银行卡流水记录能不能删除?一文详解所有你可能关心的问题
如果流水记录中存在错误,如金额不符、交易时间错误等,客户可以向银行提出更正申请,并提供相应证据,银行在核实后会进行更正。2.账户注销与记录保留即使银行卡账户被注销,相关的流水记录仍然会被银行保留一段时间,以满足法律法规的要求。四、为何有人想要删除流水记录及风险警示有人想要删除流水记录,往往是因为担...
境外各大银行个人账户开户优势、要求及流程
雇员计划账户每个月内地卡进账一笔3.5万人民币流水,免管理费转账额度:限300万港币/天转账手续费:转至名下其他地区的汇丰账户免费;转其他银行,每笔通过个人网上理财递交的海外转账的本地手续费为50港币(不包含海外银行和中转行收费)周期:6-8周左右(上海仅3周拿卡)备注:北京、上海、深圳、广州、天津、武...
中国银行申请资金流水多路径汇总方法和系统专利,能有效的记录汇总...
金融界2023年12月23日消息,据国家知识产权局公告,中国银行股份有限公司申请一项名为“资金流水多路径汇总方法和系统、电子设备、存储介质“,公开号CN117273716A,申请日期为2023年9月。专利摘要显示,本发明提供一种资金流水多路径汇总方法和系统、电子设备、存储介质,可应用于金融领域或其他领域。该方法包括:获取用户绑...
公转私、个人账户入账5万元,银行会向税务机关传递数据?9种情况...
3、2021年1月末,央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》:个人到银行存取现金超过5万元,需要核实身份,登记资金来源和用途。但是很快央行对该政策说是由于技术原因,决定暂缓施行。通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及...
去银行办一张Ⅰ类账户卡被各种“劝退”,适应消费需求,金融机构...
在浙商银行、民生银行,工作人员也没有拒绝记者办理Ⅰ类卡的请求,只是提醒,刚开的账户转出额度是由系统判定,非人工操作,客户资质正常的情况下,大概率是10000元左右,在使用一段时间才会慢慢提高额度。如何灵活适应需求?记者查阅2016年12月1日实施的《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(以下简称...
银行卡借给同学12天流水420万,该承担什么法律责任?
借给同学的银行卡12天流水420万均为电信诈骗所得事情还得从2021年5月说起,当时小李正在读职业中学,同学小卢、小彭跟他提出,用他的银行卡帮助二人转移所谓的“网络赌博资金”,就可以“轻松挣钱”,小李同意了,殊不知,这些转账资金都是电信诈骗所得(www.e993.com)2024年9月15日。据四川省蒲江县检察院副检察长曾雪刚介绍,小李的银行...
如何避免银行卡涉案?如何避免银行卡冻结?
7、单笔往来金额尽量不要超过人民银行规定的数额(单位之间单笔金额100万元以上转账、金额20万元以上的单笔现金收付、个人账户之间20万元以上转账),否则也可能触发银行风险监控律本律师提醒在实际生活中,如果我们能够遵循上述建议,并始终保持警惕和谨慎,那么我们的银行卡安全将得到极大的保障。然而,即使我们做得再好,也...
只因做了一件事,财务就被判刑!2024年,财务真成了“背锅侠”?
如果还有其他人在场的情况,尽量争取让对方(不限于同事,能证明此事的人均可,但在效力上与你没有私人关系的会更好)签个字。4、保留银行、支付宝、微信的流水如果是通过银行流出去的资金但却没有票,一定要保留好银行给这些人打卡、转账的银行回单,这是证明尽管是财务人员贴的票,但资金并没有流到贴票人银行卡上...
注意了!大于这个数就可能被“监视”了,已经在多个地方试行实施
从央行给出的相关数据来看,这几年存款的人数也越来越多,存款的总金额也在不断加大,甚至达到了人均存款超过8万元的情况。但是如果你的存款达到了这个额度,就很可能已经被银行给建设,并且据相关消息透露已经在多个地方进行试点。根据央行发布的《关于完善大额现金管理措施的通知》,在里面就明确的指出了,针对个人以及非...
脱口秀演员池子个人账户流水泄露,银行没有密码身份证光凭卡号就能...
对此,池子称,不论是律师观点,还是依照法律,个人银行账户交易明细是重要的个人隐私,银行不能把个人账户交易明细交给第三方,这属于侵犯公民个人信息的违法行为。池子微博发文后,5月6日晚间笑果文化回应,2020年1月,池子未经公司允许擅自参加商业活动,目前已以邮件形式提出解约诉求。关于与池子之间的经纪纠纷,笑果...