刑辩思考:办理非法集资案件的心得和体会

综合上述分析,我们可以看到,非法集资案件的成因相对复杂,此类案件的发生,往往是内外因相互作用的结果,商业社会下的投融资需求是其产生的背景和诱因,基于投融资需求而形成的“次级贷款”增加了资金兑付的难度和违约的风险,而为了延缓兑付危机的发生,融资方逐步转化为资金中介和影子银行,最终导致民间投融资活动异化为非法集资。

诈骗类案件中,已退还的金额是否应从诈骗金额中扣除?

2001年《法院金融案件会议纪要》亦指出,认定金融诈骗犯罪数额时,应将案发前已归还的数额扣除。2011年1月4日施行的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》〔(法释(2010)18号)〕亦有相关规定“集资诈骗的数额应当以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。”实践中大量...

民刑交叉案件中同一事实的认定

2014年3月25日,《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(以下简称《非法集资意见》)关于涉及民事案件的处理问题:“人民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有非法集资犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉或者中止执行,并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。公安机关、人...

金融民刑交叉案件中“同一事实”的判断标准

人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件,有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的,人民法院应当不予受理……”2015年《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条规定:“人民法院

「法律规范和案例分析」非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪单位犯罪

对于涉案人员积极配合调查、主动退赃退赔、真诚认罪悔罪的,可以依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。七、《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过;2021年12月30日最高人民法院审判委员会第1860次...

【政策法规】《黑龙江省优化营商环境条例》全文

《黑龙江省优化营商环境条例》已由黑龙江省第十三届人民代表大会常务委员会第三十九次会议于2022年12月22日修订通过,现予公布,自2023年3月1日起施行(www.e993.com)2024年11月14日。黑龙江省人民代表大会常务委员会2022年12月26日黑龙江省优化营商环境条例(2019年1月18日黑龙江省第十三届人民代表大会第三次会议通过2022年12月22日黑龙江省...

非法集资类案件中善意第三人诉求的合理应对

笔者认为,非法集资涉及的涉众型经济犯罪,以刑事诉讼程序优先更有利于化解社会矛盾与危机,保障当事人合法权益。一方面,从涉众型经济犯罪案件的司法实践来看,进入刑事诉讼程序的追赃挽损更有效,更有利于维护投资人的合法权益。另一方面,最高人民法院在《全国法院民商事审判工作会议纪要》中对涉众型经济犯罪与民商事案件的程...

非法集资案件中刑事程序与破产程序交叉问题研究

一、非法集资案件中刑事程序与破产程序交叉问题的提出“在民间融资事件或案件之中，一般存在众多的借款合同以及多个借款合同链条，一旦借款人出现资金问题，大规模违约就成为必然现象”“大规模违约因其损失巨大、连锁违约等原因而往往导致资不抵债”。[1]当企业资金链断裂，出现资不抵债，缺乏清偿能力等情形时，一方面...

非法集资案件中,投资人的续投本金是否累积计算为犯罪金额? | 未央网

在非法集资案件中,投资人的重复投资金额,是否可以应该累积计算涉案金额。比如某人投资某线下理财100万,一年一期,到期后继续投资,在涉案平台的财务业绩中,算作200万,但是投资人的投入金额其实还是100万,那集资人的犯罪数额,是按100万算还是200万算?实际上,该问题,非常重要!

逐条解读:上海市《关于办理涉众型非法集资犯罪案件的指导意见》

第四条是关于单位犯罪问题的处理,上海版与重庆版的非法集资会议纪要所强调分支机构责任认定的重点不同,上海版的非法集资指导意见,在单位犯罪和个人犯罪的定性上,基本是完全重申了此前最高院关于单位犯罪的认定标准,没做任何细化解读。但是,在刑诉程序上,上海作出了更加细致的规定,比如单位如果被认定犯罪,诉讼代表人的...