【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

目前,我国正积极推进各试点城市的数字货币测试工作,在货币的流通监管、应用场景以及防范非法跨境使用等方面,我国已构建起一套严密的监管体系,保障数字货币的合法合规使用,维护金融秩序的安全稳定。数字货币发展现状随着数字货币近年来的广泛应用,其多样化的形式和广泛的应用场景受到广泛关注,从最初的比特币,这一具有革...

虚拟货币在我国属于合法财产吗?

一、虚拟货币在我国属于合法财产吗关于虚拟货币的属性问题,存在较多争议,部分人认为虚拟货币不具有法律意义上的财产属性,不属于法律保护的“财物”的范畴;部分人则认为虚拟货币具有财产属性,应当受到法律保护。笔者认同“虚拟货币具有财产属性”的观点,主要理由如下:1.现行法律政策并未否认虚拟货币的财产属性自2013年...

律师访谈|我国央行数字货币系统的风险防控与治理路径

《中华人民共和国中国人民银行法》第十六条规定“中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。”而在现实应用中,考虑到数字货币需依托特定网络基础设施进行流通,因此可能出现因技术因素无法接收央行数字货币的情况,会对货币“法偿性”造成影响。

西南财经大学副校长王擎:我国在货币领域相对优势体现在数字货币...

在货币领域,我国的相对优势体现在数字货币能力上,反映出政府对金融科技的重视和数字人民币试点项目的成功推进。王擎认为,货币表现方面,发达国家主导地位凸显,我国增势迅猛,货币稳定性强,数字货币研发领先,但在国际影响力方面存在很大的提升空间。他进一步指出,一是人民币支付结算份额占比在4%左右,占比偏低;二是国...

多边央行数字货币桥:发展进程及其影响

不同于比特币等非主权数字货币,央行数字货币(CBDC)本质上仍然是由各主权国家发行的法定货币,具有价值特征与法偿性。我国数字人民币(e-CNY)则是由中国人民银行发行的主权货币,是一种运用全新流通技术的法币的特殊形式,而不是独立于人民币的数字货币。数字人民币有两个要点:数字人民币是数字形式的法定货币,与人民币纸...

SWIFT拟推央行数字货币互联平台,中国如何应对?专家支招!

他建议,我国应当积极参与国际间数字货币规则和标准的讨论与制定,增进国际合作,关注并遵守国际法律法规,保护用户隐私,确保数字货币的合规运营(www.e993.com)2024年11月23日。同时,积极寻求在数字货币领域的国际合作项目,推动数字人民币在全球范围内的合法流通和接受程度。此外,还需要持续加大技术研发投入,强化数字货币系统的安全防护能力,建立健全风险管理...

邢彤晖|数字人民币对货币权力的影响及其法律规制

我国货币法律制度需要对这种权力扩张作出回应。表面上看,技术性扩张是计算机技术对我国货币法律制度的挑战,从本质上看,在货币权力技术性扩张的逻辑体系中货币权力是基础,计算机技术只是工具。因此数字人民币导致的货币权力技术性扩张只是一个计算机技术作用于货币权力而形成的权力变化的一般性法律问题。鉴于此,现阶段我国对...

虚拟货币比特币挖矿合法吗?怎么能获得比特币?

加拿大允许数字货币挖矿，并将比特币和以太坊等服务平台股票基金合法化，为投资者提供了通过传统金融工具参与数字货币市场的途径。加拿大曾在2022年8月宣布限制令，限制投资者在特定时间段内购买超过一定金额的加密货币，但比特币、以太坊等特定加密货币不在限制之内。德国政策概述：德国对数字货币挖矿的政策相对开放，...

奚哲涵|信息网络犯罪案件涉案虚拟货币的处置研究

虚拟货币因其去中心化、匿名性、难溯源等特征能够满足信息网络犯罪行为人处置非法所得的需求,从而成为信息网络犯罪的重要一环。而以虚拟货币为代表的数字资产在控制及处置上与传统财产存在着较大的差异。一方面,我国立法并没有赋予虚拟货币合法地位;另一方面,司法实践层面针对如何处置涉案虚拟货币也存在争议。虚拟货币不仅...

柯达| 虚拟货币“禁止式”监管:法理反思与制度优化 | 华东政法...

面对日趋激烈的数字经济全球竞争,我国应在保留“原则性禁止”监管立场的同时,允许适格主体从事人民币稳定币等特定虚拟货币的业务活动。此外,应通过储备资产隔离等方式保障持币人的赎回权,结合中心化法律约束手段和去中心化技术约束手段激励市场主体适当运营,并协调人民币稳定币与数字人民币、银行存款的法律地位。