李航|我国个人金融数据保护的理论适用和规则完善——以“卡—梅...

“卡—梅”框架通过对个人金融数据保护规则进行系统性分类,提供了一种“绕开”数据确权来保护个人金融数据权益的理论工具。具体可以引入“合意性管制规则”和“自愿性责任规则”,并且以“法律保留”为原则配置金融监管机构和金融业机构的实体权力(利),以“正当程序”为指引规范金融监管机构和金融业机构的行为,以此完善个...

金融监管总局:对金融机构各级负责人案件采取重点监管措施

《办法》指出,金融机构应当制定与本机构资产规模和业务复杂程度相适应的案件问责制度或者在问责制度中明确案件问责情形,报送金融监管总局案件管理部门或者属地派出机构。国有金融机构应当按照国有企业管理人员处分相关规定,加强对履行组织、领导、管理、监督等职责人员的教育、管理、监督,严格依规对案件责任人员开展追责问责。

金融监管总局内设机构第二次集体发文,释放哪些监管信号?

法规司党支部表示,要增强系统性,健全科学完备的金融法律体系;增强有效性,树立依法从严的监管执法导向;增强协同性,持续加强金融监管和司法联动;增强认同性,厚植守法合规的金融行业文化。金融法律体系方面,将加快完善金融法律体系“四梁八柱”,重点解决股东监管依据不足、风险处置机制不完善、行政处罚力度偏低等问题,力争...

金融机构涉刑案件管理办法发布:紧盯关键事、关键人、关键行为

案件业务涉及多家金融机构的,金融监管总局及其派出机构应当按照穿透原则,依法对相关金融机构和责任人员的违法违规行为进行查处。在监督管理上,《管理办法》要求,金融监管总局及其派出机构在对金融机构进行监管评级评估、市场准入、现场检查计划制定时,应当体现差异化监管原则,综合参考案件发生、处置以及自查发现案件等情况。

金融监管总局重磅发布!

第十一条(监管措施和行政处罚)金融监管总局及其派出机构通过监管评价、风险提示、通报、约谈等方式对保险机构欺诈风险管理进行持续性监管。保险机构违反本办法规定,造成不良后果的,由金融监管总局及其派出机构依据《中华人民共和国保险法》等法律法规采取监管措施或者予以行政处罚。

监管之声|国家金融监督管理总局修订发布《银行业金融机构国别风险...

第一章总则第一条为加强银行业金融机构国别风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律和行政法规，制定本办法(www.e993.com)2024年11月20日。第二条本办法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。第三条...

国家金融监管总局连续发声,涉及银行、资管、非银、法规多个领域

支持地方党委政府稳妥推动城商行兼并重组,优化区域金融供给,严格规范城商行跨区域经营。力争2024年末存量高风险非银机构数量基本清零国家金融监管总局非银司在《学习贯彻中央金融工作会议精神推动非银机构高质量发展》中指出,今年非银司“一司一策”制定风险处置方案,采取多种手段处置了多家高风险非银机构。要坚决...

金融监管总局1号2号3号令:新旧对比!

第一条为规范银行业金融机构固定资产贷款业务经营行为,加强固定资产贷款审慎经营管理,促进固定资产贷款业务健康发展,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,制定本办法。第二条本办法所称银行业金融机构(以下简称贷款人),是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

近年来,我国信贷中介的悄然兴起,虽然对金融市场创新发展有一定的推动作用,但存在的问题颇多,引发的金融市场和社会层面的负面影响日益严重。国家金融监管总局挂牌以后,对贷款中介监管提出了新的要求,个别省市金融监管局更是出台了规范信贷中介的文件,但目前全国绝大多数省市金融监管机构并没有明确表态和动作。

国家金融监管总局:有序拓宽金融不良资产收购范围 加快不良资产出清

第一条为加强金融资产管理公司不良资产业务监管,防范和控制风险,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规,制定本办法。第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司。第三条本办法所称不良资产业务,是指金融资产管理公司对不良资产进行收购、管理和处置的行为,包括:...