多年不用的信用卡,莫名出现7万多账单,女子:银行不给交易流水
以2021年1月份为例,银行账单显示的金额是67433.17元,而征信报告上显示的金额则为3844元,两者相差甚远。“没有人会相信这样的事情,都认为信用卡是不可能这样操作的。不可能征信上的和信用卡账单对不上,所有东西都是对不上的,我不知道哪个才是真的。然后我去要交易流水,他们又不给。”周女士表示,自己为...
存量房贷与消费贷经营贷利差加大 “转贷”中介忙得中秋没放假
”然而,北京金诉律师事务所主任王玉臣向记者表示,伪造流水、包装空壳公司等蒙骗银行行为涉嫌骗贷,一经查处,借款人及中介都会被追究法律责任。此外,政府对中小微企业的贴息政策也成为贷款中介套路中的一环。“办理完贷款,拿着营业执照副本、公章、法人身份证去当地政务服务部门申请,一周左右就能审批下来,借款人可以...
自己去跑银行办理贷款怎么样?为什么越来越多人贷款爱找中介机构
十个当中就有七八个都是这样,以为自己有房有车有实际经营就可以,比如“我想贷个100万”、“给我直接做个年化2.6%”、“我要做十成房抵年化给我做到2.8%”,结果自己去银行却批不下来,要么就是有房但没营业执照,要么有营业执照却没实际经营流水,要么有实际经营的但是却没纳税开票缴纳社保一系列的情况,至于本身...
“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
“银行流水和贷款用途都能做,工作证明等材料也可以做。客户账户里有一定资金,而且平时有比较正常的交易流水,银行更容易放贷。”贷款中介小姜向记者表示,部分银行贷款对客户的交易流水有一定要求,可以帮忙“刷流水”以利于借款人办理贷款、提高授信额度。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏告诉记者,伪造资金用途、工资流水做法本...
陵城一男子为办贷款“刷流水” ,沦为电诈帮凶!
不法分子以“黑白户贷款”“不看征信”等为名联系受害人,发给受害人伪造证件,取得受害人信任。3不法分子会要求受害人提供银行卡号、身份证等个人信息,声称需要通过“刷流水”证明自己的还款能力。4不法分子会要求受害人多次转账,制造虚假的“流水记录”,最终以各种理由拒绝放款,并要求受害人继续转账,直至无法再...
出卖征信,躺赚百万?骗贷后消失,职业背债人身后的中介江湖
一些中介招揽“征信白户”(未办理过金融机构的贷款和信用卡的人),伪造社保、身份信息、工作收入等信贷指标,以购房、购车、开办企业为名,与银行内部人员勾结,从银行套取高额贷款——这一系列违法金融操作,《中华人民共和国刑法》第一百九十三条将之总结为“贷款诈骗罪”,并按照涉案金额,规定了相应的刑期(www.e993.com)2024年10月27日。然而,因为...
警惕不法中介套路!多家银行声明未与任何机构或个人开展贷款中介合作
此外,一些不法贷款中介违规操作“转贷”还可能给消费者带来违约违法隐患。一位国有行相关负责人向南方财经全媒体记者介绍称,一些不法中介宣称可以提供办理各项证件、材料的服务,“帮助”消费者申请贷款,其实是通过伪造流水、包装空壳公司等手段获得申请经营贷资格,此举涉嫌骗取银行贷款。
深度|流水的公司铁打的电销 不法中介为何“屡禁不止”?
这类贷款中介的业务通常以话务员电话推销作为开端。一般情况下,话务员只负责打电话,客户现场办理业务时,再由谈判手具体和客户沟通。在这其中,部分贷款中介人员惯用的手段即包括冒充银行员工、通过朋友圈包装骗取客户信任等。经谈判手诸如“征信不好”、“能贷下来但利息高”等的打压后,许多客户即可能接受其较高的手续...
一些农民工不小心变成“职业背债人”,该咋避免?
按照中介的要求,今年初,阿胜在指定地点居住,通过中介伪造银行账户流水,冒充“优质用户”以买房、二次抵押等名义向多家银行贷款共372万元。阿胜拿到了一笔分成,但却背上了高额贷款。“这就是一锤子买卖,卖掉自己的信用,没有任何大的风险。”对于成为“职业背债人”可能带来的影响,中介忽悠阿胜:“顶多是成为‘老赖...
无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷
12月18日,潇湘晨报记者以有客户急需办理贷款但是征信有瑕疵为由,向大晟聚鑫公司熟悉业务的销售询问办法。一位沈经理表示,若客户担心没有(银行卡)流水,“像流水有一些资料需要补充,我们是可以给你安排去补充一些资料的。”负责陪同记者一同接待客户的销售刘经理称,“流水我们这边帮她做,因为我们这边是有服务费的。”...