拉卡拉爆出被多家银行拉入黑名单,警方通报后主动退出征信市场

根据公布的收单机构商户编码前三位可以看出,被华夏银行拉黑的19家机构分别为:卡友支付、拉卡拉、汇付、银盛支付、联动优势、易生支付、海科融通、现代金融、随行付、开店宝、中付支付、钱宝科技、嘉联支付、付临门、国通星驿、和融通、瑞银信、乐刷、畅捷通。值得一提的是,这已经不是第一家将拉卡拉放进黑名单里的...

Tether 通过黑名单冻结欺诈资金,美国银行股东获全额赔偿

Tether通过黑名单冻结欺诈资金,美国银行股东获全额赔偿深潮TechFlow消息,11月7日,据Protos报道,美国HeartlandTri-State银行前首席执行官ShanHanes因金融诈骗被判刑24年5个月。Tether通过其黑名单功能冻结相关资金,使银行股东避免了全部股权损失。Hanes涉嫌将逾4700万美元资金转入“杀猪盘...

光大银行信用卡逾期一年多会怎么样-光大银行信用卡逾期一年多会...

逾期还款严重的持卡人可能存在被光大银行列入黑名单。一旦被列入黑名单,持卡人将在一定时间内无法办理信用卡、贷款等业务。黑名单信息还可能被其他金融机构共享,影响持卡人在其他金融机构的信用评级。四、可能面临法律诉讼要是持卡人逾期还款金额较大且经银行后仍不归还,光大银行可能存在采用法律手追讨欠款。持卡人...

又有贷款入市有投资者因涉嫌交易被银行提前收回资金可建立黑名单

为了防患于未然，金融机构可是下足了功夫。他们加大了电话回访力度，仔细核查贷款用途凭证，就是为了盯紧每一分钱的去向。有专家甚至建议，可以建立灰名单、黑名单制度，把那些喜欢挪用贷款的人都记录在案。这件事情引发了网友们的热议。有人说："这下可好，想靠借钱发财的路子是走不通了。"也有人表示："银行做得...

贷款有门道:白名单和黑名单,线上线下申请,你都知道吗?

①“征信黑名单”,这可是衡量信用的金标准。一旦你连续三个月逾期或者累计逾期六次,不好意思,你的名字就可能上了黑名单。上了这个榜,和银行相关的业务,比如贷款、信用卡,基本就别想了。②“信贷黑名单”,这个稍微轻点,但也不是闹着玩的。它是信贷机构内部的黑名单,有些逾期记录征信上看不到,但别以为银行不...

又一波贷款入市“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金

此外,董希淼还建议,金融机构可以适时建立灰名单、黑名单等制度(www.e993.com)2024年11月20日。同时,金融监管部门应牵头建立面向全银行业的资金用途和流向监控平台,引导信贷资金依法合规使用,更好地推动金融在服务实体经济方面发挥重要作用。新京报贝壳财经记者姜樊编辑陈莉校对穆祥桐

个人征信上了“黑名单”,咋办?

依据相关规定，可以通过所在地中国人民银行征信管理部门或直接向征信服务中心提出书面异议申请。”卢秋法官表示，如果涉及盗刷、冒名贷款的，应当立即前往公安机关报案，防止损失扩大。需要提醒的是，个人征信上了“黑名单”，切勿相信“征信修复”“征信洗白”等黑产话术。来源/中国消费者报·中国消费网记者/聂国春...

全村几百人莫名被贷款,总金额高达上亿元,银行:手续合规快还钱

当赵大伯到了银行之后,却被告知无法贷下这笔贷款。这仔细一查才知道,自己已经被系统添加进了征信黑名单中。对此,赵大伯表示十分疑惑,自己一个普普通通的农民。几乎半辈子都在农村生活,平时也接触不到大笔资金。怎么就上了征信的黑名单呢?赵大伯对此事倍感着急。没有贷款,儿子也就买不了房。

征信上了“黑名单”,如何维护我的权益?

于先生在银行申办信用卡并预留133手机号。于先生在北京工作时,收到银行短信,称信用卡在海南被跨行消费3万元,于先生立即前往银行说明了信用卡被盗刷的情况并报案。此后,于先生发现其借记卡无法使用,经查询银行以于先生信用卡逾期为由将该借记卡冻结。于先生认为,银行未能尽到安全保障义务导致其信用卡被盗刷,故诉至法...

个人征信上了“黑名单”怎么办

5月23日,湖南省消费者芦小姐接到多位亲友的电话,他们的电话内容让芦小姐十分不解——光大银行信用卡中心人士联系他们,称芦小姐欠了2000多元高额信用卡利息未还,已被列入个人征信“黑名单”。“我确实有过一张光大银行的信用卡,但已于2023年12月全部结清了,而且已经销卡了。”芦小姐告诉《中国消费者报》记者,...