从明年开始,这三类银行卡将作废,就算里面有钱也不管用

第一类啊,就是近五年内都没怎么用过的银行卡,这种卡可以叫“沉睡卡”,就是一动不动的意思,长年没有进账也没有出账,就这样静静地躺着。有的人啊,为了临时办个业务或者转个账,就随手办了一张卡,结果就闲置了。第二类呢,就是手机号已经换了,和原来办卡时预留的手机号不一样了。这种人啊,可能是在外地办了...

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

我们每个月账户的进账和出账基本都是有迹可循的,上下偏差不会特别大。而且一些转账账户基本上都是固定的,无外乎就是家人和亲朋。如果你的账户突然开始频繁的给陌生账户进行转账,并且数额比较大,那么银行监控就会进行特别监察,看看是否有可疑的交易出现。如果涉及到一些犯法、洗钱等行为,银行会马上冻结银行卡。金融洗...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

如有Ⅰ类储蓄卡的明确用途,比如已获取国外学校录取通知书,因需要缴纳学费办理带有外币子账户的银行卡或购买房屋等,可携带相关证明到银行网点协商办理。上述工作人员表示,原本Ⅱ类储蓄卡包含存取转汇等各项业务的每日结算额为10000元,全年200000元;他所在网点区域属电信诈骗中风险地区,办理的Ⅱ类储蓄卡每日出账限额5000...

银行卡别再开通短信通知了,不少人没当回事,多亏有银行员工提醒

在办银行卡时,工作人员都会问我们要不要开启短信通知,这样的话无论是银行卡进账还是出账都能收到短信通知,对于资金的管理更方便。对银行卡安全的保护也更好一点,如果你银行卡开通什么东西的话,都会去通知你,而且发现有人盗取你银行卡刷钱的话,能够马上收到消息。现在手机诈骗的有很多,这也会导致你的银行卡存在...

「银行卡限额揭秘」揭秘5000元交易限额背后的真相!

账户使用情况和交易特征：银行会根据客户账户的使用情况、交易特征等信息来筛选需要调整限额的账户。例如，对于日均资产余额较小的存量借记卡账户，银行可能会进行限额调整。账户历史使用情况：银行会持续根据客户的账户历史使用情况进行非柜面渠道出账限额的调整。这意味着，如果客户的账户在过去一段时间内活跃度较高，银行...

出借银行卡赚2千元!判刑!——文昌法院审结一宗“帮信罪”案

同日,王某的银行卡进账流水78万余元,出账流水63万余元,余额为14万余元(www.e993.com)2024年11月14日。因转账金额出现异常,王某的账户被冻结。此时王某并未因为出借银行卡而从中获利。经查,因王某非法提供银行卡的行为,导致了李某将16万余元转入了王某的账户中。“帮”途知返,归来仍是“金不换”...

银行卡限制交易怎么解除?内行人教你几招轻松搞定

首先，客户可以通过联系银行客服解除银行卡限制交易。通过拨打银行客服电话，客户可以向客服人员提出申请解除限制。银行客服会核实客户身份，并据此决定是否解除限制。其次，客户也可以亲自前往银行柜台进行解除限制交易。在银行柜台，客户需提供身份证件和银行卡等相关资料，银行工作人员将核实客户身份，并根据具体情况来决定...

开始严查!2024年起,个人账户收款超过这个数,要小心了!

其实办法并不复杂,根据现有的规定,只要是银行卡入账或者出账超过5万元的,都会成为银行监控的目标,如果超过200万,更是国家监管的重点目标。打开网易新闻查看精彩图片银行也会配合税务机关,对那些异常交易进行追查,尤其是大额转账。再加上交易的双方身份比较敏感,比如是企业法人,或者做其他生意的,很容易就被发现。

提醒!这些情况下,银行卡可能被“锁”

在走访中,不少银行都表示,对非柜面交易有额度限制,目前对一类卡无明确限额,主要是根据用户的用卡情况和留存情况调整。不过,一国有行广州某网点工作人员对记者透露,该行目前对一类卡非柜面交易金额限制为5000元,“如果是买理财或者大额转账是没有限制的,客户也可以去柜台进行转出”。

银行卡转账额度受限 可找网点申请调整

工商银行客服表示,目前,I类卡进账额度不限,仅对出账额度有所限制,具体限额与出账渠道、客户持卡类别等因素相关,无统一标准。现设有单笔支付限额、日累计支付限额、月累计支付限额、年累计转账限额,其中,单笔支付限额、日累计支付限额均可在银行APP调整,如果要调整年累计转账限额,需持身份证、银行卡以及辅助证明前往银...