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理财规划理财规划是指针对个人或家庭进展的区别时期,依据收入、支出状况的变化,制定财务经营管理的具体方案,实现各个阶段的目标和理想。将本着“帮助客户”的核...详情理财工具理财工具就是指投入者在实行投入理财历程中所运用的股票、储蓄、基金等的总称。理财是通过一系列有目的、有意识的规划来实行财务经营管理...
第63期基金理财规划师培训通知
第63期基金理财规划师培训通知目前,ETF已成为投资者资产配置和财富管理的重要工具。为加强场内基金投资知识的普及和推广,帮助更好认识并运用ETF,上海证券交易所将于近期举办“第63期基金理财规划师”培训。现就培训相关事项通知如下。一、培训时间本次培训采用线上学习模式进行,线上学习时间:2024年9月19日(周四)...
央财经济学博士范娟娟:优秀的金融理财师,规划的是客户的人生
但从中长期视角审视,若理财师因为技术在手,便让自身也仅满足于对知识的简单累积,不再去培养个人独特的逻辑认知框架与问题处理能力,那么最终很可能会被这些技术工具所替代。而从更长远的发展来讲,在淘汰仅依赖低水平知识应用或简单技能操作的理财从业者后,科技的进步又会让理财师更深入地回归“陪伴感”这一职业本质...
收入中上“成长期”小家庭如何规划家庭理财
他们的理财目标分短期和长期,短期目标是再购买一套小户型房产,给杜先生父母居住;长期目标是建立起合理可靠的家庭财务体系,为还贷、孩子教育、养老等做准备。本期理财规划师分析该家庭的收入支出情况后认为,该家庭收入中上,支出较高,储蓄率约50%,比率适中,但考虑到家庭收入结构单一,且育儿、赡养父母等支出较大,建议...
理财规划的重要性与方法:理论、技巧与实践
理财规划是指根据个人或家庭的财务状况、目标和风险偏好,制定合理的资产配置方案,以实现财富的保值、增值和传承。理财规划不仅可以帮助人们提高收入和储蓄,还可以应对各种生活中的风险和变化,如教育、医疗、退休等。理财规划的基本原理包括以下几点:理财规划应该以个人或家庭的目标为导向,而不是盲目追求高收益或低风险...
如何构建你的专属养老规划?五步守护退休品质生活
第五步,我们要根据自己的收益风险目标来进行养老投资规划,此时我们需要考虑的问题,包括距离退休的时长,现有的资产情况,预计未来的收入水平,目标养老开支,也即为前四步做出的测算(www.e993.com)2024年9月20日。距离退休的时间越久,资产储备越多,预计未来的收入也会越高,可以去承受的风险可能也会越高。
新职业入场!从养老规划到资源配置,银发族养老焦虑如何解?
而从相关岗位的实际在招情况来看,市场上仅有少量的养老规划师岗位集合了财富管理+生活康养的职能。该类岗位主要由保险企业以及高端养老社区发布,目标客户以中高净值人群为主。该类养老规划师不仅需要为客户提供财务咨询、税务规划、家庭理财规划等财富方向的服务,还需要具备提供法律咨询、子女留学实习规划、医疗资源对接...
不会理财就过不好这一生吗
金融理财是根据家庭、财务状况和生涯目标等,明确理财目标和风险属性,分析和评估财务状况,量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足人生不同阶段的财务需求,实现人生在财务上的自由、自主和自在。这段话比较关键的几点是:了解自身的家庭与财务状况...
对于40岁以后的商业人,怎么规划?
规划应包括职业发展、投资理财、子女教育等方面。保持积极心态:面对困难和挑战时,要保持积极的心态和乐观的态度。相信自己有能力克服困难并实现目标。请注意,以上建议仅供参考。每个人的情况都不同,需要根据自己的实际情况进行调整和规划。对于40岁以后的商业人,如果没有其他收入,进行职业规划时,首先要考虑的是...
桑尼先生的付费理财咨询服务介绍
一份完整的保险规划,不仅要对很多家保险公司的产品精通,还要对客户的身体状况,量身订做最优的保险方案,这期间需要花费巨大的精力。如果客户最终在我这里购买保险产品,则可以附送一年的会员服务:免费加入我的“知识星球”付费社群以及微信服务社群,免费提供简单的理财投资建议等。