医美机构医生起诉老板,信用卡套现几十万元引发借款还是投资之争

北京市华一律师事务所律师杨晓接受红星新闻记者采访时表示，通过信用卡套现是一种违法行为，套现后向他人借款或投资，则存在更大法律风险。套现后向他人出借，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定（2020年第二次修正）》，这种“套取金融机构贷款转贷的”民间借贷合同，应属无效。借贷双方一旦发...

法眼观澜 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

1.《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员...

京都释法 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

1.《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员...

信用卡“套现”App运营者非法获利143万余元 被判5年3个月

王先生怀疑该App提供的信用卡“套现”服务是违法行为,向公安机关举报。公安机关循线追踪,查出App所属公司湖南某信息技术有限公司。据该公司运营者罗某交代,其此前从事过信用卡销售工作,后注册公司并接触到了POS机业务。因公司效益不好,罗某便想到了利用公司接触到的第三方支付平台,运营“汇卡商城”App做起信用卡“...

信用卡套现行为受到严格监管和打击

信用卡套现不仅是违法行为,更是损害了成都人的利益,因此必须受到法律的制裁。同时,成都银行和金融机构也会加强对信用卡套现的监控和打击力度,通过加强风险防范和技术手段,有效遏制成都违法行为的发生。相信在法律的严惩和社会的监督下,信用卡套现等违法行为将会得到有效遏制,为成都金融市场营造更加公平和规范的环境。

下个App就能还清信用卡?这一行为可能违法

根据掌握的信息，公安机关经研判认为，该款App在没有发生真实交易的情况下，帮助用户对信用卡进行套现，非法获利，已涉嫌犯罪(www.e993.com)2024年11月23日。2021年9月，公安机关以涉嫌非法经营罪对此立案侦查。经初步侦查发现，该款App是由安徽合肥一家信息科技公司负责运营，公司负责人为赵某。同年10月，警方将赵某抓获归案，同时抓获该公司3名...

【以案释法】信用卡出借透支套现引纠纷 看看法院怎么判?

信用卡是个人向银行申请,银行根据个人信用情况而给予不同额度的提前透支消费后按期还款的银行卡。根据银行管理规定,信用卡只限于个人进行透支消费,不得转借于他人,若因出借达成的借款协议或借贷协议也因违法法律强制性规定无效,所以信用卡套现出借不属于民间借贷,但借款人应当向出借人返还因该出借行为取得的财产。若持卡...

信用卡套现出借,法院这样判……

被告于2023年12月12日通过支付宝转账向原告还款13000元。本案原告作为信用卡持有人,利用信用卡套现出借款项,违反了《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条的规定,故应认定原、被告双方之间的借贷关系属于无效的法律行为。民事法律行为无效,行为人因该行为取得的财产,应当予以返还。被告因该...

涉及金额超60亿!重庆警方破获一起利用信用卡代还App套现案

信用卡恶意套现风险极大可能触犯法律目前此案已起诉到法院，将择期宣判。警方提醒，信用卡恶意套现属违法行为，警方将严厉打击。据警方介绍，用信用卡恶意套现，不仅风险极大，还有可能触犯法律。虽然目前，套现的行为不会直接出现在个人的征信报告上，但是其关联的一系列操作会让征信受影响。一是频繁申卡，征信查询过...

最高院:通过花呗套现出借资金不受保护,获利超10万可能被判刑!

刑法规定,非法从事资金支付结算业务,情节严重的,构成非法经营罪。其中,“情节严重”指非法经营数额在500万元以上或违法所得数额在10万元以上。帮助他人用信用卡、花呗套现,达到一定金额,不仅可能面临判处违法所得最高五倍的罚金,还有可能被判处最高十五年有期徒刑的刑罚。