“出事了”!银行“严防死守”,有股民银证转账1小时被通知违规

"股市有风险，投资需谨慎"，这句耳熟能详的警示语，如今在金融市场上演绎出了新的含义。近期，一位投资者的遭遇引发了广泛关注：他刚完成一笔银证转账，转眼间就接到了银行的"违规"通知。这一事件犹如一枚重磅炸弹，在投资圈引发了轩然大波。细究其中缘由，不难发现这背后是监管部门对资金流向的严格把控。银行的...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

10月11日,资深金融政策专家周毅钦在接受时代财经采访时表示,“投资者使用消费贷、经营贷等资金进行炒股是违规行为,一旦被金融监管部门或商业银行发现,有可能会勒令借款人提前归还所借的消费贷或经营贷。”有贷款股民银证转账一小时后被通知近期,贷款资金流入股市引发关注,主要是以消费贷资金进行跨市场套利。时代财...

股市降温?多家银行银证“转账失败”,给投资者涌向柜台现场转账

直到9月6日下午3点左右，各大银行才陆续发布公告，称系统故障已经修复，银证转账功能恢复正常。但这场突如其来的"意外"，已经给不少投资者上了一课。有的投资者因为无法及时追加资金而错过了低价买入的机会，等到转账恢复正常时，心仪的股票已经涨了不少。也有投资者本想在高位卖出获利，结果被迫多持有了一天，赚...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

近日,时代周报记者走访北京多家银行网点发现,工商银行、农业银行、建设银行、中国银行等国有大行对新开Ⅰ类储蓄卡设置线上转账限额。多家银行网点的工作人员向时代周报记者指出,严控新开卡及线上转账额度,与加强管控电信诈骗相关。金融监管部门、银行机构以及警方等联手打击电信网络诈骗正在多地开展。严管新开户业务日...

有人工资卡转账额度被降到500元!银行这种神操作该杜绝了

从网上消息看,2024年7月以来,多地多家银行调降部分客户非柜面交易限额,有人称自己的工资卡转账额度被降到500元,部分客户表示此举给自己带来不便。而银行称此举是为加强个人银行账户管理、降低客户资金损失风险及落实监管要求。专家表示银行调整限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要,但银行在反诈过程中“误伤...

马上评丨转账限额500元?银行反电诈要杜绝“一刀切”

而银行用户权益受限,也不仅仅只有转账交易限额,类似非柜面渠道交易的行为,几乎都出现过争议(www.e993.com)2024年11月7日。今年6月份,有网友反映吉林银行为了防范电信诈骗转账以及客户被骗,取款2万元以上需要派出所同意,之后又发生了几个部门“踢皮球”的事,被指违反了《商业银行法》规定的“存款自愿,取款自由”的原则。

银行卡转账限额“一刀切”,普通用户被“误伤”咋办?

有网友说,用了20年的银行卡被限额5000元;有网友的账户非柜面支付日累计金额上限为1000元,不够交房租;今年6月份,还有网友反映银行为了防范电信诈骗转账以及客户被骗,取款2万元以上需要派出所同意,之后又发生了几个部门“踢皮球”的事,被指违反了《商业银行法》规定的“存款自愿,取款自由”的原则。

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”?如何提额?

一些账户被监管机关列入重点关注名单除上述情况外,还有一些银行账户被降低转账额度,甚至被停用,实际上是涉嫌了诈骗和洗钱等违法行为。有银行工作人员表示,相关监管机关会不定期将一些可疑账户清单交给银行,并邀请银行配合相关监管机关打击诈骗、洗钱等违法行为,以及资金涉案等情况,账户都有可能会被限制或冻结。一般情况下...

“银行卡转账限额被降到500元!” 多家银行回应

对于新卡的资金转入,中国银行相关工作人员表示,需要根据自己的账号限额情况,手机银行转账限额封顶为100万元以内,新卡每天最低是500元,转入不影响,转出就是500元;使用六个月后可以提额,如果想提额度就得有一个交易背景,比如还房贷、还房租等,手机银行和柜台转账额度相同。

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

只不过,在这个过程中,到底是转账一次就被冻结了银行卡,还是转账几次之后再被冻结,并没有统一的标准,银行方面会结合具体情况进行分析,为防止客户资金流失做好防范工作。而且,不同的银行之间,对于“频繁转账”,以及“异常交易”的标准定义,也可能是存在差异的,这里面进行比照的方向,包含了交易金额、交易次数、交易账...