拿工资卡当存钱卡好吗?从便利性到金融法规的全面考量
将所有资金集中在一张工资卡上,一旦该卡出现问题(如遗失、被盗、冻结等),将直接影响个人财务的正常运转。单一账户管理也缺乏灵活性,难以满足多样化的财务管理需求。而对于需要为子女教育、养老规划等设立专项基金的家庭来说,单一账户难以有效区分和管理不同用途的资金。4.不利于资产多元化配置将工资卡直接用作存...
存款存在卡上好,还是存单好?银行人员说出实情,真的涨知识了
通过ATM机、网上银行、手机银行等渠道,用户可以轻松实现资金的存取、转账及查询,无需再受限于银行的工作时间和物理位置,这种及时性不仅提高了资金使用的效率,也为人们的生活带来了极大的便利。例如,在紧急情况下需要迅速调动资金时,银行卡的即时转账功能能够迅速响应,帮助用户解决燃眉之急。优点二:广泛的支付与消费场景...
紧急止付!衡阳县一公司财务被人“冒充领导”诈骗65000元...
渣江派出所接警后,第一时间对相关银行卡进行紧急止付,成功止付诈骗资金1.7万元。为帮助企业挽回全部损失,派出所民警联合大数据实战中心开展精准侦查,同时外地公安也通过止付数据收到反诈平台推送的核查线索。7月12日,广西南宁警方传来好消息,嫌疑人已经落网。到案后,黎某(男,24岁,广东梅州人)对其提供名下银行卡接收涉...
打工挣的工资成了赃款?(三)
突然从杨师傅妻子的银行卡里冻结2716元又划走2716元记者:你自己的工资卡里面的钱,你是可以正常使用的吗?杨师傅:这张卡是可以正常使用的。厂里的财务大姐分析杨师傅的妻子有可能是遇到了骗子杭州朗友机械有限公司财务大姐:那边那个派出所给他的文件,是真的还是假的,先确定这个。但那份证明中列出了王...
注意!这些行为将导致个人账户冻结被查,跨境电商也要小心了
2023年10月,一家企业因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达300万元。在日常工作生活中,无论是银行卡、微信、支付宝还是其他第三方支付平台,你的一些行为可能会导致账户被监控严查,甚至被冻结账户!一、哪些行为将导致账户被冻结监控严查1、大额资金异常流动,具体来说,如果存在银行账户现金存取单笔或累计超过一定...
渝农商行2023年年度董事会经营评述
代理及受托业务佣金收入6.97亿元,主要是本集团利用数字化转型成果,紧跟市场,丰富个人财富管理产品,提升客户购买体验,其占中间业务收入比重持续提升(www.e993.com)2024年9月19日。银行卡手续费收入5.57亿元,同比增加1.33亿元,本集团持续创新商户合作模式,融入商户日常交易场景,发力商圈类餐饮商户集群营销,多渠道多品类营销的商户业务交易贡献持续提升。
惩治涉外汇违法犯罪典型案例
范某玭长期、单向以泰达币为媒介帮助主犯陈某国等人进行外币与人民币的汇兑业务,且双方之间还有投资、帮助解决银行卡冻结问题等其他联系,关系密切,属于非法经营罪的共犯,犯罪数额以其与陈某国等人进行虚拟货币交易记录汇总的人民币金额计算,其在犯罪过程中系听从指令操作交易,可以认定为从犯。詹某祥、梁某钻为牟利,分别...
最高检发布检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例
通过社交软件冒充企业负责人,诱骗财务人员大额转账,是当前较高发的诈骗犯罪类型。这类案件涉案金额普遍较大,给企业带来巨大经济损失。广大企业负责人和财务人员要提高防范意识,谨慎处理企业和个人信息,对以网络身份开展的商业交往提高警惕、谨慎核实,切实规范财务制度,降低企业被骗风险。一旦被骗,要第一时间报警,同时注意保...
虚拟的“员工”领了7年工资 最后全进了财务总监的口袋
离职员工的银行卡办出后,厉某开始实施一个大胆的计划。该公司员工工资的发放流程是这样的:人事部根据用工岗位及每月考核情况制作工资单交给厉某,经其审核签字后,再送公司总经理、公司老板签字确认后发放。厉某向老板宣称,在工资表上多写几个员工名字,做账时可以增加公司成本,从而减少公司税收支出,而实际则不需要真...
潍柴控股供应商谋上市:5张银行卡曝光众智科技实控人违规挪用资金
在杨新征与崔文峰完全掌控之下,众智科技存在个人卡收付款及实控人占用资金等违规问题。据招股书披露,报告期内,众智科技董事长、实际控制人杨新征的妹妹、众智科技前财务总监杨新艳,使用5张个人银行卡绑定微信、支付宝、西联、PayPal等第三方平台收取销售货款、进行理财、发放部分职工帐外薪酬。