临冻结,导致无法正常支付票款,持票人因此面临较大的兑付风险。然而,银行承兑汇票则因其独特的运行机制而具有相对较高的安全性。根据《支付结算办法》及《票据法》的相关规定,银行承兑汇票是由银行作为承兑人,承诺在票...
...大余支行被罚60万元:发放流动资金贷款用于归还银行承兑汇票垫款
7月31日金融一线消息,国家金融监督管理总局江西监管局行政处罚信息公开表显示,赣州银行股份有限公司大余支行因发放流动资金贷款用于归还银行承兑汇票垫款,被罚款30万元。时任赣州银行股份有限公司开发区支行行长郭云倩对支行违规办理按揭贷款用于偿还
汉口银行硚口支行被罚140万元:因违规办理银行承兑汇票业务
7月26日金融一线消息,国家金融监督管理总局湖北监管局行政处罚信息公开表显示,汉口银行硚口支行因违规办理银行承兑汇票业务,被国家金融监督管理总局湖北监管局罚款140万元;王巍时任汉口银行硚口支行客户经理,对违规办理银行承兑汇票业务事项负有责任,被监管警告并处罚款5万元(www.e993.com)2024年9月20日。
自贡银行承兑可以收吗,贴息费是多少?自贡银行承兑汇票贴现详解
自贡银行承兑可以收,但在收取之前需要考虑以下方面:根据银企贴官网根据银企贴官网公示的承兑汇票贴息费用,半年期自贡银行的利率一般在每十万1100元到1300元的扣息区间。银企贴从事票据行业7年,服务1000+中小微企业,银行承兑汇票全授信,线上贴现最快60秒到账,线下最快3分钟到账,贴息有凭证,做账无忧。
详细解读鞍山银行承兑汇票安全吗,能否兑现,贴现几个点?
鞍山银行承兑汇票安全吗?鞍山银行承兑汇票的安全性较高,这得益于其严格的审查和规范的管理。鞍山银行股份有限公司在2024年4月30日的数据显示,累计承兑发生额为12.65亿元,承兑余额为28.22亿元,当前无逾期发生额。这表明鞍山银行在承兑汇票管理方面表现良好,未出现任何逾期情况。此外,鞍山银行的企业信用评级为AA,...
透视近6000万存款“失踪”背后的银行承兑汇票业务:企业不知情下能...
上市公司超卓航科(SH688237,股价42.55元,市值38亿元)近日公告,子公司于招商银行南京城北支行账户的近6000万元存款被划出公司账户。经公司自查及向招商银行问询得知,这笔资金竟然被用作向两家公司开具银行承兑汇票的保证金,并于汇票到期后被划出公司账户。而超卓航科表示对此并不知情。目前,超卓航科已向南京...
肖涵被逮捕,虚开银行承兑汇票并贴现,违规设立并使用“小金库”
对党不忠诚不老实,转移隐匿证据对抗组织审查;无视中央八项规定精神,违规收受礼品礼金,违规借用管理和服务对象车辆;违反组织原则,不按规定报告个人有关事项;对妻子违规取酬知情未予纠正,通过民间借贷获取大额回报,违规发放股权分红及奖金;不正确履行工作职责,恣意妄权,违规虚增销售收入,虚开银行承兑汇票并贴现,...