谨防披着银行“马甲”的贷款中介!多家银行密集发声,普惠贷款也被...

比如,工商银行中山分行12月发布了《关于工商银行中山分行未与任何贷款中介机构或个人开展个人经营及个人信用消费贷款业务合作的声明》,其中表示:“近期,我行发现有中介机构或个人发布虚假信息,声称可协助办理我行个人经营及个人信用消费贷款业务,利用客户资金周转紧张、迫切获取贷款的心理向客户索取高额手续费。”该分行郑...

中国银行:11月17日起调整手机银行手机交易码转账交易限额

11月13日,根据中国银行公告,为进一步保护客户的资金安全,该行将于2024年11月17日起调整手机银行手机交易码转账交易限额,包括:中行内转账、跨行普通转账和跨行实时转账交易,交易限额由单笔/日累计10万调整为单笔/日累计5万。

开户支行填不对?小心!工资到账、汇款、贷款全受影响!

类似的案例并不少见,尤其是在跨行转账、大额交易等场景下,填写错误的开户支行更容易引发问题。这是因为银行系统在处理资金划转时,需要精确匹配收款人的账户信息,包括开户行、账号、户名以及开户支行。任何一项信息不匹配,都可能导致交易失败。那么,开户支行到底应该怎么填呢?最准确的方法是查看你的银行卡或存折,上面...

工资卡转账限额被降至500元,是被银行“误伤”了吗?

还有一种特殊的途径可以提高转账限额,那就是向银行申请一笔贷款,将需要调高转账限额的个人结算账户作为贷款资金的入账账户,这样银行就会根据贷款的最高金额,给你调高转账限额。例如,你的贷款额度是30万元,那么银行就会将你单笔和单日的转账限额提高至30万元,方便你支用贷款。同时,银行还会根据贷款客户,给你限定一个...

有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁

第一财经记者从业内了解到，目前在贷后资金监测存在一定“盲区”。小额信贷资金一旦经过多次跨行转账或取现，银行的监测环节容易出现滞后或断点。在这一情况下，多家银行加大了贷前提示与审核力度。据不完全统计，近一周，共有30多家农商行、村镇银行、农信社发布严禁信贷资金流入股市的公告。招商银行等大行也开始发布...

已有“贷款炒股”者出现浮亏 监管、银行严控信贷资金流入股市

一名中介告诉记者，如果需要资金加仓，自己可提供多套方案，规避被银行发现的风险(www.e993.com)2024年12月19日。比如资金多次跨行转账、取现后线下进行操作等。该中介称，近一周“借贷入市”业务火爆，仅他自己经手的“贷款入市”业务就有二十多单，其中甚至有金额达到百万元的“大单”。市场情绪酝酿，中介助推下，不少用户携贷款资金开始涌入资本...

股民贷款20万炒股,银行要求归还资金

一方面,以目前的技术手段,实际贷后监管仍存在难点。小额信贷发放后直接转入证券账户是可以被监测到的。借贷后线上资金流向是有“留痕”的,但如果多次跨行转账,监测容易出现断点,也可能会存在一定滞后性。在这一情况下,多家银行加大了贷前提示与审核力度。据第一财经,近一周,共有30多家农商行、村镇银行、农信社...

警惕!违规贷款炒股?银行:加100%罚息

多位贷款中介也表示,可以办理贷款资金进入股市。手续也较为简单,消费贷需提供个人信息证明、社保记录等材料,经营贷需要提供营业执照。贷款的年化利率大概在3%—4%,基本当天就可“下款”。一名中介告诉记者,如果需要资金加仓,自己可以提供多套方案,规避被银行发现的风险,比如资金多次跨行转账、取现后线下进行操作等。

严防贷款进入股市

贷款炒股背后,也离不开资金中介推波助澜。近一周,不少中介在社交平台密集发布“牛市加仓资金”“快速贷款入市”等推广语,引导客户借贷炒股。还有中介称,可提供多套方案来规避被银行发现的风险,如资金多次跨行转账、取现后线下进行操作等。信贷资金严禁违规流入股市的红线一直没变,开展“借贷入市”业务的业内人士是不...

ATM存款未到账银行让贷款“救急” 大额存款柜台更保险

中国银行官网显示,一般情况下,中国银行7×24小时实时受理中行内转账及国内跨行转账交易。手机银行转账的到账时间视转账方式而定,国内跨行转账的实际到账时间以中国人民银行和收款行的处理情况为准。中国银行网点工作人员称,手机银行转账通常是2个小时以内到账,实际上基本可以做到实时到账。招商银行网点工作人员也表示...