攻克日常理财客户,保险销售的四步妙法 !

其实我也希望您不要总是做短期理财,就像我之前给您说的理财掐头去尾把封闭期和到账日去掉收益真的没那么多,所以我们也不要做重复的工作了,您这笔资金既然不用就做个长远计划,为了让您不是听听而已,相关的数字和公式都是白纸黑字明确载入合同的,而且您只要做一次,不管未来利率、市场、政策怎么变化,这个都是3%收...

理财产品销售新规落地 明确禁止这些行为

银保监会有关部门负责人表示,具体来看,一是进一步明确适用机构范围,二是进一步完善禁止性规定,三是设置《办法》实施过渡期。值得注意的是,此次《办法》明确了理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动的禁止行为,具体包括误导销售、虚假宣传、不当展示业绩比较基准、与存款或其他产品进行混同、强制捆绑和搭售...

招银理财总裁钟文岳:立足客户本源,以多资产多策略打造银行理财高...

一是关于养老金融,建议扩大个人养老金理财产品试点,丰富养老产品供给;二是关于普惠金融,建议放开互联网、券商代销银行理财产品,助力普惠金融发展;三是关于培育长期资本、耐心资本,建议探索建立理财产品转让机制,支持长期限理财产品发行;四是关于促进资本市场发展、服务实体经济,建议探索优化R4/R5评级理财产品首次购买必须临柜...

腾讯理财通:坚持逆向销售

行业应强化担当意识,坚持逆向销售,利用专业能力帮助投资者合理配置优秀的权益资产,享受中国经济长期增长红利。

有银行理财产品营销“钻空子”被监管通报

记者获悉,业界对这种现象已经“见怪不怪”。原因是部分银行理财子公司在效仿这种做法,为了驱动银行理财产品规模迅速扩大。此外,理财产品销售渠道端也乐见银行理财子公司“刻意”调高理财新产品成立以来年化收益率,因为这有助于他们向广大普通投资者进行产品推介。

招行、兴业、中信银行,如何做大零售AUM?

相比之下,一些股份行的日子就没那么好过了,增速表现分化颇大:既有一家增速超15%的银行,也有两家股份行的零售AUM出现了负增长(www.e993.com)2024年11月24日。在理财、基金等产品保有规模整体下降的背景下,各家股份行的零售AUM呈现了怎样的格局?01真正的强者,不惧市场调整前述文章轻金融提到,随着基金、理财等保有规模不断下降,光靠零售...

像销售高手一样提问

蔡怀东老师说,做销售,其实也一样,把症状问对了,同样能获得客户的信任。那具体怎么问呢?问四个方向:现象,担心,需求,同行。我们一个个来看。(1)问现象。什么叫问现象?简单来说,就是对大环境普遍存在的问题,进行询问。比如,辛女士,你应该接到过很多理财公司的电话吧?

中国海外发展(0688.HK):销售初现好转 投资保持定力

2024年3月,公司销售面积边际小幅改善,且受豪宅项目影响,助推均价创历史新高,维持增持评级。2024年一季度,中国海外系列公司累计合约物业销售额为602亿元(人民币,下同),销售面积202万方,分别同比下滑28%、53%,其中3月较1~2月出现边际好转,且因推盘结构变化,销售额的改善幅度大于销售面积。维持2024~2026年EPS...

深度丨2023年银行理财市场大盘点

理财公司将继续做好银行理财业高质量发展的领航者,差异化布局发展;中小银行可坚持自营和代销“两条腿”走路,探索财富突围之道。各方聚势合力,以更精准的资产配置、更多元的产品设计和更广泛的渠道布局,更好地服务投资者需求,提升广大居民的获得感、满意感及幸福感。

推动创新发展,这家法院首次发布涉绿色金融商事案件审判工作白皮书

国家引导和激励更多社会资本投入绿色产业,但同时,无论是基金销售机构还是投资者,均应警惕某些基金管理人利用绿色基金项目进行虚假宣传、对投资者实施欺诈行为。本案被告作为基金产品的销售方,相较于投资者具有更强的风险甄别能力,其不应仅充当资料的传递者,而应把好绿色投资风险管理的第一道关,对绿色基金是否真实、适...