福建一学校协助银行为贷款客户提供过桥资金,“以贷还贷”双方对簿...

银行的贷款客户拿到福清西山学校透支所得钱款后，还旧、借新，重新向银行贷款，新贷得的钱款归还给福清西山学校，以填补透支。就这样，各方通过“以贷还贷”“借新还旧”的方式不断进行资金腾挪。张先生告诉红星资本局，在此过程中，银行的人称这样违规得太明显，在其要求下，张先生又找到自己的亲弟弟参与“过桥...

人民日报连发两文聚焦链家事件:期待有关方面尽快完成调查

贷给客户的过桥资金多是监管资金两起案例可能比较难理解,但对于一些有买卖二手房经历的人来说,并不复杂。问题的实质就是:已有贷款的房子在出售时怎样解除抵押,及中介的角色如何定位。“通常而言,贷款没有还清的房子,也是可以正常交易的。只不过,卖家都通常要求买家先付首付,卖家拿到首付款到银行偿还余下贷款后,...

...生意:中介自称可节省几十万元利息,部分“过桥资金”年化利率...

盘古智库高级研究员江瀚对《华夏时报》记者表示，转贷过程中存在资金安全风险。不法中介往往会诱导购房者使用“过桥资金”来结清房贷，然后再以房屋为抵押办理经营贷。这种操作不仅需要购房者支付高额的过桥利息、服务费等费用，还可能面临中介挪用资金、资金链断裂等风险。上述银行业内分析人士提到，过桥资金除了利息外还...

三名银行员工内外勾结,违法发放64户顶名贷款超9300万元:三名员工...

王某、赵某、张某作为银行工作人员,或教唆、帮助王甲某伪造资质、合同、贸易背景等材料申请贷款,或明知王甲某骗取贷款,为其申批、发放贷款,构成骗取贷款罪的共犯,亦符合违法发放贷款罪的犯罪构成,属于想象竞合,应按照处理想象竞合犯的原则,从一重处罚,即对王某、赵某、张某三人以违法发放贷款罪追究刑事责任;办理续...

??突发!工商银行某分行被罚1390万

上海金融监管局7月8日对工行上海市分行作出行政处罚。罚单显示,该分行被罚款340万元,主要涉及四项违法违规事实:1.流动资金贷款管理严重不审慎,贷款资金最终流入资本市场;2.流动资金贷款管理严重不审慎,贷款资金最终用于购买理财;今年2月份,金融监管总局在原有基础上修订发布了《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款...

违背发放新贷款承诺致过桥资金无法收回,银行承担赔偿责任!

▍案例总结根据上述相关案例,银行在收到过桥资金后如果违背续贷承诺,导致过桥资金提供方的资金无法收回,银行应承担相应赔偿责任(www.e993.com)2024年11月22日。结合具体案例,针对这类案件,笔者试着总结如下:第一,银行做出承诺的方式既可能是口头的也可能是书面的,实践中书面承诺的情形比较少见(案例1、案例2和案例7),多数是口头承诺;...

...高息借款、介绍过桥资金,支行行长收取客户好处280万元,贷款...

归还信用卡欠款、高息借款、介绍过桥资金,累计收取贷款客户好处280万元,9400万元贷款逾期形成不良2011年4月至2017年9月,张某先后担任甲银行壹支行行长和贰支行行长,负责本支行授信、贷款业务的审批等工作。2012年,泰浦公司董事长王某通过朋友认识甲银行壹支行行长张某,2015年其公司开始在甲银行贷款,王某就经常请张某吃饭...

最高院案例 | 银行因虚假承诺续贷骗取过桥资金,需依法赔偿过桥方...

银行虚假陈述欺诈“过桥方”提供资金还贷后又拒绝续贷导致“过桥方”资金无法收回时赔偿范围如何确定?裁判意见最高院认为:一、关于林德何主张的借款损失是否属于民事诉讼的审理范围的问题。本院认为,本案损害赔偿纠纷系因林文锦为偿还民生银行福州分行的到期贷款以办理续贷为由向林德何借款,林德何派人到民生银行福...

银行员工勾结借款人骗取过桥资金,工行已回收贷款被判返还过桥方

近期,河北省赞皇县人民法院的一份刑事判决书显示,判决中国工商银行股份有限公司石家庄桥西支行(以下简称“桥西支行”)已回收的贷款给予追缴返还给民间过桥资金方,原因是桥西支行员工和借款人骗取过桥方资金,用于偿还银行贷款。该案因较为罕见而引发市场关注。

警惕中介垫付“过桥资金”藏猫腻

警惕中介垫付“过桥资金”藏猫腻转自:阳泉新闻网银保监会消保局提醒广大消费者,警惕不法贷款中介诱导,认清违规转贷背后隐藏的风险,防范合法权益受到侵害。银保监会消保局指出,近期一些不法中介发掘“商机”,向消费者推介房贷转经营贷,宣称可以“转贷降息”,诱导消费者使用中介“过桥资金”结清房贷,再到银行办理...