国金总局:网络小贷单户余额不得超过20万!
针对个人消费的贷款余额不得超过人民币20万元,这条政策跟消费金融公司的政策一致,消费金融公司最高贷款金额也不能超过20万。针对企业生产经营的各项贷款余额不能超过1000万。第十六条贷款用途小额贷款公司应当与借款人明确约定贷款用途,并且按照合同约定监控贷款用途。贷款用途应当符合法律法规、国家宏观调控和产业...
手机被“监控”21小时,她的这个举动救了自己……
只能到银行求助。”她最后的这个举动最终成功保住了自己的37.8万元存款夏季行动宣防提醒公安机关不会在网络上办案更不存在所谓的“安全账户”凡是通过电话、视频要求转账汇款的都是诈骗你可能喜欢原标题:《手机被“监控”21小时,她的这个举动救了自己……》...
银行发布通知,存款达到一定数额,都会被监管,你达到没?
首先对于大额交易的定义是单日单卡超过五万元就算大额交易,会被监控,要说明资金出入缘由,查看是否合理合规。其次是对于大额存取款业务方面,个人账户金额是10万元,也就是个人账户单日存取款超过十万元就进入了被监控的范围,对公账户一般是单日50万元。看到这里也许有人会心生怨言,这不是多此一举添麻烦吗?其实还真...
Wind风控日报 | 北京20家私募被审计派驻?头部私募回应
多家中小银行宣布下调存款利率。柳州银行、武乡农商银行、襄城农商银行、驻马店农商银行、台前农商银行、范县德商村镇银行、桂林国民村镇银行等多家中小银行发布公告称,将于8月底或9月初下调存款利率,调整幅度为10—35个基点。多家银行表示,下半年将继续压降高成本存款,将结算性存款作为推动负债高质量发展的关键,持续下调...
“好日子”到头了?银行这类储户,存款或将“被冻结”?有你吗?
有时候,储户可能会因为涉及诉讼或执行等司法程序,导致其银行账户被法院冻结。这种情况下,银行会根据法院的要求进行操作,对涉及司法程序的储户存款进行冻结。三、涉及银行内部风险控制的储户银行为了保障自身资金安全和风险控制,可能会对一些储户进行风险评估和监控。如果银行认为某些储户存在较高的风险,例如资金来源不...
储户存款达到“这个数”,就会被“监视”?有3地已开始试点执行
我国有关方面对大量的储蓄实行“监视”的制度,以切实防止财务风险和严厉惩处违法犯罪行为(www.e993.com)2024年10月20日。二、试点地区及具体执行情况:不同限制条件下的规范提升河北,深圳,浙江等地的试行和实施也都有各自的特点。河北设置“监视”最低限额为10万,深圳最高可达到20万,浙江最高可达到30万。也就是说,当储蓄者的储蓄金额超...
中年银行人,出门右转卖保险
无底薪,绩效、佣金和管理津贴等构成了叶佳的收入。做保险一年多来,她积累了70多位客户,有一个五人团队,年薪超30万,自称是“职业生涯最多钱的一年”。她讲述,在银行的最后一年,因为业绩不佳,年收入从20多万降至不足10万。据财新报道,2016年前后,银行业就出现了降薪征兆,2020年后,降薪变得更为普遍。根据2020...
一年内近10万人离职,为何银行不香了?
此外,柜台内有360°无死角监控,看手机更是不可能,没有丝毫的隐私可言。银行对于柜台人员还有着非常严苛的管理制度,如叫号时柜员要抬手,如若抬手慢了,也会被罚款,罚款最高一次可达200元。当然也有个别客户经理能年赚20万,但问题是那都是完成任务之后赚的绩效和提成,即便今年能赚20万,下一年就可能因业绩下滑沦落...
夫妻存款3500元发现多一个0秒退还:若拒不退还是否可能构成侵占罪?
存款3500,一看账户变成35000!这样的“好事”真的发生在了内蒙古呼伦贝尔袁女士和她丈夫身上。袁女士发视频称,丈夫去银行存款3500元,到家发现柜员操作失误,存成了35000元!夫妻二人立即赶到银行,将多存的钱取出交还给了柜员。柜员的操作失误,肯定是免不了被银行内部处罚了。但是袁女士夫妇及时返还,让刚毕业不久的柜员没...
河南大妈存5万到银行,去取时竟一分不剩,银行:恢复监控需20万
四、价值20万的监控然而,事情显然没有她想象的那么简单。银行经理告诉他们,监控数据只能保存三个月,之后新的数据会覆盖旧的数据。由于任大妈是在4月初存款的,而取款是在7月底,监控录像已经被覆盖。并且因为姐妹俩没有拿到存款回执单,无法有效证明她们确实存过钱。