以案释法 | 想搞信用卡违法套现?当心套出一副“玫瑰金手镯”……
截至案发,小金协助小银、小铜、小铁等人实施信用卡套现累计金额逾900万元。判决结果被告人小金无视国家法律,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机),以虚构交易的方式,向信用卡持卡人直接支付现金,扰乱市场秩序,情节特别严重,其行为已构成非法经营罪,被依法判处有期徒刑五年四个月,并处罚金人民币十万元。检察官...
最高院:通过花呗套现出借资金不受保护,获利超10万可能被判刑!
帮助他人用信用卡、花呗套现,达到一定金额,不仅可能面临判处违法所得最高五倍的罚金,还有可能被判处最高十五年有期徒刑的刑罚。知法守法,希望大家都能充分使用法律武器,有效维护自身权益!如需帮助可关注,私信必复。普及法律常识,帮您维护权益。
【以案释法】信用卡出借透支套现引纠纷 看看法院怎么判?
根据银行管理规定,信用卡只限于个人进行透支消费,不得转借于他人,若因出借达成的借款协议或借贷协议也因违法法律强制性规定无效,所以信用卡套现出借不属于民间借贷,但借款人应当向出借人返还因该出借行为取得的财产。若持卡人将信用卡出借后,借卡人在使用期间进行非法套现、高利转贷、诈骗等违法犯罪行为,持卡人还有可...
以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉
法条链接《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、...
POS机刷卡套现三千余万元!常德一店家被抓
可能涉嫌利用POS机恶意套现扰乱正常的金融秩序通过前期研判警方掌握了其确凿的犯罪证据并经过连日来多方取证调查高某被抓落网经查为牟取私利自2021年起高某先后以店铺经营和个人使用为名购买了8台POS机以帮助他人信用卡还款为由通过各种虚假交易的形式...
手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经
“持卡人通过POS机将信用卡资金套出来,可能一次两次没什么,但长期、大手笔套现,总有‘翻车’的时候(www.e993.com)2024年10月25日。”北京地区工商银行某支行相关人员告诉记者,银行会通过大模型监测信用卡资金流向,并且系统一直在更新。若被系统监测到,信用卡持卡人可能面临降额、止付,甚至上征信等措施。据悉,该行POS机销售只对公。相关材料的审...
涉及金额超60亿!重庆警方破获一起利用信用卡代还App套现案
信用卡恶意套现风险极大可能触犯法律目前此案已起诉到法院,将择期宣判。警方提醒,信用卡恶意套现属违法行为,警方将严厉打击。据警方介绍,用信用卡恶意套现,不仅风险极大,还有可能触犯法律。虽然目前,套现的行为不会直接出现在个人的征信报告上,但是其关联的一系列操作会让征信受影响。一是频繁申卡,征信查询过...
起底POS机套现生意经
POS机套现背后,本应用于促消费的信用卡资金流入无法监测领域,发卡行、支付机构、套现人等参与方从中获利,一些主动行为或不作为均阻碍着黑产链条彻底斩断。推销无孔不入《非银行支付机构监督管理条例》5月1日起正式施行,督促支付机构合规开展业务。但记者调查发现,当前POS机代理商推销套现力度不减、花样不断翻新,通...
“网购”App成了信用卡套现工具
2024年4月1日,法院经审理全部采纳检察机关提出的量刑建议,对丁某等13人作出上述判决。案件办结后,针对办案中发现的第三方支付和信用卡支付监管漏洞,淮安区检察院及时向第三方支付平台和信用卡发卡银行制发《风险提示函》6份,提醒相关金融机构堵塞信用卡违法套现漏洞,共同维护稳定有序的金融市场秩序。
公安部:围剿信用卡套现犯罪
自“十省会战”之后,公安部再次强调对信用卡套现违法行为进行严厉打击。撰文|徐不醒出品|支付百科今日,公安部新闻发言人对2023年公安机关在防范打击套现犯罪方面的几个问题进行了解答,对于信用卡套现犯罪行为,公安部将联合监管部门、银行、支付机构等进行严厉打击。01频现复杂套现案例公安部表示,信用卡套现犯罪...