普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!
明确了合规并非单一部门的工作:合规管理办法中明确规定了金融机构各部门主要负责人“负责落实本部门、本级机构的合规管理目标,对本部门、本级机构合规管理承担首要责任”,即各部门负责人分别对本部门的业务合规负责,首席合规官及合规官仅承担“修订完善制度、流程、系统的建议”职能或“重大合规风险进行预警、提示,...
国家金融监管总局征求意见:金融机构应当在机构总部设立首席合规官
第二条依法由国家金融监督管理总局及其派出机构监管的商业银行、政策性银行、金融控股公司、保险集团(控股)公司、保险公司(包括再保险公司)、保险资产管理公司、相互保险组织、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司、理财公司、金融资产投资公司等机构(以下...
中国银监会关于信用卡逾期
针对日益严重的信用卡逾期问,中国银监会采取了一系列监管措施,旨在提升信用卡业务的健康发展。建立信用卡逾期预警机制:银监会要求各金融机构建立信用卡逾期预警机制,及时识别和处理潜在的逾期客户,防止逾期风险的扩大。完善信用卡风险管理体系:鼓励银行完善信用卡风险管理体系,制定科学合理的信用审核标准,降低逾期发生的概...
国家金融监督管理总局关于印发《银行保险机构涉刑案件风险防控...
第八条??中国银行业协会、中国保险行业协会等行业自律组织应当通过加强交流沟通、宣传教育等方式,协调、指导会员单位提高案件风险防控水平。第二章职责分工第九条??银行保险机构应当建立与其经营范围、业务规模、风险状况、管理水平相适应的案件风险防控组织体系,明确董(理)事会、监事会、高级管理层等在案件风险...
金融监管总局:银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控最终责任
第七条国家金融监督管理总局(以下简称金融监管总局)及其派出机构依法对银行保险机构案件风险防控实施监督管理。第八条中国银行业协会、中国保险行业协会等行业自律组织应当通过加强交流沟通、宣传教育等方式,协调、指导会员单位提高案件风险防控水平。第二章职责分工第九条银行保险机构应当建立与其经营范围、业务规模...
消费金融新规落地:注册资本门槛提高,发行ABS需符合条件
第十四条消费金融公司可以在全国范围内开展业务(www.e993.com)2024年9月11日。第十五条消费金融公司可以经营下列部分或者全部人民币业务:(一)发放个人消费贷款;(二)接受股东及其境内子公司、股东所在集团母公司及其境内子公司的存款;(三)向境内金融机构借款;(四)向作为公司股东的境外金融机构借款;...
何妨吟啸且徐行——《消费金融公司管理办法》修订要点解析
从2009年原中国银监会批准在北京、天津、上海和成都四个城市各设立一家消费金融公司进行试点运营开始,到2013年修订《试点管理办法》允许消费金融公司支持居民家庭大宗耐用消费品、教育、旅游等信贷需求,再到2016年国务院决定放开市场准入,将消费金融公司试点扩大至全国,将审批权下放到省级银监局并鼓励符合条件的民间资本、...
九卦|金融监管总局加强消费金融公司管理!最新办法下月施行!
要求将消费者权益保护纳入公司治理,建立健全消保工作机制,设立消费者权益保护委员会,健全完善消保信息披露机制、个人信息保护制度,加强消费者适当性管理。另一方面,加强对合作机构的约束管理。要求消费金融公司加强合作机构名单制管理、集中度管理,对合作机构进行持续管理和评估,明确合作机构的禁止性规定,避免因合作...
周末重磅!金融监管总局三连发,全文来了!
确需办理期限超过十年贷款的,应由贷款人总行负责审批,或根据实际情况审慎授权相应层级负责审批。第十条固定资产贷款利率应当遵循利率市场化原则,由借贷双方在遵守国家有关规定的前提下协商确定。第十一条国家金融监督管理总局及其派出机构依法对固定资产贷款业务实施监督管理。第二章受理与调查第十二条固定资产贷款...
金融监管总局最新发布→
第六十一条本办法由国家金融监督管理总局负责解释。第六十二条本办法自2024年7月1日起施行,《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)、《项目融资业务指引》(银监发〔2009〕71号)、《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》(银监发〔2010〕103号)、《中国银监会办公厅关于严...