“贷新还旧”式骗取贷款罪的辩护要点

在刑事评价上,实际欠贷人是真正的用款主体,在“借名贷款”过程中可能会进行弄虚作假,向金融机构提供其他虚假贷款材料,此时认定其“骗贷”争议不大。但是若无证据能够证明作假系实际欠贷人指使,则不应仅凭借名入罪如果新贷申请中确有虚假行为。三、骗取贷款罪中的“直接经济损失”认定在司法实践中,对于“直接...

女主播好心为“朋友”当贷款“紧急催款人”,疑陷“AB贷”骗局背贷...

因此,防范AB贷骗局,金融机构要加强风险管控,与此类“中介公司”“咨询公司”合作要慎重;普通群众要选择正规的金融机构办理业务,不要轻信为他人“担保增信”“紧急催款人”“见证借款”的诱导话术,时刻牢记不轻易泄露个人身份信息,更不能将手机交由他人使用,开启“刷脸认证”功能或签字时在未看清具体内容前,不盲目签字...

起底个人“债务重组”中介:引导“借新还旧”,称帮忙垫资

该人员称,“业务总监承诺帮你处理‘贷后’都可以写在合同里。咱们签的这个合同,就是以公司名义跟你签的。”对于借新还旧,该人员表示,“贷新的不就是为了之前有旧的,或者是贷新的就为了花,谁不都是这样过来的。”办理新贷款是否需要面签或在App申请?该人员表示,“不用App,也不用去银行。您签了合同,咱...

十万大军信用卡P2P上撸口子:借钱是职业 赖账是信仰

另一条产业链以金融机构(需要放款机构)、帮助放款的助贷机构(一级渠道商)、掌握了所谓“黑科技”并进行售卖的网贷中介(二级渠道商)、部分利欲熏心的机构风控人员、大量本不应获得贷款却能够从数十家平台借到钱的信用黑户为参与者。在信贷市场,这个群体有一个统一的名字:撸口子大军。“口子”是他们对平台的另类称...

调查|房贷利率新政之下:早期购房者借消费贷、信用贷还房贷,多地...

徐燕表示,之前还贷了两次信用贷提前还房贷。第一次是2023年1月,贷款20万元还房贷;第二次2023年8月,贷款10万元还房贷。像徐燕这样通过再贷款来提前还房贷的并非个例,存量房贷利率差额之下,不少购房者开始寻求更便宜的资金替换房贷。陆明2022年3月购入一套上海的房产,目前房贷利率4.55%,但他了解到有的银行消费贷...

德聚技术边理财分红边补流 港迪技术实控人借3000万小贷出资被拷问

港迪技术IPO：关联交易被猛问三轮，实控人借3000万小贷出资被拷问在3月31日因IPO申请文件中记载的财务数据已过有效期需要补充提交的1个半月后即2024年5月12日，港迪技术又再重新回到继续推进上市注册的队伍之中(www.e993.com)2024年12月20日。随着港迪技术2023年营收、扣非净利润最终落定在5.47亿元、7909.38万元，其营收、扣非净利增速则...

感谢国家!读书七年学费都是借的,没用一分利息

读书七年学费都是借的,没用一分利息划重点01国家助学贷款政策持续调整完善,本专科学生每年最高贷款额度提高到不超过16000元,研究生每年贷款额度提高到不超过20000元。02国家助学贷款采用纯信用方式,利率比普通贷款低,学生在校期间贷款利息全部由财政贴息。

剑指诱导借款、乱收服务费、牌照租借乱象????小贷新规征求...

素喜智研高级研究员苏筱芮表示，与小贷行业的历史监管文件进行对比，本次监管文件影响范围会更加深远，条款涉及的助贷或联合贷合作模式以及金融App备案相关细则，将对整个互联网贷款以及消费金融市场产生深刻影响。一是收紧设立程序，严把“准入关”。明确由省级地方金融管理机构负责，不得下放。此举能够有效提升小贷设立门槛...

承兑贴息如何入账,承兑汇票民间贴现的记账处理和贴现利率查询

-借:银行存款985,000元-借:财务费用15,000元-贷:应收票据1,000,000元通过这些分录,企业能够将承兑汇票提前的价值实现,并将相关的会计处理正确地记入账簿中。承兑汇票贴现是企业实现资金流动性的重要手段之一。在进行贴现业务时,企业需要对贴现利息和贴现所得金额进行精确计算,同时对会计处理问题进行精准掌...

个人贷款给公司用能否入账,利息是否可以税前扣除?

借:其他应付款-××(个人)贷:银行存款2.如果贷款利息直接由企业支付,那么分录如下:借:财务费用-利息贷:银行存款这种情况利息属于与企业生产经营取得收入无关的支出,因此不允许税前扣除,汇缴时需要纳税调增处理。需要注意的是这种情况存在扣缴利息所得个税的税务风险。公司在支付给老板利息时,需要履行代扣代缴...