国有大行再次出手整顿“沉睡账户” 7月10日起又一批银行卡将被清理

交通银行公告显示,自2024年7月10日0时起,该行将对已满足连续两年以上(含两年)未发生动账交易,包括但不限于存取款、转账、消费、缴费等,账户余额为0元,且未开通任何业务功能,包括但不限于基金、理财、外汇宝、太平洋贷记卡自动还款、预约转账等的个人借记卡进行销卡处理。与此同时,销卡后将无法再恢复使用,用...

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

事实上,如果一个银行账户,平时的转账频率是比较固定的,没有过太大的浮动。一旦在某个时间段内,频繁地进行小额转账,也容易被银行给注意到。因为这样的行为,跟大额转账一样,有可能存在洗钱、诈骗等风险。尤其是转账的账户,还是已经被标记为风险账户的情况下,被冻结也就不足为奇了。只不过,在这个过程中,到底是...

“工资卡转账限额被降到500元?”银行反电诈为何频频“误伤”?

彼时有地方银行负责人对记者表示,银行对异常账户采取限制举措主要分两种情况,一种是账户本身涉嫌电信诈骗或已涉案,被警方锁定;另一种是警方已关注到一些异常账户有涉电信诈骗的嫌疑,但储户可能未必意识到风险,在办理业务时,触发预警机制,需要配合进行相关操作。“各家银行的操作要求不尽相同,但出发点都是为了防范电信...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”,解锁提额新姿势

此外，一些银行还会针对银行卡使用者的变动对账户的限额进行设置。有银行人士告诉贝壳财经记者，如客户在跳槽后，由于原本的工资卡停止发放工资，部分客户可能就停止使用这张银行卡，也会造成一定的账户安全隐患。因此，银行相关系统也可能会对这类账户非柜面交易限额进行下调。原因二：账户使用较少不用的旧账户突然出现...

银行卡的转账记录能够删除吗?

凡事都具有双面性,如果仍然站在客户的角度来讲,我们是可以通过注销银行卡的方式删除转账记录,但严谨点说,是清除。银行卡都是有独立卡号的,当我们注销银行卡时,该卡号也会作废,与这个卡号关联的一切都会被清除,一旦银行卡注销成功,哪怕是客户本人,也没有办法查询;如果站在银行或警方角度来讲,哪怕注销了银行卡,这...

银行卡的钱无缘无故被转走了怎么办?

通过查询银行卡的转账记录，我们可以了解资金被转走的详细信息，包括转出时间、转入账户等(www.e993.com)2024年11月15日。这些信息是追回损失的重要线索。如果是通过银行进行转账，可以拨打银行官方客服查询转账记录；如果是通过第三方支付平台，可以联系平台客服进行查询。第四步：配合银行和警方进行调查在银行和警方进行调查时，积极配合并提供必要的...

银行账户突然被限额影响房贷还款?有这些用卡习惯要当心

临近年末,转账汇款交易频繁,有不少人在使用时才发现自己的银行卡被限额,需要去线下网点办理提额,带来一定不便。此前,“银行卡每日交易限额5000元”等话题多次登上热搜。记者注意到,今年以来多家银行再次发布公告,对非柜面渠道支付交易限额进行了调整,有银行将部分个人账户单日限额已调整为5000元以下。

【关注】涉案账户、涉诈人员、两卡人员、断卡惩戒、总队总管控...

2、如果名下存在过被公安机关止付或冻结的银行卡,也就是,之前有止付或冻结过,但到期已经解除冻结了,根据当地公安的政策要求,可能也需要原止付或冻结公安出具文件,方可上报解除“涉案账户名单”的限制。3、如果不存在上述情况,则根据银行的要求及当地公安的要求,前往递交资料,办理解除手续。

个人所得税汇算服务与风险提示十三案例

温馨提示:纳税人提交的银行卡账户信息不正确或无效是导致退税失败的重要原因之一。办理退税添加的银行卡应当为本人在中国境内开立的银行卡,我们建议纳税人填报I类账户(Ⅰ类账户指全功能银行结算账户,可办理存取款、转账、消费和缴费支付、支取现金等功能的银行卡;如填报Ⅱ类账户及其他账户可能存在退税金额较大超过账户日...

小案事不小 小案不小办丨行为人实施特定上游犯罪并掩饰、隐瞒其...

且有被诈骗资金422450元,情节严重,其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪;被告人为掩饰、隐瞒妨害信用卡管理犯罪所得的来源和性质,借用他人银行卡账户接收资金,通过微信转账的方式最终获取赃款,其行为已构成洗钱罪;被告人以非法占有为目的,伙同他人秘密窃取他人财物,数额较大,其行为已构成盗窃罪,被告人犯数罪,应数罪...