起底个人“债务重组”中介:引导“借新还旧”,称帮忙垫资,年化费率...

刘欣表示,如果中介没有取得金融机构经营许可证,则提供高息过桥垫资的行为可能触犯《刑法》,涉嫌非法经营罪。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条“违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩...

向不特定人员多次提供“过桥”拆借服务,是否属于职业放贷?

本案中,没有直接证据显示老叶符合营利性这一特征,但是,不单截取本次借贷,而是从出借人从事的整个借贷交易链条上进行全面审查,出借人以个人名义短期出借、“过桥垫资”,并最终促成的贷款中收取费用,出借与营利之间存在因果关系,再加上其出借次数、金额等多因素考量,法院最终认定老叶行为构成职业放贷。根据法律规定,...

商业贿赂牵出案中案 | 江西经侦_澎湃号·湃客_澎湃新闻-The Paper

事后,浔阳公安全部追回张某违法所得38万余元,张某被依法判处有期徒刑一年。揪出“内鬼”发现“案中有案”三名主犯均落网“内鬼”虽已揪出,但侦办民警却敏锐地发现与“内鬼”串通的中介公司从事的“垫资过桥”行为涉嫌高利放贷的违法行为。背后还有“大鱼”!虽然专案组全体侦办民警已经整整3个月没有休息,但大家...

过桥垫资算不算非法放贷?利率超过LPR4倍,就涉嫌非法经营罪?

一般过桥垫资都是按日息来计算,有些地方日利息可以达到1‰以上,那么年息就超过36.5%。这远远高于民间借贷最高利率15.4%的要求。那么按照2019年最高人民法院等四部委的文件《关于办理非法放贷刑事案件适用法律若干问题的意见》。第三方公司和个人可能涉嫌非法经营罪,将会受到刑事处罚。文件中,对于企业和个人涉嫌非法经营...

南京中院认定“职业放贷人”第一案,法院:借款合同无效

前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。《全国法院民商事审判工作会议纪要》第53条规定：未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组织...

江苏泰兴护士与情人合伙非法集资4亿

原标题:江苏泰兴护士与情人合伙非法集资4亿双双判无期2012年7月4日,泰兴市人民医院儿科护士王小娟突然失踪,公安机关初步侦查,王小娟和情人张晶涉嫌集资诈骗3.65亿元(www.e993.com)2024年11月20日。到了法院审理阶段,这个金额达到了4.18亿。5月26日下午,泰州市中级人民法院对案件进行了公开宣判,王小娟和张晶犯集资诈骗罪,一审被判无期徒刑。判决...

民间过桥垫资,是违规,还是违法?看完心里就有数了

2019年10月份之前,过桥垫资行为是否违法,其主要的判定依据就是利率。以前凡是超过36%的利率,肯定是高利贷无疑。在不久之前,最新对高利贷利率界限的规定,是不超过1年期LPR的4倍。换句话来说,现如今借贷利率超过15.4%,即可被认定为高利贷咯!15.4%的年利率,折算到月息才1.28%,日息仅0.04%(万分之四)。而市场...

广州民间万亿大放高利贷 利率高达银行18倍

放贷者:没我们银行坏账会倍增但银监局称很多民间借贷属“高利贷”,不受法律保护“没有我们,银行的坏账只会成倍增加,企业经营也可能受影响。”谈到自己做的民间借贷生意,王先生感觉“很有存在的必要”。王先生的业务有两块。一块是提供银行“过桥贷款”,即企业借银行的钱到期后需要“借新还旧再借”,他们就给...